如何寫投資計劃書

　　如何寫投資計劃書在商海中很重要，以下的如何寫投資計劃書相關(guān)文章，可以作為借鑒哦。

　　如何寫投資計劃書【1】

　　創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過現(xiàn)金流量表檢核投資計劃可行性后，并對合資條件(如技術(shù)股)、投資策略(計劃定位)、股權(quán)安排等有了盤算之后，再來就是請財務(wù)顧問或投資專家撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書的基本認識，如何撰寫投資計劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計劃書為參考格式。

　　一、對創(chuàng)業(yè)投資計劃書之基本認識

　　(一)投資計劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時籌措資金必備的文件

　　臺灣地區(qū)工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時左右，在這1小時當(dāng)中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準備好詳細的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

　　(二)投資計劃書是節(jié)省時間的利器

　　創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。

　　(三)投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器

　　投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數(shù)目會超過20個，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數(shù)眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。

　　對眾多投資者于短時間內(nèi)達成共識的方法，便是準備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。

　　創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。

　　(四)好的投資計劃必須正確、清楚

　　所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處;如為假設(shè)，必須說明假設(shè)條件。例如，某項產(chǎn)品現(xiàn)在臺灣市場為2億元，必須注明出處。

　　投資計劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計為2千2百萬元，必須說明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺灣市場的增長率為10%，且市場占有率假設(shè)為10%，即2億元×(1+10%)×10%=2200萬元。

　　所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列三項。

　　投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構(gòu)想，并知道交給哪個單位或哪個人去評估。

　　此外，段落要有標題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個標題，讓投資者只看標題就約略了解下面500個字是要說什么，并決定要不要看詳細內(nèi)容。例如本段主要在說明“好的投資計劃書必須正確清楚”。

　　段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，(一)、1、(1);甲、(甲)。亦即“一”里面要分段落時用(一)(二)(三)……;(一)里面要分段落時用1.2.3.……;1、里面要分段落時用(1)(2)(3)，以此類推。本書之附件5-1可做為參考。

　　(五)投資計劃書最好委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫

　　�？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡單的財務(wù)預(yù)算，數(shù)字大部分來自直覺，沒有根據(jù)，不足采信，表達的名詞不符合財務(wù)會計術(shù)語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。

　　這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

　　最好的解決之道便是委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現(xiàn)金流量表及附表”提出來當(dāng)作參考資料交給財務(wù)顧問或投資專家操刀。有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進一步代為尋找投資者。

　　私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)不吝惜給財務(wù)顧問或投資專家適當(dāng)?shù)膱蟪�。所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業(yè)，創(chuàng)設(shè)新事業(yè)往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應(yīng)該減少決策失誤到最低。

　　通常必須付給財務(wù)顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應(yīng)計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣2～5元為計算基礎(chǔ)作為代撰“投資計劃書”之酬勞。寫出來的“投資計劃書”所有權(quán)為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

　　另外，財務(wù)顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付傭金(中間介紹服務(wù)費)，傭金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所得權(quán)益之10～20%。

　　(六)創(chuàng)設(shè)新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

　　投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當(dāng)策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品;或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。

　　此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內(nèi)容亦會不斷地更新，例如投資組合與經(jīng)營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

　　透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改投資計劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設(shè)。

　　這種性質(zhì)的文件唯有電腦處理，才能減輕負擔(dān)。個人電腦的使用已相當(dāng)普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟件如wordstar,pe2來處理，在數(shù)字方面可用電子試算表軟件來處理，如lotvs-1-2-3。

　　財務(wù)顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業(yè)務(wù)，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

　　二、創(chuàng)業(yè)投資計劃書之撰寫步驟

　　這里雖然是對幫忙撰寫之財務(wù)顧問或投資專家的建議，但創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者仍應(yīng)了解本節(jié)并充分配合。

　　步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認可的現(xiàn)金流量表及全部附表。

　　步驟二 首先請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么?產(chǎn)品給誰用的?產(chǎn)品的市場區(qū)隔在哪里?全世界的市場?銷售目標是如何估算出來的(亦即其假設(shè)條件為何)?

　　步驟三 請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書;產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒炘O(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否?

　　步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理?

