投資建議書(shū)

時(shí)間：2022-11-12 09:37:53 建議書(shū) 我要投稿

投資建議書(shū)15篇

　　在快速變化和不斷變革的新時(shí)代，很多地方都會(huì)使用到建議書(shū)，建議書(shū)是個(gè)人或團(tuán)體，對(duì)整體發(fā)展或某項(xiàng)工作，向組織提出具體建議時(shí)使用的一種書(shū)信。大家知道建議書(shū)的格式嗎？下面是小編整理的投資建議書(shū)，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

投資建議書(shū)15篇

投資建議書(shū)1

尊敬的張先生您好！

　　首先非常感謝您對(duì)我的信任，讓我有機(jī)會(huì)為您提供全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。這份理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)是用來(lái)幫助您確認(rèn)需要和目標(biāo)，對(duì)您家庭的理財(cái)事務(wù)進(jìn)行更好地決策，從而使您達(dá)到財(cái)務(wù)自由、決策自主、生活自在。

　　在這份專為您量身定制的規(guī)劃報(bào)告書(shū)中我所有的分析都是基于您目前的家庭情況、財(cái)務(wù)狀況、生活環(huán)境、未來(lái)目標(biāo)以及結(jié)合當(dāng)前所處的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)一些金融參數(shù)的假設(shè)，測(cè)算出的結(jié)果可能與您真實(shí)情況存在有一定的誤差，因此您提供信息的'完整性、真實(shí)性將有利于我們?yōu)槟峁└_的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。

　　為了能夠使您滿意，我將盡力憑著投資專業(yè)知識(shí)與能力，以您的利益為先，秉承誠(chéng)信原則提供服務(wù)，注重“穩(wěn)健為先、合理規(guī)劃”，但由于市場(chǎng)情況變幻莫測(cè)，同時(shí)，鑒于您家庭情況、金融參數(shù)的估計(jì)假設(shè)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等均會(huì)發(fā)生變化，因此建議您與我保持定期聯(lián)系，以便及時(shí)為您調(diào)整理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。

　　本團(tuán)隊(duì)本著遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信的原則，將充分保證客戶信息保密性和安全性。理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)將由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人直接交與客戶，充分溝通討論后協(xié)助客戶執(zhí)行建議書(shū)中的方案。未經(jīng)客戶書(shū)面許可不得透漏任何有關(guān)客戶的個(gè)人信息。

　　最后，您在此過(guò)程中，如果有任何疑問(wèn)，歡迎您隨時(shí)向我們咨詢。請(qǐng)您相信，我一定會(huì)為您和您的家庭制定一個(gè)合理的理財(cái)規(guī)劃，使您能悠然面對(duì)未來(lái)生活，讓富足永遠(yuǎn)與您相伴。

此致

敬禮！

　　姓名：

　　日期：

投資建議書(shū)2

　　一、申報(bào)單位及擬建項(xiàng)目概況

　　1.項(xiàng)目申報(bào)單位概況。

　　項(xiàng)目承辦單位和項(xiàng)目投資者的有關(guān)情況，主要包括項(xiàng)目申報(bào)單位的重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)范圍、資產(chǎn)負(fù)債情況、股東構(gòu)成及股權(quán)結(jié)構(gòu)比例、以往投資類似項(xiàng)目的簡(jiǎn)要情況等內(nèi)容。

　　2.擬建項(xiàng)目概況。

　　主要包括項(xiàng)目建設(shè)背景及建設(shè)的必要性和依據(jù);項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)、建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模、產(chǎn)品及技術(shù)方案、主要設(shè)備選型、投資規(guī)模、資金籌措方案;產(chǎn)品技術(shù)水平及市場(chǎng)銷售前景等。

　　二、產(chǎn)業(yè)政策及行業(yè)準(zhǔn)入分析

　　1.擬建項(xiàng)目與相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策的關(guān)系。

　　2.擬建項(xiàng)目與相關(guān)行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)系。

　　三、項(xiàng)目選址及建設(shè)用地分析

　　1.項(xiàng)目選址及用地方案。

　　主要包括項(xiàng)目用地選址、場(chǎng)址土地權(quán)屬類別及占地面積、土地利用現(xiàn)狀及相關(guān)規(guī)劃情況、占用耕地概況、土地獲取方式、容積率大于、建筑密度大于40%、綠地率等情況。

　　2.土地利用合理性分析。

　　主要分析是否符合土地利用總體規(guī)劃、占地規(guī)模是否合理、耕地占用補(bǔ)充方案是否可行等。

　　四、資源利用及能耗分析

　　1.資源利用方案。

　　主要包括項(xiàng)目需要占用的重要資源品種、數(shù)量及來(lái)源情況，資源節(jié)約及綜合利用方案，單位生產(chǎn)能力主要資源消耗量指標(biāo)及與國(guó)內(nèi)外相關(guān)資源利用效率的對(duì)比分析。

　　2.節(jié)能及節(jié)水措施評(píng)價(jià)。

　　對(duì)項(xiàng)目建設(shè)方案的能耗及水耗指標(biāo)進(jìn)行分析，闡述工程建設(shè)方案是否符合節(jié)能及節(jié)水政策的有關(guān)要求，在提高能源及水資源利用效率、降低能耗和水耗等方面的'對(duì)策。

　　五、環(huán)境和生態(tài)影響分析

　　1.項(xiàng)目對(duì)生態(tài)環(huán)境的影響。

　　包括污染物類型、排放量情況，對(duì)生態(tài)環(huán)境的影響因素及影響程度，是否符合環(huán)保法規(guī)要求，對(duì)流域和區(qū)域環(huán)境及生態(tài)系統(tǒng)的綜合影響。

　　2.生態(tài)環(huán)境保護(hù)對(duì)策。

　　按照國(guó)家有關(guān)環(huán)保法規(guī)要求，對(duì)環(huán)境影響治理方案的工程可行性進(jìn)行分析，對(duì)可能造成的生態(tài)環(huán)境損害提出對(duì)策建議。

　　六、經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益分析

　　經(jīng)初步財(cái)務(wù)分析,投產(chǎn)后可實(shí)現(xiàn)年實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬(wàn)元，稅收xx萬(wàn)元，利潤(rùn)xx萬(wàn)元，財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率xx%,總投資受利率xx%，投資回收期xx年,抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。年吸納勞動(dòng)力xx人，社會(huì)效益顯著。

　　七、結(jié)論

　　八、附件(相關(guān)專利證書(shū)、資信證明、項(xiàng)目選址詳圖等)

　　注：項(xiàng)目建議書(shū)應(yīng)簡(jiǎn)明扼要，A4紙打印二十份。

投資建議書(shū)3

　　一、基本判斷

　　今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。

　　二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)

　　1、息票創(chuàng)新高。現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。

　　2、跨越投資門(mén)檻，分享專屬投資。約有95%的債券成交金額在

　　銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。

　　3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金�；鸸尽笔鈽s。

　　三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要

　　【基金代碼】070025 (A類) 070026 (C類)

　　【基金簡(jiǎn)稱】嘉實(shí)信用債券

　　【基金類型】契約型，開(kāi)放式，債券型

　　【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值

　　【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。

　　【投資策略】本基金將深刻的.基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。

　　【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率

　　【擬任基金經(jīng)理】

　　陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。

　　【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。

　　【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%。基金合同生效不滿三個(gè)月，收益可不分配。

　　四、投資建議

　　嘉實(shí)信用債證券投資基金分為A類和C類，其中A類含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。C類無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。

　　按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性�？勺鳛槎唐诶碡�(cái)品種積極配置。

投資建議書(shū)4

　　一、項(xiàng)目?jī)?nèi)容及申請(qǐng)理由

　�。ㄒ唬╉�(xiàng)目?jī)?nèi)容：

　　設(shè)立XX文化傳媒有限責(zé)任公司

　　（二）申請(qǐng)理由：

　　二、公司基本情況

　　（一）公司名稱：XX文化傳媒有限責(zé)任公司

　�。ǘ┕拘再|(zhì)：有限責(zé)任公司

　�。ㄈ┕咀谥迹骸靶麄鞯胤轿幕�，打造品牌節(jié)目，促進(jìn)藝術(shù)生產(chǎn)，繁榮演藝市場(chǎng)，推動(dòng)文化發(fā)展”、“弘揚(yáng)民族傳統(tǒng)文化，傳播社會(huì)和諧文化，打造時(shí)尚創(chuàng)意文化，彰顯地域特色文化，發(fā)展地方產(chǎn)業(yè)文化”、“以文化引領(lǐng)生活”、“發(fā)掘品牌的力量”。

　�。ㄋ模┕痉ㄈ耍�

　�。ㄎ澹┕镜刂罚�

　　三、合營(yíng)對(duì)象情況

　　四、總體方向

　　如今的演藝娛樂(lè)活動(dòng)項(xiàng)目，無(wú)論是國(guó)內(nèi)外知名傳媒公司，還是著名的演藝公司，或者是演藝雜技團(tuán)等演出團(tuán)體，都準(zhǔn)確的將市場(chǎng)定位于

　　大眾化消費(fèi)。國(guó)內(nèi)知名的本山傳媒集團(tuán)正是經(jīng)歷了東北農(nóng)民二人轉(zhuǎn)演出組合到演藝公司組建再到今天迅速崛起蓬勃發(fā)展中的本山傳媒集團(tuán)。因此，文化傳媒公司的創(chuàng)建，在強(qiáng)調(diào)中低檔消費(fèi)的同時(shí)也吸納大眾的消費(fèi)。善于吸收和借鑒優(yōu)秀傳媒公司的管理理念和營(yíng)銷模式，進(jìn)一步提升文化傳媒公司的品牌形象。

　　五、項(xiàng)目投資及注冊(cè)資本

　　六、合作方式及合作年限

　�。ㄒ唬┖献鞣绞剑�

　　合作各方依照中國(guó)法律以及《合營(yíng)公司章程》規(guī)定分享利潤(rùn)，風(fēng)險(xiǎn)及虧損。本著平等協(xié)商、互惠互利，按注冊(cè)資本比例共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共負(fù)盈虧。

　�。ǘ┖献髂晗蓿簳憾�10年。

　　七、經(jīng)濟(jì)效益分析

　�。ㄒ唬┵Y金來(lái)源：創(chuàng)業(yè)總投資約XX萬(wàn)元人民幣，通過(guò)自籌資金、申請(qǐng)創(chuàng)業(yè)貸款、后續(xù)投資擬設(shè)定融資實(shí)現(xiàn)。

　　（二）方案及回報(bào)

　　1、內(nèi)部收益率20%，投資回收期3年。

　　2、以融資方式加入的出資方不參與公司建設(shè)、管理和運(yùn)作，公司確保投資方固定回報(bào)率，并以固定資產(chǎn)作擔(dān)保。

　　投資回報(bào)方式：按國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行同期貸款利率上浮5％結(jié)算，兩年內(nèi)還本付息。（不計(jì)復(fù)息）每年還本付息50％，每年結(jié)算一次。

　　3、前期合作伙伴依靠專業(yè)技能和一定出資比例享有股東權(quán)益。

　　八、結(jié)束語(yǔ)

