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投資計(jì)劃書如何寫
投資計(jì)劃書如何寫1
投資計(jì)劃書范本
近來(lái)，由于央行對(duì)人民幣執(zhí)行的宏觀調(diào)控政策以及對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)泡沫預(yù)期的干預(yù)，使得一些中小企業(yè)和一部份準(zhǔn)備創(chuàng)業(yè)的人士普便存在融資難的現(xiàn)象，央行貨幣信貸政策的高門檻常常讓需求方望而興嘆，轉(zhuǎn)而尋求其它領(lǐng)域的資金合作，一些本已沉淀下來(lái)的民間資本流動(dòng)性
變得異常活躍，已經(jīng)成為融資領(lǐng)域一股勢(shì)力強(qiáng)大的生力軍，央行在對(duì)民間資本參與融資的重要性與必然性有了重新認(rèn)識(shí)后，明確了民間資本參與融資的合法性，在市場(chǎng)空前繁榮，政策明確指引的情況下這些民間資本匯聚在一起，形成了來(lái)自民間投資公司。
經(jīng)過(guò)近一年多的考察研究，發(fā)現(xiàn)這些投資公司已經(jīng)有了非常完善的運(yùn)作模式，這一模式不僅充分保障投資公司的自身利益，還依靠其靈活、高效、自主性強(qiáng)等特點(diǎn)，得到需求方充分的認(rèn)可。
隨著人們觀念的轉(zhuǎn)變大有取待銀行信貸業(yè)務(wù)之勢(shì)，我本人也作為出資人與投資公司有過(guò)幾次合作，借此將其公司的架構(gòu)、業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)的防控及收益，做出如下闡述：
一、人員構(gòu)成：
一般由公司法人、會(huì)計(jì)、出納、房地產(chǎn)評(píng)估師或資產(chǎn)評(píng)估師、熟練操作微機(jī)的文員和熟悉辦理房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理構(gòu)成。
二、資金構(gòu)成：
自有資金+其它出資人的資金
在公司運(yùn)作初期有充足的自有資金非常重要。
但經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)作以后，隨著公司的形象及良好信譽(yù)的建立自有資金可根據(jù)實(shí)際情況增減直至退出。
為什么會(huì)這樣說(shuō)呢?因?yàn)楣具\(yùn)作過(guò)程就是一個(gè)高效的尋求外來(lái)資金的過(guò)程。
舉個(gè)實(shí)例：我合作過(guò)的那間投資公司在成功經(jīng)營(yíng)了兩年時(shí)間后，自有資金占總體發(fā)放貸款的比例已經(jīng)降到了10%左右，有超過(guò)九成合作過(guò)借款人，愿意在自己資金充足的情況下成為投資公司的股東(出資人)，這部分人手中的資金將在公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)中起主導(dǎo)作用。
三、業(yè)務(wù)種類：一般主要經(jīng)營(yíng)以房地產(chǎn)抵押或車輛抵押為主的貸款業(yè)務(wù)，也有個(gè)別公司用股票、證劵、金飾品、珠寶、甚至古玩字畫作為抵押物的。
本人目前只對(duì)房地產(chǎn)抵押借款感興趣。
四、業(yè)務(wù)流程：以房產(chǎn)抵押借款為例。
1、借款人提供房產(chǎn)證、契證、夫妻雙方的身份證、戶口本、結(jié)婚證
(未婚的提供婚姻登記處出具的單身證明)等有效證件，并對(duì)此次借款用途作出充分說(shuō)明。
2、由評(píng)估師對(duì)房地產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估，由其它工作人員對(duì)其借款用途進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)。
3、在借款用途明確(合理合法)，借款額度≤該房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值70%的情況下，簽定借款合同，抵押合同，房地產(chǎn)買賣合同(為防止借款人嚴(yán)重違約導(dǎo)致處理抵押物時(shí)借款人產(chǎn)生不配合的現(xiàn)象而事先簽定)。
4、到公證處辦理該房地產(chǎn)的委托公證書，(其目的是為了遇到嚴(yán)重違約的情況時(shí)不用經(jīng)過(guò)法院就可以處置該抵押房產(chǎn))。
5、到房產(chǎn)局辦理該房地產(chǎn)的抵押登記備案手續(xù)。
6、以上手續(xù)辦妥經(jīng)審核無(wú)誤后放款。
六項(xiàng)工作流程最快為一至二個(gè)工作日就可完成。
五、風(fēng)險(xiǎn)防控：事先簽定買賣合同——辦理委托公證——辦理抵押登記——按最高不超過(guò)該房產(chǎn)評(píng)估值70%的額度放貸——利息上打租。
這一系列措施使得該抵押物在借款期間已實(shí)際控制在公司名下，風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零。
六、收益：公司的自有資金：可以在央行規(guī)定的范圍內(nèi)執(zhí)行當(dāng)時(shí)最高不超過(guò)銀行同期貸款利率3倍的收益率。
其它出資人的資金：公司作為中介方以較低的資金成本(月1.5%左右)完成對(duì)較高收益(月2%左右)的投資來(lái)獲取利潤(rùn)。
綜上所述，將投資公司做為融資渠道與銀行信貸融資兩者之間理性的進(jìn)行比較，前者更具有自主、靈活、高效的優(yōu)勢(shì)，這一新興產(chǎn)業(yè)順應(yīng)了未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)，具備了做強(qiáng)做大的發(fā)展空間，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展衍生出的一次不可錯(cuò)過(guò)的機(jī)遇。
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創(chuàng) 業(yè) 項(xiàng) 目 計(jì) 劃 書 樣 本
計(jì)劃目運(yùn)作情況，闡述產(chǎn)品市場(chǎng)及競(jìng)爭(zhēng)、風(fēng)險(xiǎn)等未來(lái)發(fā)展前景和融資要求的書面材料開。
未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本項(xiàng)目計(jì)劃書涉及的商業(yè)秘密。
一、項(xiàng)目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著重說(shuō)明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性(請(qǐng)與同類技術(shù)比較說(shuō)明)
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。
主要有下列內(nèi)容：
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì)客戶的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過(guò)程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現(xiàn)?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，*利潤(rùn)的來(lái)源及持續(xù)營(yíng)利的商業(yè)模式
*生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。
主要包括以下內(nèi)容：
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購(gòu)、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。
2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷
*介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營(yíng)銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等， *目標(biāo)市場(chǎng)，應(yīng)解決以下問(wèn)題： 1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么? 2、你的目標(biāo)顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)是多少?
4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大? 5、你的營(yíng)銷策略是什么?
*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問(wèn)題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢(shì)怎樣? 4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何? 5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略? 8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服? *競(jìng)爭(zhēng)分析，要回答如下問(wèn)題： 1、你的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?
2、你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略? 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(shù)(包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)是什么? 5、你的策略是什么?
6、在競(jìng)爭(zhēng)中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢(shì)所在? 7、你能否承受、競(jìng)爭(zhēng)所帶來(lái)的壓力?
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所具備的優(yōu)勢(shì)? *市場(chǎng)營(yíng)銷，你的市場(chǎng)影響策略應(yīng)該說(shuō)明以下問(wèn)題：
1、營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷隊(duì)伍
2、營(yíng)銷渠道的選擇和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè) 3、廣告策略和促銷策略 4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開拓計(jì)劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷中意外情況的應(yīng)急對(duì)策
五、管理團(tuán)隊(duì)
*全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況，主要包括：
1、 公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎(jiǎng)
懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、 要展示你公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一
*企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)與不足之處? *人才戰(zhàn)略與激勵(lì)制度?
*外部支持：公司聘請(qǐng)的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。
六、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
*財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：
1、過(guò)去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測(cè)，主要提供過(guò)去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告書 2、投資計(jì)劃：
(1) 預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額 (2) 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來(lái)的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排
(3) 獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度 3、融資需求
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊(duì)出資情況，資金需求計(jì)劃，為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途(詳細(xì)說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。
*完成研發(fā)所需投入? *達(dá)到盈虧平衡所需投入? *達(dá)到盈虧平衡的時(shí)間?
項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。
*投資與收益
*簡(jiǎn)述本期風(fēng)險(xiǎn)投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計(jì)回報(bào)數(shù)額和時(shí)間表?
七、資本結(jié)構(gòu)
*目前資本結(jié)構(gòu)表
*本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表
*請(qǐng)說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對(duì)行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
*股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，對(duì)公司上市的可能性做出分析，對(duì)上市的前提條件做出說(shuō)明
*股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資
*股權(quán)回購(gòu)：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)回購(gòu)計(jì)劃應(yīng)向投資者說(shuō)明
*利潤(rùn)分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤(rùn)分紅達(dá)到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)利潤(rùn)分紅計(jì)劃應(yīng)向投資者說(shuō)明
九、風(fēng)險(xiǎn)分析
*企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策
詳細(xì)說(shuō)明項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)
十、其它說(shuō)明
*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?
*請(qǐng)說(shuō)明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
*關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報(bào)道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。
*創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾
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