　　步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

　　步驟六 銷售及管理費用是否低估?一般技術(shù)人員都會低估此項費用。

　　步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計劃。

　　投資計劃書怎么寫【2】
 

　　1、執(zhí)行摘要：包括：公司介紹;主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍;市場概貌;營銷策略;銷售計劃;生產(chǎn)管理計劃;管理者及其組織;財務(wù)計劃;資金需求狀況等基本情況。(盡量簡明、生動，特別要詳細說明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場因素，一般為2-3頁紙)

　　1)企業(yè)所處的行業(yè)，企業(yè)經(jīng)營的性質(zhì)和范圍;

　　(2)企業(yè)主要產(chǎn)品的內(nèi)容;

　　(3)企業(yè)的市場在那里，誰是企業(yè)的顧客，他們有哪些需求;

　　(4)企業(yè)的合伙人、投資人是誰;

　　(5)企業(yè)的競爭對手是誰，競爭對手對企業(yè)的發(fā)展有何影響

　　2、公司概況：這一部分介紹公司的宗旨和目標、企業(yè)文化、公司治理結(jié)構(gòu)、長遠發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營策略。應(yīng)該具體到各部門、崗位職責(zé)、甚至成立初期的員工人數(shù)。

　　3、產(chǎn)品或服務(wù)：也稱贏利模式，介紹本公司產(chǎn)品和服務(wù)的性能、技術(shù)特點、典型客戶、盈利能力等的陳述，以及未來產(chǎn)品研發(fā)計劃的介紹，提供有關(guān)的專利、著作權(quán)、政府批文、鑒定材料等，這個方面一定要體現(xiàn)出自己產(chǎn)品或服務(wù)的核心競爭力。

　　4、戰(zhàn)略規(guī)劃與實施計劃：擁有了優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和良好的市場機遇，還需要一個切實可行的實施計劃來配合，才能保證最后的成功。在這一部分內(nèi)容中，我們要著力舉證為了實現(xiàn)戰(zhàn)略目標而在人員團隊、資金、資源、渠道、合作各方面的配置。

　　制定的實施計劃要與計劃書中其他章節(jié)保持一致性。例如，產(chǎn)品計劃與產(chǎn)品服務(wù)中的未來研發(fā)一致，資金配置與資金使用計劃一致，人員配置與人力資源規(guī)劃一致等

　　5、市場競爭分析：又稱市場環(huán)境分析，在市場競爭部分，重點分析市場整體發(fā)展趨勢、細分市場的容量、未來增長估計、主要的影響因素等。競爭分析主要包括主要競爭對手的優(yōu)劣勢分析和自身的KSF分析等內(nèi)容(可以利用SWOT分析)。

　　對于市場容量的估算、未來增長的預(yù)測的數(shù)據(jù)最好是來源于中立第三方的調(diào)查或研究報告，避免自行估計(有條件可以做市場調(diào)查)。來研究戰(zhàn)勝對手的方法和策略。

　　6、市場營銷戰(zhàn)略與策略 ：對目標市場及客戶分類，并針對每個細分的目標市場，列出相應(yīng)的營銷計劃方案，以確定保持并提高本公司產(chǎn)品或服務(wù)的市場占有率。(對于成立初的企業(yè)來說營銷戰(zhàn)略和策略的分析是很有必要的) (與第4點結(jié)合

　　7、管理團隊：對公司的領(lǐng)導(dǎo)階層的重要人物進行詳細介紹，包括他們的職務(wù)、工作經(jīng)驗、能力、專長、受教育的程度等;并簡要列出本公司所有員工，包括兼職人員的人數(shù)，大體進行概況分類;確定職務(wù)空缺。風(fēng)險投資家對于人的因素在整個項目中的作用看得至關(guān)重要。

　　8、財務(wù)預(yù)測與融資方案：介紹公司目前的營業(yè)收入、成本費用、現(xiàn)金流量等，預(yù)測5年之后的財務(wù)報表情況，計劃好投資退出模式，是公開...上市、股票收購、出售，還是兼并或合并等。(一定要真實、可行性強，切記TVC經(jīng)驗豐富，并不是傻子)

　　9、投資收回：又稱風(fēng)險規(guī)避：總結(jié)公司的收入來源，預(yù)測一段時間內(nèi)的收入增長情況，這是能否獲得VC支持的關(guān)鍵，任何一個商人的目的都在與贏利。