　　我們擁有杰出的領(lǐng)導(dǎo)者、卓越的管理團(tuán)隊(duì)、創(chuàng)新的.知識(shí)員工、廣闊的市場(chǎng)前景。

　　我們相信本公司的成立可促進(jìn)市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與繁榮，增加就業(yè)機(jī)會(huì)，提高人民的收入，有一定社會(huì)效益。

　　綜上所述，本項(xiàng)目是切實(shí)可行的。

投資建議書(shū)5

　　第一章項(xiàng)目總論

　　一、項(xiàng)目概況

　　項(xiàng)目名稱：ｘｘｘｘ建材家居大市場(chǎng);

　　項(xiàng)目選址：ｘｘｘｘ

　　項(xiàng)目規(guī)模：一期用地91畝，建筑面積12.5萬(wàn)平方米;

　　項(xiàng)目總投資：一期總投資人民幣5.325億元;

　　投資商：ｘｘｘ投資開(kāi)發(fā)有限公司

　　項(xiàng)目承建單位：ｘｘｘｘｘｘ建設(shè)有限公司。

　　二、項(xiàng)目投資單位簡(jiǎn)介

　　投資開(kāi)發(fā)有限公司是由浙商出資設(shè)立的專業(yè)從事商業(yè)地產(chǎn)投資的企業(yè)，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣，擁有一大批專業(yè)從事規(guī)劃設(shè)計(jì)、建筑設(shè)計(jì)、施工管理、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)管理、成本控制管理、資本運(yùn)作管理、物業(yè)管理、物流管理等多方面人才，近年來(lái)，在安徽、江蘇、浙江等省投資建設(shè)各類專業(yè)商品交易市場(chǎng)五個(gè)，總建筑面積100萬(wàn)平方米。多次獲得“省級(jí)五星文明誠(chéng)信市場(chǎng)”和“全國(guó)百?gòu)?qiáng)專業(yè)市場(chǎng)”榮譽(yù)。

　　三、項(xiàng)目背景

　　1.ｘｘｘｘｘｘｘ提出，ｘｘｘ要加快建設(shè)充滿活力、獨(dú)具魅力、創(chuàng)新發(fā)展，宜居宜業(yè)的現(xiàn)代ｘｘｘｘ大城市和現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)基地，努力成為在全國(guó)有較大影響力的區(qū)域性特大城市。全力以赴把ｘｘｘｘ打造成為“長(zhǎng)三角”地區(qū)繼滬、寧、杭之后的現(xiàn)代化“新興中心城市”，是新興中心城市的重要組成部分，要按照中心城區(qū)標(biāo)準(zhǔn)等高對(duì)接，建設(shè)成為現(xiàn)代商業(yè)發(fā)展的高地，全國(guó)著名的旅游、休閑、度假勝地和山川秀美的生態(tài)之城。

　　2.ｘｘｘｘ行政區(qū)劃調(diào)整后，直接融入合肥，成為ｘｘｘ市建設(shè)現(xiàn)代化區(qū)域性特大城市的重要部分，為ｘｘ市快速發(fā)展帶來(lái)了重大契機(jī)。尤其ｘｘｘｘｘｘｘ，是ｘｘｘ市承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移前沿陣地，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主引擎，創(chuàng)新發(fā)展的新高地，需要有與之相配套的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，以推動(dòng)城市功能開(kāi)發(fā)和業(yè)態(tài)繁榮，推動(dòng)生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)集聚發(fā)展。

　　四、項(xiàng)目建設(shè)必要性

　　1. 國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策要求加快商貿(mào)業(yè)發(fā)展。隨著中央關(guān)于促進(jìn)中部崛起和承接產(chǎn)生轉(zhuǎn)移一系列政策出臺(tái)，特別是ｘｘｘｘ調(diào)整后，ｘｘｘｘ以其獨(dú)特的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，迎來(lái)了跨越式發(fā)展的良好機(jī)遇。作為政府招商引資的重大項(xiàng)目“ｘｘｘｘ大市場(chǎng)”的興建，對(duì)于加快形成大市場(chǎng)、大商貿(mào)、大流通的格局，加快中心城區(qū)建設(shè)具有十分重要的作用。

　　2. 是城市化發(fā)展的需要。隨著巢湖城市化發(fā)展，五年來(lái) 市區(qū)擴(kuò)展成倍，市區(qū)人口迅猛增長(zhǎng)，居民生活水平不斷提高，對(duì)居住環(huán)境和居住質(zhì)量要求越來(lái)越高，多元化消費(fèi)結(jié)構(gòu)逐步升級(jí)，并且向環(huán)保型、品牌化高端發(fā)展，而目前ｘｘｘｘ沒(méi)有此類消費(fèi)市場(chǎng)，本項(xiàng)目建設(shè)正是為適應(yīng)這種市場(chǎng)消費(fèi)需求結(jié)構(gòu)變化，以滿足城市化發(fā)展中的消費(fèi)需求。

　　3. 有利于促進(jìn)資源整合和產(chǎn)業(yè)發(fā)展。地處丘陵地帶、林業(yè)、陶土資源豐富，充分利用這此資源生產(chǎn)板材、木地板、家具、陶瓷、衛(wèi)浴潔具將極大地提升其經(jīng)濟(jì)價(jià)值，建立一個(gè)集生產(chǎn)、商品交易、信息發(fā)布、物流配送等多功能家居建材市場(chǎng)，必將給產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來(lái)一次革命性飛躍。

　　第二章市場(chǎng)分析

　　根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查分析，ｘｘｘｘ目前僅有ｘｘｘｘ大市場(chǎng)一家經(jīng)營(yíng)家裝材料市場(chǎng)。始建于20ｘｘ年，其優(yōu)點(diǎn)在于地處市區(qū)中間，消費(fèi)者購(gòu)物就近方便。其劣勢(shì)也是顯而易見(jiàn)：一是在建設(shè)布局上缺少通、透、暢，營(yíng)業(yè)面積有限，利用率低，消費(fèi)者很難找到所需商品和心目中的商品品牌;二是在功能設(shè)施工上不配套，沒(méi)有倉(cāng)庫(kù)，商家商品零散地存放在周邊居民住宅內(nèi)，甚至存放在數(shù)公里外有倉(cāng)庫(kù)條件的地方，增大了經(jīng)銷商的管理難度和管理成本，導(dǎo)致商品價(jià)格提高，市場(chǎng)沒(méi)有專業(yè)停車場(chǎng)，物流車、購(gòu)物車，從業(yè)人員交通車見(jiàn)縫插針，到處停放。致使時(shí)常發(fā)生交通堵塞;三是在物業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中沒(méi)有話語(yǔ)權(quán)，市場(chǎng)商鋪90%已出售，租賃及定價(jià)權(quán)在業(yè)主，經(jīng)銷商普遍存在不穩(wěn)定危機(jī)感，商鋪隨時(shí)都有被業(yè)主收回的可能，房租隨意加價(jià)，租金價(jià)格比合ｘｘｘｘ等城市同類市場(chǎng)高出15%以上，是目前ｘｘｘｘ市區(qū)商鋪?zhàn)饨鹱罡叩牡胤?四是在商業(yè)管理模式上混亂，因ｘｘｘｘ大市場(chǎng)是完全產(chǎn)權(quán)式商鋪，初始沒(méi)有按商品功能類別要求有序招商入駐，導(dǎo)致商業(yè)功能不明確，各類商品經(jīng)營(yíng)互相穿插，缺乏經(jīng)營(yíng)透明度和競(jìng)爭(zhēng)力，以低檔商品為主，缺少消費(fèi)吸引力，市場(chǎng)內(nèi)商品低劣，以次充好，消費(fèi)欺詐，投訴率極高，有近40%消費(fèi)者選擇到外地購(gòu)物;五是市場(chǎng)容量小，總建筑面積僅7.2萬(wàn)平方米，有效經(jīng)營(yíng)面積僅占65%。難以引入國(guó)家和地方眾多建材家居品牌商品入駐。

　　綜上所述，ｘｘｘｘ市迫切要求建設(shè)一個(gè)新的家居建材市場(chǎng)。本項(xiàng)目建設(shè)，將以其獨(dú)創(chuàng)的設(shè)計(jì)理念、全新的商業(yè)定位和最優(yōu)化的運(yùn)營(yíng)方式、管理模式，使ｘｘｘｘ建材家居行業(yè)帶來(lái)質(zhì)的突變，使其成為我國(guó)中部地區(qū)行業(yè)標(biāo)桿。具有以下八大優(yōu)勢(shì)：

　　優(yōu)勢(shì)一：項(xiàng)目投資單位已成功地建設(shè)運(yùn)作了五個(gè)市場(chǎng)，擁有一支諳熟專業(yè)市場(chǎng)建設(shè)、招商、宣傳、管理，具有七年以上實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的團(tuán)隊(duì)，擁有從事物流配送、物業(yè)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷招商專業(yè)隊(duì)伍。在全國(guó)擁有豐富的客戶網(wǎng)絡(luò)資源，并與馬可波羅、圣象等一批主要品牌生產(chǎn)企業(yè)建立了戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。為項(xiàng)目快速建設(shè)、快捷形成和早見(jiàn)成效奠定了基礎(chǔ)。

　　優(yōu)勢(shì)二：項(xiàng)目著眼于ｘｘｘｘ市區(qū)未來(lái)20年的`發(fā)展，在規(guī)劃上將商貿(mào)、倉(cāng)庫(kù)物流、生產(chǎn)加工納入統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施，在建設(shè)布局上采用獨(dú)創(chuàng)的雙層“商場(chǎng)+商業(yè)步行街”復(fù)合型商業(yè)建筑模式，做到整體布局的通、透、暢和內(nèi)部空間的可視性、交通引導(dǎo)性;硬件設(shè)施一次性到位，并留有較大的可持續(xù)性發(fā)展空間。

　　優(yōu)勢(shì)三：項(xiàng)目建成后，投資單位自持物業(yè)不少于40%，是市場(chǎng)的最大股東，享有充分話語(yǔ)權(quán)，對(duì)市場(chǎng)租賃定價(jià)、商業(yè)功能區(qū)

　　布局和物業(yè)管理具有很強(qiáng)的調(diào)控能力，能夠確保入駐經(jīng)營(yíng)者安心穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，大膽投資謀略長(zhǎng)久發(fā)展。

　　優(yōu)勢(shì)四：項(xiàng)目實(shí)行完全商場(chǎng)化管理如：統(tǒng)一營(yíng)銷宣傳，統(tǒng)一倉(cāng)儲(chǔ)物流，統(tǒng)一裝卸配送，統(tǒng)一車輛停放，統(tǒng)一治安消防、統(tǒng)一衛(wèi)生保潔、統(tǒng)一從業(yè)人員招聘、統(tǒng)一上下班時(shí)間、統(tǒng)一明碼實(shí)價(jià)、統(tǒng)一商品投訴賠付，市場(chǎng)實(shí)行商品品質(zhì)保障，天天平價(jià)，無(wú)原因退貨等，為消費(fèi)者創(chuàng)造一個(gè)良好的消費(fèi)環(huán)境，做到引導(dǎo)并拉動(dòng)消費(fèi)。

　　優(yōu)勢(shì)五：項(xiàng)目商業(yè)定位為中高檔家裝、家居材料專業(yè)市場(chǎng)，一期入駐陶磚、潔具、櫥柜、板材、木地板、五金、油漆、燈具、家居九大類商品，實(shí)行商品準(zhǔn)入制度，引入國(guó)內(nèi)外知名品牌入場(chǎng)經(jīng)營(yíng)，能夠充分滿足廣大消費(fèi)者的需求。

　　優(yōu)勢(shì)六：項(xiàng)目建成投入運(yùn)營(yíng)后，實(shí)行一年免租免費(fèi)試營(yíng)期，試營(yíng)期后的五年內(nèi)，房租金和市場(chǎng)管理規(guī)費(fèi)比目前ｘｘｘｘ大市場(chǎng)低30-35%，使經(jīng)營(yíng)者在低成本下運(yùn)營(yíng)，必然帶來(lái)同類同質(zhì)商品的比價(jià)優(yōu)勢(shì)，對(duì)消費(fèi)者有極強(qiáng)的吸引力，從而使項(xiàng)目形成有效的良性發(fā)展，真正實(shí)現(xiàn)政府、經(jīng)營(yíng)者、消費(fèi)者、投資者共贏局面，使各方結(jié)成牢固的經(jīng)濟(jì)利益共同體。

　　優(yōu)勢(shì)七：購(gòu)置15輛中巴車作為導(dǎo)購(gòu)車，定時(shí)定點(diǎn)免費(fèi)接送消費(fèi)者，既解決入場(chǎng)購(gòu)物消費(fèi)者的交通問(wèn)題，又起到了流動(dòng)宣傳市場(chǎng)、宣傳商家、宣傳商品的作用。

　　優(yōu)勢(shì)八：項(xiàng)目配套功能是目前國(guó)內(nèi)同類市場(chǎng)最完善的市場(chǎng)。設(shè)立1萬(wàn)平方米大型停車場(chǎng)，分為公交停車區(qū)、從業(yè)人員停車區(qū)、消費(fèi)者購(gòu)物停車區(qū)和物流配送停車區(qū)，可同時(shí)停放各類車輛180輛和摩托車、電瓶車600余輛;展示交易區(qū)設(shè)置綜合導(dǎo)購(gòu)圖和分類市場(chǎng)商鋪分布導(dǎo)購(gòu)圖，并配備聲、像系統(tǒng)進(jìn)行導(dǎo)購(gòu)宣傳;交易區(qū)臨路外立面設(shè)立面積3600㎡的廣告幕墻，供商家進(jìn)行商品宣傳;交易區(qū)各街區(qū)上空采用彩玻瓦遮陽(yáng)防雨，切實(shí)體現(xiàn)“商場(chǎng)+步行街”，項(xiàng)目實(shí)行封閉式管理，建立統(tǒng)一消防安全系統(tǒng)和治安應(yīng)急管理系統(tǒng)，實(shí)行統(tǒng)一給排水和分區(qū)供電管理。

　　第三章項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃

　　一、項(xiàng)目選址

　　項(xiàng)目選址位于ｘｘｘｘ區(qū) 東北側(cè)。長(zhǎng)約ｘｘｘｘ320 米，寬約 170 米

　　二、建設(shè)規(guī)模

　　項(xiàng)目建設(shè)分二期實(shí)施，一期建設(shè)用地91畝，建筑面積12.5萬(wàn)平方米，總投資約5.325億元。

　　三、建設(shè)內(nèi)容

　　1. 商品展示區(qū)：2.6萬(wàn)平方米;

　　2. 商品交易區(qū)：6.3萬(wàn)平方米;

　　3. 配套及服務(wù)：3.6萬(wàn)平方米;

　　4. 大型停車場(chǎng)：1萬(wàn)平方米;

　　5. 消防設(shè)施系統(tǒng)、供電系統(tǒng)、給排水系統(tǒng)、弱電系統(tǒng)和市場(chǎng)道路、綠化等。

　　四、實(shí)施計(jì)劃

　　本項(xiàng)目按照高起點(diǎn)規(guī)劃設(shè)計(jì)、高標(biāo)準(zhǔn)配套一次性到位。實(shí)施期限為18個(gè)月，分三個(gè)階段。第一階段為項(xiàng)目可行性研究評(píng)估、項(xiàng)目審批、土地征用出讓及前期調(diào)整，為期2個(gè)月。第二階段為項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)及評(píng)審、施工圖設(shè)計(jì)、施工報(bào)建、場(chǎng)地“七通一平”，建設(shè)招標(biāo)，為期4個(gè)月。第三階段為建設(shè)施工、招商入駐，為期12個(gè)月，三個(gè)階段部分工作可交叉進(jìn)行，盡可能縮短時(shí)間。

　　第四章投資分析

　　一、投資估算

　　1、土地費(fèi)用：1820萬(wàn)元

　　2、前期費(fèi)用2450萬(wàn)元(報(bào)建規(guī)費(fèi)、設(shè)計(jì)、勘探、監(jiān)理等)

　　3、建設(shè)費(fèi)12.5萬(wàn)平米×1820元/平米=22750萬(wàn)元

　　4、展示區(qū)裝飾費(fèi)：5萬(wàn)平米×1500元/平米=7500萬(wàn)元。

　　5、設(shè)備設(shè)施建設(shè)費(fèi)10800萬(wàn)元。(包括供電、給排水、消防、人防、弱電、電子聲像導(dǎo)購(gòu)、中央空調(diào)系統(tǒng)、天橋電梯、過(guò)道遮陽(yáng)棚、道路、停車場(chǎng)、綠化等)

　　6、項(xiàng)目前期推廣運(yùn)營(yíng)費(fèi)2700萬(wàn)元 7、管理費(fèi)用1500萬(wàn)元

　　8、財(cái)務(wù)費(fèi)用1980萬(wàn)元 9、不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)20xx萬(wàn)元上述1—9項(xiàng)合計(jì)為53250萬(wàn)元。

　　二、經(jīng)濟(jì)收益分析(依據(jù)謹(jǐn)慎性原則)

　　1. 銷售收入

　　本項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)性用房面積12.5萬(wàn)平米，根據(jù)專業(yè)市場(chǎng)業(yè)態(tài)規(guī)范要求自留物業(yè)40%(展示區(qū)和酒店式公寓5萬(wàn)余平方米)，可供銷售面積為7.2萬(wàn)平米，分四年期按3:2:2:3銷售，銷售收入69840萬(wàn)元�？鄱惡鬄�62506萬(wàn)元。

　　2. 租金收入

　　項(xiàng)目建成投入運(yùn)營(yíng)后，第一年為市場(chǎng)培育期，免收租金。自第二年起收取租金，有效出租面積按90%計(jì)，取五年期平均值。一層為35元/㎡月，二層為25元/㎡月，三層為20元/㎡月。

　　上述已扣減銷售動(dòng)態(tài)面積，自第五年起進(jìn)入穩(wěn)定期。

　　3.物業(yè)管理收入

　　根據(jù)商業(yè)物業(yè)相關(guān)要求，參照大市場(chǎng)物業(yè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按平均每月1.5元/㎡，按有效出租面積90%計(jì)算：10.8萬(wàn)平方米×1.5元/㎡×12=194萬(wàn)元稅后為160萬(wàn)元。

　　4.廣告位出租收入及其他收入180萬(wàn)元，稅后為148萬(wàn)元。

　　三、運(yùn)營(yíng)費(fèi)用分析

　　1、管理費(fèi)用平均每年1850萬(wàn)元。

　　其中：人員工資福利及各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)1180萬(wàn)元，辦公 180萬(wàn)元，差旅費(fèi)40萬(wàn)元，接待費(fèi)40萬(wàn)元，教育培訓(xùn)費(fèi)50萬(wàn)元，公用水電費(fèi)360萬(wàn)元。

　　2、財(cái)務(wù)費(fèi)用3600萬(wàn)元。

　　3、后期運(yùn)營(yíng)宣傳費(fèi)用3200萬(wàn)元(4年)。

　　4、設(shè)施設(shè)備維護(hù)費(fèi)平均每年300萬(wàn)元。項(xiàng)目前四年運(yùn)營(yíng)費(fèi)用為15400萬(wàn)元。

　　四、投資分析估算

　　1、本項(xiàng)目四年總收入為68648萬(wàn)元。

　　銷售62506萬(wàn)元+租金5142萬(wàn)元+物業(yè)費(fèi)480萬(wàn)元+廣告位及其他518萬(wàn)元=68648萬(wàn)元

　　2、本項(xiàng)目前期投資及投入運(yùn)營(yíng)后四年內(nèi)總費(fèi)用為 53250+15400=68650萬(wàn)元

　　綜上所述，本項(xiàng)目自投資建設(shè)到投入運(yùn)營(yíng)需經(jīng)過(guò)五年半時(shí)間即可收回全部投資。

　　第五章市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)

　　從投資分析可以看出，該項(xiàng)目通過(guò)銷售和出租，總投資回收年限為5.5年。這表明項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益較好，投資回收期短，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。

　　該項(xiàng)目主要的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的盲目建設(shè)，惡性低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)及消費(fèi)方對(duì)項(xiàng)目不認(rèn)可。為了降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，要在市場(chǎng)招商，市場(chǎng)運(yùn)作和市場(chǎng)管理方面下功夫，我們計(jì)劃采取以下措施：

　　1.強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力，充分發(fā)揮自己在市場(chǎng)營(yíng)銷、招商和物業(yè)管理、物流配送的優(yōu)勢(shì)，引入國(guó)際國(guó)內(nèi)先進(jìn)的管理理念，引進(jìn)優(yōu)秀的管理人才，并采取送出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)方式，對(duì)內(nèi)部管理層進(jìn)行輪崗培訓(xùn)，不斷提升團(tuán)隊(duì)人員的管理能力和運(yùn)營(yíng)水平。

　　2.與ｘｘｘ建材市場(chǎng)、東方家具城、ｘｘｘｘ市場(chǎng)、ｘｘｘｘ家居市交易博覽城及ｘｘｘｘ大市場(chǎng)建立戰(zhàn)略聯(lián)盟關(guān)系，實(shí)行信息資源共享，形成運(yùn)營(yíng)機(jī)制和商品、價(jià)格的聯(lián)動(dòng)，以達(dá)到共贏局面。

　　3.在招商上把招外地商作為重點(diǎn)，充分發(fā)揮項(xiàng)目投資單位的信息網(wǎng)絡(luò)和客戶資源優(yōu)勢(shì)。注重引入品牌商家、品牌商品，以培養(yǎng)品牌消費(fèi)，達(dá)到建立品牌市場(chǎng)的目的。

　　4.利用各種廣告載體和各種宣傳媒體、企業(yè)網(wǎng)站、宣傳手冊(cè)、宣傳光盤(pán)等多種手段向目標(biāo)客戶進(jìn)行廣泛宣傳，并組織專業(yè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行引導(dǎo)和洽談，使目標(biāo)客戶產(chǎn)生強(qiáng)列的入駐經(jīng)營(yíng)欲望，進(jìn)入市場(chǎng)投資和消費(fèi)欲望。

　　5.強(qiáng)化對(duì)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者的誠(chéng)信教育和管理，切實(shí)以優(yōu)質(zhì)品牌商品、低廉價(jià)格、品牌服務(wù)贏得消費(fèi)者。

　　第六章環(huán)境保護(hù)