　　餐廳的計劃書怎么寫【3】

　　餐廳的計劃書怎么寫?下面介紹一個餐廳投資計劃書，希望對你有用。

　　一、企業(yè)摘要：

　　衣、食、住、行是人的基本需求，餐飲行業(yè)是永不會淘汰的行業(yè)，只要善經(jīng)營、善管理、善創(chuàng)新、有特色、定位準確，就一定有市場。國家統(tǒng)計局統(tǒng)計，餐飲行業(yè)以每年 300%的速度增長，隨著經(jīng)濟發(fā)展，市場只會越來越大。

　　其實在開縣餐廳的生意好壞除了基本的條件外，主要就在于人脈上面，看你有沒有一圈子人，我們社團是一個最大最理想的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，在我們每個人努力的情況下，社團將給我們提供絕對的競爭優(yōu)勢。

　　社團即將開始的餐廳投資項目是我們會員們一次創(chuàng)富的良機。計劃在最近幾個月內(nèi)實施，最重要的是要把握好目前的機會，會員只需要少量資本就可以參與。合作、“共贏”才會有機會做到!

　　二、目標市場分析：

　　我們按照市場細分原理對目標市場進行了深入的研究。

　　1、地理細分分析

　　我們計劃的餐廳位置在平橋中醫(yī)院附近，一個華生購物，一個新世紀生活超市，能保證人流，而且平橋人很多，接下來除了結(jié)婚的定席外，還有個更大的市場就是賀新房的會很多，講究點的就想找個好點的酒店，但開俯這些太遠，所以就近有家的話肯定要優(yōu)先選的。

　　2. 人口細分分析

　　依據(jù)地理優(yōu)勢，我們餐廳應(yīng)該能吸引大量新入居民，這些人搬新家普遍要設(shè)宴慶賀，同時結(jié)婚生兒育女都是到餐廳來設(shè)宴慶賀。在加上附近幾個學(xué)校、單位的人士平時的聚餐都是對餐廳有著很大的需求。

　　三、行業(yè)競爭與發(fā)展趨勢：

　　1、平橋目前正缺少中等規(guī)模的餐廳因此競爭相對比較弱

　　2、我們社團將以這個餐廳為基礎(chǔ)發(fā)展成為一個受社會歡迎的餐廳行業(yè)，在餐廳行業(yè)爭取自己的一個獨特的地位。

　　四、設(shè)施計劃：

　　餐廳的裝修將以綠色、自然為主，采用深灰色花紋地板，靠窗的放置方桌，供商務(wù)、家庭小聚等人士使用。餐廳內(nèi)裝有空調(diào)，暖氣等設(shè)施，冬暖夏涼，提供合適的溫度環(huán)境。另外，餐廳整體上需配置多種植物、掛件等應(yīng)盡量體現(xiàn)綠色自然感，并與餐廳布置的風(fēng)格保持一致。

　　五、組織計劃：

　　董事會：由參與投資的會員民主選出董事長一名和股東代表5名

　　總經(jīng)理一名 財務(wù)總監(jiān)一名廚師長一名部門經(jīng)理一名 采購 會計 出納 各一名

　　領(lǐng)班 基層員工若干

　　六、公司初始投資情況：

　　預(yù)付房租：10萬

　　裝修費用：20萬

　　廚房用具：5萬

　　前廳桌椅：5萬

　　相關(guān)雜費：5萬

　　七、市場營銷計劃：

　　1、期初在華生購物、新世紀生活超市附近、及各大路口發(fā)放宣傳單、優(yōu)惠券等，向廣大消費者宣傳和介紹我們這家新開的餐館，介紹我們的特色，吸引消費者的眼球。

　　2、其次在社團大力宣傳，會員自己消費享受折扣優(yōu)惠，推薦他人消費享受業(yè)務(wù)提成。

　　3、每天設(shè)有一道特價菜，均為“餐廳”的特色菜，將他們推廣出去。

　　4、“餐廳”的服務(wù)員均要求統(tǒng)一服裝，并本著“顧客至上”的原則，開業(yè)前半月對員工作系統(tǒng)的培訓(xùn)。

　　5、中午可以做一些套餐、簡餐等，方便商務(wù)人群。

　　八、風(fēng)險預(yù)測：

　　餐廳處于較好的地理位置，客源較大，通過一定的營銷手段以及優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，可以保證一定的凈利潤。但是，我們同時也注意，以后新開的其它餐館，因此，我們的餐廳也存在有一定的風(fēng)險，要贏得顧客的滿意，我們還須不斷努力，改進我們的菜譜，優(yōu)化我們的服務(wù)，使餐廳走向多元化。

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