　�。卷�(xiàng)目為純商業(yè)與服務(wù)項(xiàng)目，無(wú)噪音污染，無(wú)有毒有害氣體排放，只有少量生活廢水排放(一期年排放量600噸)，生活廢水排放的化學(xué)耗氧量及PH值等主要指標(biāo)可達(dá)到國(guó)家環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)。少量生活垃圾(年產(chǎn)生量一期約500噸)。為加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)，本項(xiàng)目設(shè)有專業(yè)物業(yè)負(fù)責(zé)保證垃圾物及時(shí)得到清理，能夠較好的保護(hù)項(xiàng)目環(huán)境。

　　第七章結(jié)論

　　一、財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)論

　　本項(xiàng)目經(jīng)投資分析得出如下結(jié)論：項(xiàng)目一期總投資53250萬(wàn)元，通過(guò)商鋪銷售和自持物業(yè)出租收益，僅需5.5年(含一年市場(chǎng)培育期)即可收回投資，符合財(cái)務(wù)指標(biāo)預(yù)期，切實(shí)可行，表明了本項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)小，經(jīng)濟(jì)效益顯著。

　　二、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益顯著

　　1. 項(xiàng)目建成投入使用后，將產(chǎn)生巨大的社會(huì)效益，一是在項(xiàng)目發(fā)展帶動(dòng)下，將引起相關(guān)產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，尤其三產(chǎn)中的倉(cāng)儲(chǔ)物流、餐飲等服務(wù)業(yè)必將得到快捷發(fā)展，二是促進(jìn)家裝施工企業(yè)規(guī)范發(fā)展和有序競(jìng)爭(zhēng)，提升其經(jīng)營(yíng)能力、技術(shù)水平和施工質(zhì)量，讓居民得到更多實(shí)惠，三是廣開(kāi)了就業(yè)門(mén)路，可提供6000—8000個(gè)就業(yè)崗位(不包括三產(chǎn)服務(wù)人員)。

　　2. 項(xiàng)目一期投入運(yùn)營(yíng)后，入駐經(jīng)銷商600余家，年商品交易額7.5億元，每年可實(shí)現(xiàn)稅收3000萬(wàn)元以上，經(jīng)濟(jì)效益顯著。

　　了本項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)小，經(jīng)濟(jì)效益顯著。

　　二、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益顯著

　　年限市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)單位

　　市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶銷售出租收入其他所得稅萬(wàn)元增值稅萬(wàn)元合計(jì)萬(wàn)元

　　面積㎡收入萬(wàn)元稅金萬(wàn)元稅金萬(wàn)元稅金萬(wàn)元土地使用稅萬(wàn)元

　　第一年 21600 17280 18140 0 0 60 0 0 1874

　　第二年 14400 14400 1512 459 32 51 300 600 2954

　　第三年 14400 14400 1512 390 32 43 600 1200 3777

　　第四年 21600 23760 2495 242 32 30 600 1200 4599

　　三、結(jié)論

　　ｘｘｘｘ通過(guò)對(duì)ｘｘ家居大市場(chǎng)項(xiàng)目全面綜全分析后認(rèn)為，該項(xiàng)目符合產(chǎn)業(yè)政策和巢湖城市發(fā)展要求，定位準(zhǔn)確，可持續(xù)發(fā)展性強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益顯著，具有良好的發(fā)展前景，項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)指標(biāo)符合投資要求，項(xiàng)目建設(shè)可行。

投資建議書(shū)6

　　對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)來(lái)說(shuō)，通常會(huì)有部分資金沉淀到銀行賬戶上，如何能夠兼顧資金安全性和流動(dòng)性的前提條件下，選擇合適的投資品種，提高資金收益，降低融資成本，是公司資金管理的重點(diǎn)。本建議書(shū)對(duì)國(guó)債逆回購(gòu)及打新基金兩種風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較低的金融產(chǎn)品進(jìn)行概述，為我公司投資理財(cái)提供更多的選擇。

　　一、國(guó)債逆回購(gòu)

　　1.國(guó)債回購(gòu)和國(guó)債逆回購(gòu)的關(guān)系

　　國(guó)債回購(gòu)交易是買(mǎi)賣(mài)雙方以國(guó)債為標(biāo)的物進(jìn)行交易，成交的同時(shí)約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交的交易，是以國(guó)債為抵押品拆借資金的信用行為。按照交易主體，分為融資方和融券方。簡(jiǎn)單地說(shuō)，融資方就是債券持有者，其通過(guò)債券作為抵押融入資金，屬于正回購(gòu)交易。融券方就是資金持有者，其通過(guò)融出資金，取得債券抵押權(quán)的交易，屬于逆回購(gòu)交易。

　　國(guó)債逆回購(gòu)可簡(jiǎn)單理解為一種資金擁有者以約定利率向債券擁有者提供資金，債券擁有者以債券作為抵押，到期還本付息的行為。

　　2.國(guó)債逆回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

　　交易風(fēng)險(xiǎn)小，資金安全性高。主要體現(xiàn)在以下兩方面:一方面，國(guó)債回購(gòu)交易中，其抵押物為國(guó)債，所有交易均通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)進(jìn)行控制，交易安全性和資金安全性均有所保障。另一方面，是由國(guó)債回購(gòu)交易的清算規(guī)則決定的。在國(guó)債回購(gòu)交易中，其清算規(guī)

　　則是“一次成交，兩次結(jié)算”�！耙淮纬山弧笔侵府�(dāng)投資者做了逆回購(gòu)借出資金后，到期資金就自動(dòng)回到投資者的賬戶上，其間不需做任何操作�！皟纱谓Y(jié)算”中的首次結(jié)算是指由逆回購(gòu)方(融券方)向正回購(gòu)方(融資方)劃款(本金)，并劃付有關(guān)的交易費(fèi)用，交易所將正回購(gòu)方賬戶內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)券凍結(jié);第二次結(jié)算是指由正回購(gòu)方向逆回購(gòu)方劃款(本金加利息)，交易所將正回購(gòu)方賬戶內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)券解凍。通過(guò)合理的交易規(guī)則設(shè)定，可以避免交易風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。

　　與股票交易不同的是，逆回購(gòu)在成交之后不再承擔(dān)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。逆回購(gòu)交易在初始交易時(shí)收益的大小早即已確定，因此逆回購(gòu)到期日之前市場(chǎng)利率水平的波動(dòng)與其收益無(wú)關(guān)。從這種意義上說(shuō)，逆回購(gòu)交易類似于抵押貸款，它不承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。不考慮CPI的因素的話，國(guó)債是一種在一定時(shí)期內(nèi)不斷增值的金融資產(chǎn)，而國(guó)債逆回購(gòu)業(yè)務(wù)是能為投資者提高閑置資金增值能力的金融品種。

　　3.相對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)

　　(1)收益率高。國(guó)債逆回購(gòu)的利率水平像股價(jià)一樣，會(huì)根據(jù)錢(qián)的緊張程度實(shí)時(shí)變動(dòng)。機(jī)構(gòu)缺錢(qián)的時(shí)候，利息就高，不缺錢(qián)的時(shí)候，利息就低。平時(shí)國(guó)債逆回購(gòu)的平均年化利率4%左右，而到了錢(qián)荒的時(shí)候，這一數(shù)字甚至能超過(guò)30%。機(jī)構(gòu)缺錢(qián)的時(shí)間主要集中在月末、季末、年中和年末，這些時(shí)間點(diǎn)的利率一般都會(huì)比較高。以20xx年12月18日，深交所國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品為例，7天期產(chǎn)品利率開(kāi)盤(pán)就達(dá)%，上午收盤(pán)前夕一度站上21%高位，創(chuàng)20xx年11月以來(lái)13個(gè)月新高。收盤(pán)，該產(chǎn)品利率也達(dá)%。深交所1天期國(guó)債逆回購(gòu)利率同樣出

　　現(xiàn)大幅飆升，盤(pán)中最高達(dá)%，創(chuàng)一個(gè)月來(lái)新高。20xx年12月19日，國(guó)債逆回購(gòu)利率繼續(xù)維持高位。其中上交所1天期產(chǎn)品開(kāi)盤(pán)的利率就高達(dá)23%，盤(pán)中一度飆升至最高26%;深交所1天期產(chǎn)品盤(pán)中最高利率則達(dá)25%。這意味著對(duì)于閑錢(qián)而言，投資國(guó)債逆回購(gòu)的利率將大幅高于銀行同期理財(cái)產(chǎn)品，更數(shù)十倍高于活期存款。

　　(2)操作方便。公司開(kāi)立證券賬戶以及對(duì)應(yīng)的資金托管賬戶，操作與股票交易類似，通過(guò)證券公司的交易終端直接進(jìn)行操作，界面操作簡(jiǎn)捷明了，可以做到足不出戶完成交易。

　　(3)收益無(wú)水分。國(guó)債逆回購(gòu)的收益在交易成功的時(shí)候就已經(jīng)明確，收入=利息收入-手續(xù)費(fèi)。當(dāng)然投資需要明晰的是，當(dāng)回購(gòu)利率在較低水平的時(shí)候，手續(xù)費(fèi)率會(huì)對(duì)實(shí)際收益的造成非常大的影響。但目前回購(gòu)利率較高，造成的影響并不大。相比之下，銀行在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，往往強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品到期收益率，而最終實(shí)際收益率往往低于宣傳。而且銀行理財(cái)產(chǎn)品分募集期、起息日、到期日、清算日、支付日等，其中只有起息日到到期日之間會(huì)有較高的收益，但從募集期到起息日，到期日到支付日這些時(shí)間銀行只會(huì)給活期利息，因此最終下來(lái)的實(shí)際收益會(huì)比宣傳的更低。

　　(4)投資品種豐富，企業(yè)選擇余地大。以上交所為例，國(guó)債逆回購(gòu)分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天共九個(gè)品種，企業(yè)可以根據(jù)閑置資金的期限和結(jié)構(gòu)，選擇合適的品種進(jìn)行交易。

　　4.相對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的劣勢(shì)

　　國(guó)債逆回購(gòu)的缺點(diǎn)在于，首先由于它的期限很短，所以需要頻繁操作。其次，投資國(guó)債逆回購(gòu)還要交一定的手續(xù)費(fèi)。第三，國(guó)債逆回購(gòu)不像余額寶是實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)的，而是有1天的延時(shí)，且遇到休息日還會(huì)順延，這對(duì)本身期限就很短的逆回購(gòu)而言是很關(guān)鍵的。

　　5.國(guó)債逆回購(gòu)的交易流程

　　(1)回購(gòu)委托——客戶委托證券公司做回購(gòu)交易。客戶也可以像炒股一樣，通過(guò)柜臺(tái)、電話自助、網(wǎng)上交易等直接下單;

　　(2)回購(gòu)交易申報(bào)——根據(jù)客戶委托，證券公司向證券交易所主機(jī)做交易申報(bào)，下達(dá)回購(gòu)交易指令�；刭�(gòu)交易指令必須申報(bào)證券賬戶，否則回購(gòu)申報(bào)無(wú)效。

　　(3)交易撮合——交易所主機(jī)將有效的融資交易申報(bào)和融券交易申報(bào)撮合配對(duì)。

　　(4)成交數(shù)據(jù)發(fā)送——T日閉市后，交易所將回購(gòu)交易成交數(shù)據(jù)和其他證券交易成交數(shù)據(jù)一并發(fā)送結(jié)算公司。

　　(5)清算交收——結(jié)算公司以結(jié)算備付金賬戶為單位，將回購(gòu)成交應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)據(jù)，與當(dāng)日其他證券交易數(shù)據(jù)合并清算，計(jì)算出證券公司經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)結(jié)算備付金賬戶凈應(yīng)收或凈應(yīng)付資金余額，并在T+1日辦理資金交收。

　　(6)回款——比如說(shuō)是做7天逆回購(gòu)，則在T+7日，客戶資金可用，T+8日可轉(zhuǎn)帳，而且是自動(dòng)回款，不用做交易。

　　6.投資建議

　　建議適當(dāng)配置國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品，重點(diǎn)在月末、季度末、年末及新股打新期間，市場(chǎng)資金面緊張，通常年化收益率將會(huì)超過(guò)10%，購(gòu)入國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品。

　　二、打新基金

　　1.打新基金概述

　　所謂“打新基金”，并非一種“固化”的基金類別，而是一種“動(dòng)態(tài)”的基金概念。通常來(lái)說(shuō)，只要在一定時(shí)間內(nèi)、專注于參與申購(gòu)新股的公募基金，都可以泛稱為“打新基金”。打新基金股票倉(cāng)位很低，僅滿足底倉(cāng)的要求即可，有些基金經(jīng)理還會(huì)采用期指或其他方式對(duì)沖掉股票的`漲跌，“專心”只賺新股的錢(qián)，因此虧損的風(fēng)險(xiǎn)也就降到極低。自證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》之后，債券基金已經(jīng)被全面禁止網(wǎng)下參與打新事宜。其他類型基金中，貨幣基金不允許參與權(quán)益類投資、QDII基金同樣受限于基金契約、股票基金則被最低80%的股票倉(cāng)位限制得束手束腳。所以，現(xiàn)階段公募基金中的打新主力，其主要構(gòu)成就是混合基金和保本基金。前者在留有60%保本資產(chǎn)的前提下，可以使用40%倉(cāng)位進(jìn)行打新;而后者更是擁有0-95%倉(cāng)位調(diào)節(jié)空間。

　　2.打新基金的類型

　　股票型基金：有80%的股票底倉(cāng)要求，再加上必備的5%存款應(yīng)對(duì)日常的申購(gòu)贖回，倉(cāng)位相當(dāng)受限。

　　債券型基金：有80%倉(cāng)位投資到債券，除去5%的銀行存款需求，剩下15%資金可打新股。

　　混合型基金：倉(cāng)位可以在0%到95%區(qū)間，減去5%的申購(gòu)贖回資金需求，至多可以有90%的資金來(lái)打新股，在市場(chǎng)方向發(fā)生變化時(shí)，可以投資其他領(lǐng)域。

　　保本基金：打新的倉(cāng)位最高可以到40%，一般來(lái)說(shuō)中途不會(huì)打開(kāi)申購(gòu)，因此可以防止新進(jìn)資金套利。

　　從重點(diǎn)打新基金的類別看，保本基金達(dá)到30只，占比為31%，普通混合型基金為67只，其中大多數(shù)為靈活配置混合型基金品種，這已構(gòu)成當(dāng)前網(wǎng)下打新的主力。

　　3.打新基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　自去年重啟IPO以來(lái)，打新基金發(fā)展勢(shì)頭異常迅猛，基金公司不僅新設(shè)立專門(mén)的打新基金，還將一部分老基金轉(zhuǎn)型打新。打新基金多以混合型基金為主，這類基金對(duì)股票、債券、現(xiàn)金等各類資產(chǎn)的配置比例可以大幅調(diào)整。如果股票只占很小比例，也就是說(shuō)這只基金的絕大部分收益并不來(lái)自股票，即使新股中簽并獲得多倍收益，體現(xiàn)在這只基金上也沒(méi)有那么明顯。牛市中混合基金收益通常弱于股票基金，但優(yōu)點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)小。另外，新進(jìn)資金會(huì)稀釋打新的收益。參與打新股的資金通常是看重短期獲利，但持有基金又是相對(duì)長(zhǎng)期的選擇，所以，打新股的階段高收益會(huì)被時(shí)間和資金量拉平。打新基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益是極端不匹配的，在承擔(dān)幾乎零風(fēng)險(xiǎn)的前提下，又能取得遠(yuǎn)高于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率的成績(jī)，這也是當(dāng)前核準(zhǔn)制的發(fā)行體制和密集IPO的節(jié)奏所賜予的機(jī)會(huì)。而且，每個(gè)月放行一批新股的定期小幅供應(yīng)的局面是的打新基金收益率提高。

　　但是，今年證監(jiān)會(huì)主席肖鋼在全國(guó)人大第三次全體會(huì)議開(kāi)始前接受采訪時(shí)表示，注冊(cè)制改革已形成初步方案，雖然正式實(shí)施須待《證券法》修法完成，目前難以推測(cè)，但市場(chǎng)普遍認(rèn)為，結(jié)合今年政府工作報(bào)告的措辭以及歷史經(jīng)驗(yàn)，年底推出注冊(cè)制改革將是大概率事件。隨著新股發(fā)行注冊(cè)制的真正落實(shí)，新股的發(fā)行量、節(jié)奏和發(fā)行定價(jià)會(huì)進(jìn)一步市場(chǎng)化，打新基金的低風(fēng)險(xiǎn)、高收益絕難持續(xù)，收益率下降將成為趨勢(shì)。

　　4.打新基金的優(yōu)勢(shì)

　　打新基金的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在其風(fēng)險(xiǎn)和收益不匹配上�？梢栽诔袚�(dān)幾乎零風(fēng)險(xiǎn)的前提下，又能取得較高的收益率。

　　20xx年上市的125只新股，僅有4只股票首日漲幅沒(méi)有超過(guò)43%，當(dāng)年的打新基金平均收益率高于8%,收益率曲線基本上就是一條直線向上。今年則更高，到目前為止基金打新收益已經(jīng)超過(guò)了10%。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)20xx～20xx年，市場(chǎng)上有20只以上純打新基金(混合型基金)，近9個(gè)月平均收益達(dá)16%。如果新股政策面不改變，打新基金的安全及高收益優(yōu)勢(shì)將得以保持。

　　保本型打新基金：

　　5.打新基金的購(gòu)買(mǎi)渠道

　　投資基金主要有四種渠道：基金公司、銀行、券商和第三方理財(cái)平臺(tái)。不同的渠道購(gòu)買(mǎi)基金手續(xù)費(fèi)差異明顯。銀行和第三方理財(cái)平臺(tái)屬于代銷，銷售傭金要和基金公司分成。

　　各類基金費(fèi)率情況：

　　綜合四種渠道,銀行柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)申購(gòu)手續(xù)費(fèi)最高，通常情況下申購(gòu)手續(xù)費(fèi)全額收取一般不打折,部分時(shí)期會(huì)有一定優(yōu)惠力度，折扣不會(huì)低于8折;第三方理財(cái)平臺(tái)及直銷渠道申購(gòu)手續(xù)費(fèi)率通常可以做到四折優(yōu)惠，是四種途徑中優(yōu)惠力度最大的。通過(guò)證券公司賬戶購(gòu)買(mǎi)基金的申購(gòu)手續(xù)費(fèi)用介于銀行和第三方理財(cái)平臺(tái)之間，其手續(xù)費(fèi)折扣根據(jù)基金不同會(huì)有4折起不同程度的優(yōu)惠。

　　6.投資建議

　　在注冊(cè)制改革實(shí)施前，當(dāng)前的政策背景下，打新基金具有一定的投資價(jià)值，其低風(fēng)險(xiǎn)高收益性，可以保持在較低的風(fēng)險(xiǎn)下獲得高于銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率，建議適當(dāng)配置。

投資建議書(shū)7

　　隨著我們生活水平的逐步提高，突然發(fā)現(xiàn)物價(jià)也在不斷的增長(zhǎng)，我們持有的貨幣購(gòu)買(mǎi)力逐漸的降低，這邊是通貨膨脹帶來(lái)的影響，伴隨08年次貸危機(jī)的爆發(fā)，正如世界金融的流感遍及著全球各國(guó)，至今我們還能不斷地聽(tīng)到歐債危機(jī)、美元貶值、地產(chǎn)泡沫、迪拜危機(jī)等名詞。越來(lái)越多的經(jīng)濟(jì)因素在使我們辛苦積攢的血汗錢(qián)大幅縮水，生活的重負(fù)在逐步增加，我們是坐以待斃，還是努力去找尋一種對(duì)抗經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的武器?這便不言而喻。

　　首先讓我們算一算我們的一生需要花費(fèi)多少錢(qián)。假如你到退休再工作30年，你需要的支出是：

　　房子：50萬(wàn)。包括裝潢、按揭利息。這房子可不大，居住不是問(wèn)題。

　　孩子：30萬(wàn)。不包括留學(xué)，哈佛一年就要幾十萬(wàn)。

　　車子：90萬(wàn)。按10年換一輛12萬(wàn)的車計(jì)算，含30年汽車消耗性費(fèi)用。

　　家用：108萬(wàn)。按一家三口吃、穿、住、行、用等，每月3000元計(jì)算。

　　養(yǎng)老：48萬(wàn)。按退休后再活20年、每月花銷20xx元計(jì)算。

　　父母：43.2萬(wàn)。按30年每月分別給雙方父母300元，一生孝順父母費(fèi)用。

　　休閑：30萬(wàn)。30年中每年1萬(wàn)，應(yīng)該不會(huì)太浪費(fèi)吧。

　　仔細(xì)算算，只是很普通的生活，卻要接近400萬(wàn)元。這還沒(méi)算我們?nèi)f一有個(gè)疾病需要支出的費(fèi)用，數(shù)字不會(huì)說(shuō)謊，這就是人生。面對(duì)400萬(wàn)，問(wèn)問(wèn)自己：我們的未來(lái)靠什么去保障?

　　407.2萬(wàn)÷30年÷12月=13100元

　　你每月只要都能有9733的收入才能過(guò)一輩子的普通生活，我國(guó)目前上班族(打工族)平均收入并不高，現(xiàn)在平均收入也只不過(guò)才3000元。

　　3000×2人×12月×30年=216萬(wàn)

　　還需要夫妻一起工作賺錢(qián)，還差191.2萬(wàn)

　　怎么辦呢?

　　第一招：不買(mǎi)車子省100萬(wàn)

　　第二招：不管父母生計(jì)省43.2萬(wàn)

　　第三招：取消休閑娛樂(lè)省30萬(wàn)

　　這樣還差18萬(wàn)

　　162÷2人÷30年÷12月=2250元

　　夫妻每人每月還需要增加2250元的收入才能維持!

　　今天你理財(cái)了嗎?面對(duì)不可預(yù)測(cè)的人生，我們拿什么去保障未來(lái)?

　　有這樣一個(gè)故事：兩個(gè)年輕人，從事同樣的提水工作。每提一桶水，就有人付一份錢(qián)給他們。第一個(gè)年輕人夢(mèng)想憑借自己的能力，提更多桶水，以便賺更多的錢(qián)。第二個(gè)年輕人卻將一部份白天的時(shí)間用來(lái)提桶運(yùn)水，用額外的時(shí)間建造運(yùn)水的管道。幾年過(guò)去了，第一個(gè)年輕人仍然日復(fù)一日，辛苦提水，卻身無(wú)分文。第二個(gè)年輕人已經(jīng)無(wú)需再提水了：他已經(jīng)建起了自己的.運(yùn)水管道，無(wú)論他是否工作，水都在源源不斷流入，而流入他口袋的錢(qián)也因此變得越來(lái)越多......

　　遺憾的是，時(shí)至今日，仍然有數(shù)不清的人生活在純粹提水桶——純粹依靠工資的日子里，他們甚至不懂得該怎樣打理自己辛苦賺來(lái)的錢(qián)。這種生活的危險(xiǎn)在于：一份時(shí)間交易一份金錢(qián)，如果被解雇或因病不能工作，你的工資也將同時(shí)停止。而每個(gè)家庭不得不正視的未來(lái)是：一對(duì)夫妻供養(yǎng)一個(gè)孩子，同時(shí)奉養(yǎng)四個(gè)老人。

　　這就是我們必須面對(duì)的現(xiàn)實(shí)：未來(lái)十年，將是“攢錢(qián)時(shí)代”向“理財(cái)時(shí)代”巨變的十年�，F(xiàn)在已經(jīng)到了你建立人生“理財(cái)管道”的時(shí)刻。

　　為了明天，我們必須學(xué)會(huì)用今天的錢(qián)為明天造福，讓財(cái)富和幸福相伴一生。

　　最簡(jiǎn)單的道理：你不理財(cái)、財(cái)不理你!

　　儲(chǔ)蓄：30萬(wàn)元，活期存款年息1%，30年后僅僅是40萬(wàn)元。

　　房產(chǎn)：30萬(wàn)元，30年后是100萬(wàn)。

　　股票：30萬(wàn)元，投資得當(dāng)也許30年后是500萬(wàn),不過(guò)目前的股市可是跌得狠。

　　債券：30萬(wàn)元，投資年利5%的債券，30年后是130萬(wàn)

　　基金：30萬(wàn)元，投資年利5%的基金，30年后是130萬(wàn)元

　　保險(xiǎn)：30萬(wàn)元，投資的恰當(dāng)?shù)玫讲粌H是比30萬(wàn)更高的現(xiàn)金價(jià)值

　　如果你的錢(qián)左口袋進(jìn)，右口袋出，30年后，你仍將是一貧如洗!

投資建議書(shū)8

　　尊敬的：

　　20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。

　　2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：

　　一、

　　基本判斷：

　　市場(chǎng)下跌的原因：

　　1、

　　下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；

　　2、

　　新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng)業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對(duì)市場(chǎng)資金面的考驗(yàn)壓力也是下跌的原因之一；

　　3、

　　投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；

　　4、

　　全球投資人對(duì)美國(guó)量化寬松貨幣政策的擔(dān)憂，以及由于美國(guó)著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負(fù)面影響之一；

　　5、

　　投資人出于鎖定年度投資利潤(rùn)的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票，導(dǎo)致的局部資金供求不平衡；

　　未來(lái)向好的因素：

　　1、

　　中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；

　　2、

　　未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費(fèi)、大宗商品等價(jià)格上漲預(yù)期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì)有相應(yīng)的反映；

　　3、

　　二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的'拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。

　　4、

　　用較長(zhǎng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國(guó)的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都處于快速上升的時(shí)期，長(zhǎng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，以滿足未來(lái)家庭消費(fèi)的需要；

　　5、

　　市場(chǎng)短期雖有繼續(xù)下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F(xiàn)在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認(rèn)為，現(xiàn)在將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

　　6、

　　如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。

　　綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。

　　我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。

投資建議書(shū)9

　　你不理財(cái)，財(cái)不理你！

　　一個(gè)人能夠積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財(cái)，即如何錢(qián)生錢(qián)！

　　即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機(jī)。時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有必須的資本及專業(yè)理財(cái)潛力。合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到！

　　一、風(fēng)險(xiǎn)控制：

　　風(fēng)險(xiǎn)的大小不在于投資項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)大小，而在于風(fēng)險(xiǎn)控制潛力的大校黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資，就是所謂的高利潤(rùn)伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)是完全能夠控制的，我們會(huì)用嚴(yán)格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、投資方式：

　　以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商帶給融資給投資者，投資者以必須比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前帶給的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格大約為750美元。

　　三、投資方法：

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　　投資者在完成開(kāi)戶程序后，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強(qiáng)的操盤(pán)力，能夠透過(guò)我們公司帶給的網(wǎng)上交易平臺(tái)自行操作，我們也會(huì)帶給實(shí)時(shí)操盤(pán)指導(dǎo)。

　　（二）授權(quán)操作：

　　如果投資者不想自己操作，可授權(quán)給我們。我們會(huì)依據(jù)投資者的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報(bào)操作動(dòng)態(tài)。

　　四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：

　　香港北方金銀業(yè)有限公司成立于XX年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿(mào)易場(chǎng)行員（行員編號(hào)10），專門(mén)從事貴金屬現(xiàn)貨買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，一向以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任。本公司一向秉承忠誠(chéng)為客戶服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴(yán)格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的守則。為了向客戶帶給最佳的服務(wù)，帶給更全面，更完善的貴金屬買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應(yīng)手。

　　五、投資理念：

　　堅(jiān)持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提；以做短線為主，中長(zhǎng)線為輔；把握獲取利潤(rùn)的機(jī)會(huì)；在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利潤(rùn)最大化；

　　六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：

　　國(guó)際黃金市場(chǎng)已有百年以上的'歷史，全球眾多國(guó)家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資務(wù)必條件之外，也具備我們認(rèn)為的投資一個(gè)項(xiàng)目所應(yīng)具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每一天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間巨大。

　　七、投資優(yōu)勢(shì)：

　　1。安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內(nèi)在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認(rèn)最佳保值的產(chǎn)品。

　　2。變現(xiàn)性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此能夠隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還能夠根據(jù)兌換比價(jià)，兌換為其他國(guó)家貨幣。

　　3。逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當(dāng)紙幣由于信-用-危-機(jī)而出現(xiàn)波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì)根據(jù)此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調(diào)整。而當(dāng)紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。

　　4。稀有性：目前地球黃金存量大約13。74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應(yīng)量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升！

　　5。投資性：由于黃金長(zhǎng)期趨勢(shì)向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險(xiǎn)較小，所以黃金是一種十分適合中長(zhǎng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機(jī)型的金融產(chǎn)品。

投資建議書(shū)10

如何投資股票，楊百萬(wàn)給出三點(diǎn)建議：

　　一是選對(duì)時(shí)機(jī)：

　　職業(yè)投資者區(qū)別于普通投資者的最大之處在于，他們往往能從變化莫測(cè)的股市交易細(xì)微處，洞察先機(jī)。而他們之所以能看出盤(pán)中數(shù)字變化傳遞的信息，是一種經(jīng)驗(yàn)的積累，亦即股市經(jīng)歷。

　　楊百萬(wàn)提出，看盤(pán)主要應(yīng)著眼于股指及個(gè)股未來(lái)趨向的判斷，大盤(pán)的研判一般從以下3方面來(lái)考慮：股指與個(gè)股方面選擇的研判;盤(pán)面股指(走弱或走強(qiáng))的背后隱性信息;掌握市場(chǎng)節(jié)奏，高拋低吸，降低持倉(cāng)成本。尤其要對(duì)個(gè)股研判認(rèn)真落實(shí)。

　　二是選對(duì)股票：

　　好股票如何識(shí)別？楊百萬(wàn)建議股民可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

　　(1)買(mǎi)入量較小，賣(mài)出量特大，股價(jià)不下跌的股票。

　　(2)買(mǎi)入量、賣(mài)出量均小，股價(jià)輕微上漲的股票。

　　(3)放量突破趨勢(shì)線(均線)的股票。

　　(4)頭天放巨量上漲，次日仍然放量強(qiáng)勢(shì)上漲的股票。

　　(5)大盤(pán)橫盤(pán)時(shí)微漲，以及大盤(pán)下跌或回調(diào)時(shí)加強(qiáng)漲勢(shì)的股票。

　　(6)遇個(gè)股利空，放量不下跌的股票。

　　(7)有規(guī)律且長(zhǎng)時(shí)間小幅上漲的'股票。

　　(8)無(wú)量大幅急跌的股票(指在技術(shù)調(diào)整范圍內(nèi))。

　　(9)送紅股除權(quán)后又漲的股票。

　　三是選對(duì)周期：

　　股民可根據(jù)自己的資金規(guī)模、投資喜好，選擇股票的投資周期。

　　在報(bào)告會(huì)上，楊百萬(wàn)還結(jié)合個(gè)人的投資理念和經(jīng)驗(yàn)，就某些具體股票的表現(xiàn)和大盤(pán)走勢(shì)進(jìn)行了闡釋。

投資建議書(shū)11

　　今年12月，將要迎來(lái)中國(guó)金融市場(chǎng)的全面開(kāi)放開(kāi)放，隨著國(guó)家對(duì)黃金管制進(jìn)一步放開(kāi)，目前黃金這個(gè)新興投資市場(chǎng)正在迅速膨脹，個(gè)人炒金業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個(gè)越來(lái)越熱門(mén)的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財(cái)新熱點(diǎn)。

　　成熟的金融市場(chǎng)里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。目前，我國(guó)黃金市場(chǎng)由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國(guó)整體金融產(chǎn)品里面大概只占0。2%的份額。目前這個(gè)情況和國(guó)際上完全是兩個(gè)概念，因?yàn)楝F(xiàn)在國(guó)際上主要市場(chǎng)，包括紐約市場(chǎng)、倫敦市場(chǎng)，實(shí)際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現(xiàn)貨配套運(yùn)作。像倫敦市場(chǎng)，據(jù)統(tǒng)計(jì)，xx年期貨交易是現(xiàn)貨交易的1000倍。如果我們國(guó)家現(xiàn)在黃金市場(chǎng)的規(guī)模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國(guó)家目前的環(huán)境和人口規(guī)模而言，黃金市場(chǎng)完全可以和證券市場(chǎng)、資本市場(chǎng)媲美。

　　xx年下半年，國(guó)內(nèi)陸續(xù)開(kāi)放個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，現(xiàn)在市場(chǎng)上存在的個(gè)人黃金投資業(yè)務(wù)大致分為3類：黃金交易所的實(shí)物買(mǎi)賣(mài)黃金；各中資銀行開(kāi)放的紙黃金業(yè)務(wù);以及國(guó)外成熟平臺(tái)提供的黃金現(xiàn)貨保證金交易。

　　去年底，上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品:黃金期貨，進(jìn)一步完善了國(guó)內(nèi)的黃金投資市場(chǎng)，黃金投資的大門(mén)已經(jīng)向投資者全面開(kāi)放。

　　由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風(fēng)險(xiǎn)性非一般投資者所能承受，因此這里暫不做介紹。以下主要介紹市場(chǎng)上比較普遍的三種黃金投資品種:

　　第一種：黃金的實(shí)物交易

　　顧名思義，是以實(shí)物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當(dāng)天金價(jià)購(gòu)買(mǎi)金條，付款后，金條規(guī)投資人所有，由投資人自行保管；金價(jià)上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購(gòu)中心賣(mài)出。

　　優(yōu)點(diǎn)：黃金是身份的象征，古老傳統(tǒng)的思想讓國(guó)人對(duì)黃金有著特殊的喜好，廣受個(gè)人藏金者青睞。

　　缺點(diǎn)：這種投資方式主要是大的金商或國(guó)家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當(dāng)作國(guó)家的外匯儲(chǔ)備。交易起來(lái)比較麻煩，存在著“易買(mǎi)難賣(mài)”的特性。

　　第二種：紙黃金交易

　　什么叫紙黃金？說(shuō)的簡(jiǎn)單一點(diǎn)，就相當(dāng)于古代的銀票！投資者在銀行按當(dāng)天的黃金價(jià)格購(gòu)買(mǎi)黃金，但銀行不給投資者實(shí)金，只是給投資者一張合約，投資者想賣(mài)出時(shí)，再到銀行用合約兌換現(xiàn)金。

　　優(yōu)點(diǎn)：投資較小，可以從0。1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運(yùn)輸、保管、檢驗(yàn)、鑒定等步驟。

　　缺點(diǎn)：紙黃金只可買(mǎi)漲，也就是說(shuō)只能低買(mǎi)高賣(mài)，當(dāng)黃金價(jià)格處于下跌狀態(tài)時(shí)，投資者只能觀望。投資的傭金比較高，時(shí)間比較短。

　　第三種：黃金現(xiàn)貨保證金交易

　　通俗的說(shuō)，打個(gè)比方，一個(gè)10塊錢(qián)的石頭，你只要用1塊錢(qián)的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢(qián)，就能擁有10個(gè)十塊錢(qián)的石頭，如果每個(gè)石頭價(jià)格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣(mài)出去，這樣你就純賺10塊錢(qián)了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢(qián)用活。

　　優(yōu)點(diǎn)：

　　1。保證金原理以小博大

　　2。雙向操作，漲跌雙贏

　　3。二十四小時(shí)全球同步操作

　　4。k線指數(shù)單一，無(wú)莊家操作，不受人為控制

　　5。t+0交易，不設(shè)漲跌幅

　　缺點(diǎn)：保證金要求投資者面臨更大的本金風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)個(gè)人投資的專業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力。

　　保證金黃金投資簡(jiǎn)介

　　黃金交易指南

　　一、黃金報(bào)價(jià)：廣富投資顧問(wèn)有限公司的黃金報(bào)價(jià)以美國(guó)道瓊斯即時(shí)國(guó)際報(bào)價(jià)為準(zhǔn)，主要根據(jù)倫敦市場(chǎng)的現(xiàn)貨黃金價(jià)格。黃金計(jì)價(jià)單位為“美元/盎司”�，F(xiàn)在價(jià)格為980 美元/盎司。

　　二、交易時(shí)間：公司目前的黃金交易時(shí)間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點(diǎn)，星期五是從早上7:30到凌晨2:30。基本做到了全天候交易。一般來(lái)說(shuō)，黃金交易最活躍的時(shí)間為美洲盤(pán)時(shí)間，大致在晚上20點(diǎn)至次日凌晨3點(diǎn)30分之間。

　　三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買(mǎi)進(jìn)）和下空單（賣(mài)出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)，等價(jià)格漲上去有利潤(rùn)可圖時(shí)再賣(mài)出平倉(cāng)。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價(jià)格賣(mài)出，等價(jià)格跌下去有利潤(rùn)可圖時(shí)再買(mǎi)進(jìn)平倉(cāng)。

　　背景：

　　1．公司簡(jiǎn)介：

　　安徽白帝乳業(yè)有限公司是安徽省規(guī)模最大的、知名度最高的乳業(yè)公司，白帝集團(tuán)于1995年正式啟用注冊(cè)“白帝”品牌商標(biāo)，白帝的寓意為“白色的帝王”意為企業(yè)要成為地方乳業(yè)的龍頭，安徽白帝乳業(yè)有限公司于xx年5月與新希望合作已正式注冊(cè)成立，在這多年之中白帝企業(yè)的發(fā)展非常迅速，并創(chuàng)建了良好的企業(yè)文化，自從新希望加入后帶來(lái)了先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和雄厚的資金，加上白帝本身很好的產(chǎn)品量和聲譽(yù)，所以才能在外來(lái)品牌紛紛搶占市場(chǎng)之時(shí)，白帝還以日銷售30萬(wàn)余份名列安徽前茅。

　　2．市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)：

　　乳品已成為大眾的生活必需品，人們?cè)絹?lái)越重視科學(xué)合理的飲食觀，與之情乳品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，蒙牛和伊利占據(jù)了市場(chǎng)的半壁江山，成為乳業(yè)的龍頭老大，在此光明三鹿等都遠(yuǎn)超于白帝，這些乳品已侵襲安徽市場(chǎng)，這對(duì)白帝來(lái)說(shuō)是一個(gè)極大的.挑戰(zhàn)，在諸多品牌競(jìng)爭(zhēng)能力下，白帝僅以“近在身邊，當(dāng)然新鮮”來(lái)打動(dòng)消費(fèi)者已是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，所以白帝需要采取多種促銷方式，多種戰(zhàn)略方式以擴(kuò)大銷售和知名度，占據(jù)市場(chǎng)份額。

　　建議：

　　1．調(diào)查對(duì)象：

　　經(jīng)過(guò)多次討論與研究，可將調(diào)查地域定在XX市XX區(qū)各個(gè)知名小區(qū)及街道。于現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)的建設(shè)，將會(huì)有大量市民移居開(kāi)發(fā)區(qū)，他們的生活水平與見(jiàn)解具有一定的代表性、客觀性和科學(xué)工作者性，調(diào)查對(duì)象為兩個(gè)階段的人群，一種是40-60歲，一種是20-30歲，在20-30歲的人群中女性是關(guān)鍵，因?yàn)榕院饶桃话阋哂谀行�，而且具有一定的�?xí)慣性，他們追求時(shí)尚、個(gè)性、高檔與品味，年輕人是現(xiàn)代消費(fèi)中一支強(qiáng)大的有生力量，是眾多企業(yè)既定的目標(biāo)。

　　2．調(diào)查方法：

　　實(shí)地訪問(wèn)、攔截式訪問(wèn)、問(wèn)卷式。

　　3．調(diào)查目的及內(nèi)容：

　�、� 目的：

　　了解白帝在消費(fèi)者心目中的地位（對(duì)白帝的認(rèn)知、態(tài)度、消費(fèi)行為）

　　探索白帝在市場(chǎng)中的問(wèn)題和機(jī)會(huì)點(diǎn)。

　　樹(shù)立白帝在乳業(yè)市場(chǎng)中所具有良好的企業(yè)形象。

　�、� 內(nèi)容：

　　品牌定位：可從白帝的知名度、信譽(yù)度、品牌形象著手

　　消費(fèi)者定位：購(gòu)買(mǎi)習(xí)慣及偏好

　　產(chǎn)品定位：價(jià)格、廣告、包裝、促銷方式等。

　　4．資料收集：

　�、� 可向?qū)I(yè)提供商業(yè)數(shù)據(jù)的調(diào)查公司購(gòu)買(mǎi)

　�、� 可上網(wǎng)搜尋

　�、� 直接的問(wèn)卷訪問(wèn)

　　5．物資和經(jīng)費(fèi)：

　　調(diào)查方案設(shè)計(jì)費(fèi)與策劃費(fèi)、抽樣費(fèi)與實(shí)施費(fèi)、問(wèn)卷設(shè)計(jì)費(fèi)、問(wèn)卷印裝訂費(fèi)、調(diào)查實(shí)施費(fèi)、調(diào)研報(bào)告撰寫(xiě)費(fèi)。

　　6．調(diào)查員介紹：

　�、庞懈叨鹊呢�(zé)任心和敬業(yè)精神

　�、茖�(duì)調(diào)查工作有熱心、感興趣、愿意接觸和子解社會(huì)

　�、钦\(chéng)實(shí)可靠、勤勉耐勞

　�、瓤陀^公正不存偏見(jiàn)

　�、蓛x表大方端正、態(tài)度親切平易近人，以外向性格為主

　�、视休^高的文化素養(yǎng)和必要的市場(chǎng)調(diào)查知識(shí)，經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先

　　7．總結(jié)：

　　我們是從市場(chǎng)調(diào)查的一般流程及結(jié)合白帝乳業(yè)實(shí)際情況進(jìn)行建議的，以供貴公司參考，實(shí)施過(guò)程當(dāng)中得做好監(jiān)督與管理的工作，抽樣控制、質(zhì)量控制和檢查、問(wèn)卷復(fù)核。

　　服務(wù)公司：ca國(guó)際廣告有限公司

　　服務(wù)客戶：安徽白帝乳業(yè)集團(tuán)

　　撰搞時(shí)間：xx年11月27日

投資建議書(shū)12

　　20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：

　　一、基本判斷：

　　市場(chǎng)下跌原因：

　　1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；

　　2、新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng)業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對(duì)市場(chǎng)資金面考驗(yàn)壓力也是下跌原因之一；

　　3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；

　　4、全球投資人對(duì)美國(guó)量化寬松貨幣政策擔(dān)憂，以及由于美國(guó)著名投資管理公司洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負(fù)面影響之一；

　　5、投資人出于鎖定年度投資利潤(rùn)需要，賣(mài)出一些獲利豐厚股票，導(dǎo)致局部資金供求不平衡；

　　未來(lái)向好因素：

　　1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；

　　2、未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費(fèi)、大宗商品等價(jià)格上漲預(yù)期，與投資相關(guān)股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì)有相應(yīng)反映；

　　3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。

　　4、用較長(zhǎng)時(shí)間（10年）來(lái)看，中國(guó)人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都處于快速上升時(shí)期，長(zhǎng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，以滿足未來(lái)家庭消費(fèi)需要；

　　5、市場(chǎng)短期雖有繼續(xù)下探可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值。現(xiàn)在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認(rèn)為，現(xiàn)在將投資資產(chǎn)比例從8月初30%提高到50%是可行；

　　6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置�？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。

　　綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。

投資建議書(shū)13

尊敬的xxx：

　　20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)狀況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您帶給了首份基金投資推薦，并證明了我的綜合決定。

　　2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)狀況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次帶給投資推薦，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您帶給不定時(shí)的投資推薦，本次推薦如下：

　　一、基本決定：

　　市場(chǎng)下跌的原因：

　　1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；

　　2、新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng)業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對(duì)市場(chǎng)資金面的考驗(yàn)壓力也是下跌的原因之一；

　　3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；

　　4、全球投資人對(duì)美國(guó)量化寬松貨幣政策的擔(dān)憂，以及由于美國(guó)著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負(fù)面影響之一；

　　5、投資人出于鎖定年度投資利潤(rùn)的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票，導(dǎo)致的局部資金供求不平衡；

　　二、未來(lái)向好的因素：

　　1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，貼合預(yù)期；

　　2、未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費(fèi)、大宗商品等價(jià)格上漲預(yù)期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì)有相應(yīng)的.反映；

　　3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)構(gòu)成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。

　　4、用較長(zhǎng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國(guó)的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都處于快速上升的時(shí)期，長(zhǎng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，以滿足未來(lái)家庭消費(fèi)的需要；

　　5、市場(chǎng)短期雖有繼續(xù)下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值。此刻是時(shí)候思考將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認(rèn)為，此刻將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

　　6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。能夠說(shuō)，此刻的下跌，給我們帶給了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，此刻是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像此刻的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。

　　綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。持續(xù)必須比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。

　　我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您帶給投資推薦。

投資建議書(shū)14

　　年?duì)I業(yè)收入將達(dá)2580萬(wàn)元，利稅404萬(wàn)元，其中凈利潤(rùn)244萬(wàn)元，稅金160萬(wàn)元。

　　(三)項(xiàng)目社會(huì)效益

　　該項(xiàng)目建成投產(chǎn)后可新增60人就業(yè)(其中：駕駛?cè)藛T40人即每臺(tái)車2人、修理部5人、后勤人員5人、行管人員10人)，年增加稅收160萬(wàn)元，促進(jìn)農(nóng)業(yè)和相關(guān)三產(chǎn)發(fā)展。

　　(四)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益

　　年?duì)I業(yè)收入2580萬(wàn)元，凈利潤(rùn)244萬(wàn)元，利潤(rùn)率9.46%，投資回報(bào)率30.5%，凈態(tài)投資回收期3.28年，項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益良好。

　　(五)項(xiàng)目資金籌措方式

　　項(xiàng)目投資人自籌資金800萬(wàn)元，擬向銀行借款700萬(wàn)元。項(xiàng)目投資人自籌資金800萬(wàn)元，設(shè)立有限公司，主要用于前期固定資產(chǎn)投資，項(xiàng)目基本建設(shè)完工后，擬公司房地產(chǎn)向銀行申請(qǐng)抵押貸款700萬(wàn)元。

　　(六)綜合評(píng)價(jià)

　　有限公司投資項(xiàng)目的建設(shè)，貼合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，對(duì)地方的經(jīng)濟(jì)建設(shè)可起到用心的促進(jìn)作用，并能帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，從經(jīng)濟(jì)和財(cái)務(wù)等指標(biāo)的分析，項(xiàng)目可行，推薦實(shí)施。

　　一個(gè)人能夠積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財(cái)，即如何錢(qián)生錢(qián)！

　　從上述分析能夠看出：該項(xiàng)目國(guó)家有政策，屬國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)；產(chǎn)品有市場(chǎng)，具有廣闊的發(fā)展空間；技術(shù)有保障，完全具備了生產(chǎn)建設(shè)的基本條件。

　　即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的'良機(jī)。時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有必須的資本及專業(yè)理財(cái)潛力。合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到！

投資建議書(shū)15

　　一、項(xiàng)目概況

　　1.項(xiàng)目名稱：有限公司投資建設(shè)項(xiàng)目。

　　2.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：有限。

　　3.項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)：舒城縣合安路。

　　4.項(xiàng)目聯(lián)系人：有限(聯(lián)系電話：)

　　5.項(xiàng)目投資規(guī)模：該項(xiàng)目擬總投資1500萬(wàn)元人民幣，固定資產(chǎn)投資1200萬(wàn)元(車輛20臺(tái)800萬(wàn)元、建筑物及構(gòu)筑物3000平米370萬(wàn)元、辦公設(shè)施30萬(wàn)元)，購(gòu)置土地使用權(quán)200萬(wàn)元，流動(dòng)資金投資100萬(wàn)元。項(xiàng)目計(jì)劃用地20畝，總建筑面積3000平方米。

　　二、項(xiàng)目背景和政策支持

　　(一)項(xiàng)目提出的背景和必要性

　　項(xiàng)目主要投資人有限一向從事物流貨運(yùn)行業(yè)，對(duì)物流貨運(yùn)業(yè)務(wù)有著豐富的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)物流貨運(yùn)市場(chǎng)和環(huán)境有較深入的分析和認(rèn)識(shí)。另一方面，目前公司租賃其他企業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行辦公經(jīng)營(yíng)，公司發(fā)展受到場(chǎng)所瓶頸制約，規(guī)模難以擴(kuò)大;加之舒茶作為皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)橋頭堡的地理優(yōu)勢(shì)和縣委、縣政府關(guān)于舒茶工業(yè)集中區(qū)的建設(shè)，我公司已無(wú)法承接日益增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)發(fā)展需要，投資建設(shè)該項(xiàng)目已成為客觀需要。該項(xiàng)目擬投資1500萬(wàn)元，建立一個(gè)現(xiàn)代化物流服務(wù)企業(yè)，好好利用先進(jìn)的管理技術(shù)和手段，采用優(yōu)良的運(yùn)輸設(shè)備，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，增加人員就業(yè)和稅收，提高社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　(二)國(guó)家相關(guān)的政策支持

　　1、國(guó)家宏觀方面。

　　物流就是一個(gè)控制原材料、制成品、產(chǎn)成品和信息的系統(tǒng)，從供應(yīng)開(kāi)始經(jīng)各中間環(huán)節(jié)的轉(zhuǎn)讓及擁有而到達(dá)最終消費(fèi)者手中的實(shí)物運(yùn)動(dòng)�，F(xiàn)代物流就是經(jīng)濟(jì)全球化的產(chǎn)物，也就是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)全球化的重要服務(wù)業(yè)。隨著中國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，物流業(yè)的市場(chǎng)需求持續(xù)擴(kuò)大，進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，在國(guó)家繼續(xù)加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控政策的影響下，中國(guó)物流行業(yè)持續(xù)較快增長(zhǎng)速度，物流體系不斷完善，行業(yè)運(yùn)行日益成熟和規(guī)范。

　　20xx年以來(lái)，我國(guó)物流行業(yè)逐步走向復(fù)蘇的，物流市場(chǎng)整合步伐加快，呈現(xiàn)出明顯的季節(jié)性和結(jié)構(gòu)性變化。從區(qū)域來(lái)看，東部沿海地區(qū)物流業(yè)受外需萎縮影響較大，增速放緩;中西部地區(qū)以內(nèi)需為主，加上產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，物流行業(yè)將持續(xù)了較快的增長(zhǎng)速度。物流行業(yè)的快速發(fā)展，一方面為保證經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)、平穩(wěn)、較快發(fā)展發(fā)揮了基礎(chǔ)和支撐保障作用，另一方面也成為調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，開(kāi)拓新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)的.重要手段。伴隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速穩(wěn)定發(fā)展，物流產(chǎn)業(yè)規(guī)模將繼續(xù)快速擴(kuò)張;與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)布局調(diào)整相適應(yīng)，物流產(chǎn)業(yè)的集中度將進(jìn)一步提升;隨著物流市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大，物流產(chǎn)業(yè)內(nèi)的分工將越來(lái)越細(xì);物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度環(huán)境將日趨規(guī)范，市場(chǎng)秩序與環(huán)境條件也將進(jìn)一步優(yōu)化�！段锪鳂I(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃》及各級(jí)政府陸續(xù)出臺(tái)的相關(guān)配套政策，為我國(guó)物流業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好的外部環(huán)境�！笆濉逼陂g，中國(guó)經(jīng)濟(jì)有望繼續(xù)持續(xù)平穩(wěn)較快增長(zhǎng)，物流行業(yè)面臨重大發(fā)展機(jī)遇，農(nóng)村物流、零售業(yè)物流等細(xì)分市場(chǎng)投資前景樂(lè)觀。

　　2、我縣方面。

　　隨著國(guó)家繼續(xù)實(shí)施“中部崛起”戰(zhàn)略，省委、省政府大力推進(jìn)“皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)”建設(shè)和我縣融入合肥經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)，我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展將迎來(lái)千載難逢的歷史機(jī)遇，未來(lái)經(jīng)濟(jì)社會(huì)必將有一個(gè)大的發(fā)展。同時(shí)《舒城縣國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十二個(gè)五年規(guī)劃綱要》明確指出，用心發(fā)展如倉(cāng)儲(chǔ)物流等第三產(chǎn)業(yè)，培育骨干商貿(mào)企業(yè)和商貿(mào)服務(wù)企業(yè);增強(qiáng)三次產(chǎn)業(yè)之間的協(xié)調(diào)性，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)良性互動(dòng)發(fā)展。加之舒茶作為皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)橋頭堡的地理優(yōu)勢(shì)和縣委、縣政府關(guān)于舒茶工業(yè)集中區(qū)的建設(shè)，均成為該項(xiàng)目實(shí)施的客觀需要。

　　因此，本項(xiàng)目貼合國(guó)家和地方產(chǎn)業(yè)政策。

　　(三)項(xiàng)目的投資人概況

　　三、項(xiàng)目定位和選址

　　(一)項(xiàng)目定位

　　采用優(yōu)良運(yùn)輸設(shè)備，好好利用先進(jìn)的管理技術(shù)和手段，培訓(xùn)高水平員工隊(duì)伍，建立一個(gè)現(xiàn)代化物流服務(wù)企業(yè)。本項(xiàng)目建成后，將提高本鎮(zhèn)乃至本縣物流服務(wù)行業(yè)實(shí)力，對(duì)本鎮(zhèn)乃至本縣商貿(mào)流通個(gè)性就是農(nóng)產(chǎn)品流通將起到用心作用。

　　(二)項(xiàng)目選址

　　該投資建設(shè)項(xiàng)目位于舒城縣。

　　地處舒城南大門(mén)，舒城、廬江、桐城三縣結(jié)合部，全鎮(zhèn)轄12個(gè)村和一個(gè)街道居委會(huì)，總?cè)丝?.34萬(wàn)人，總面積78.4平方千米，現(xiàn)有耕地2.4萬(wàn)畝，山場(chǎng)4.5萬(wàn)畝，其中，優(yōu)質(zhì)茶園8000畝，盛產(chǎn)茶葉，就是全省聞名的“茶葉之鄉(xiāng)”。1958年9月16日，偉大領(lǐng)袖親臨舒茶視察，并發(fā)出了“以后山坡上要多多開(kāi)辟茶園”的指示，舒茶的名字因此響遍全國(guó)。國(guó)道206線貫穿舒茶全境，319省道橫穿東西，向東10公里可達(dá)合九鐵路和合安高速，交通十分方便，產(chǎn)品對(duì)外運(yùn)輸方便快捷，地理位置優(yōu)越，為該項(xiàng)目帶給了良好條件。

　　四、項(xiàng)目思路及初步規(guī)劃

　　(一)本項(xiàng)目思路及指導(dǎo)思想

　　創(chuàng)立規(guī)范化和規(guī)模型企業(yè)，立足先進(jìn)管理技術(shù)和手段，建立高素質(zhì)員工隊(duì)伍，打造信賴的物流運(yùn)輸服務(wù)品牌，增加人員就業(yè)和地方稅收，創(chuàng)造良好的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益。(二)總體規(guī)劃布局

　　計(jì)劃占地20畝，總建筑面積3000平方米，固定資產(chǎn)投資1200萬(wàn)元(車輛20臺(tái)800萬(wàn)元、建筑物及構(gòu)筑物3000平米370萬(wàn)元、辦公設(shè)施30萬(wàn)元)，購(gòu)置土地使用權(quán)200萬(wàn)元，流動(dòng)資金投資100萬(wàn)元。

　　(三)功能分區(qū)

　　公司規(guī)劃分區(qū)：辦公區(qū)(辦公樓1棟)，停車區(qū)，倉(cāng)儲(chǔ)區(qū)，職工住宿生活區(qū)，綜合區(qū)。(四)建設(shè)周期

　　項(xiàng)目設(shè)計(jì)建設(shè)周期3個(gè)月。

　　(五)安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)和節(jié)能減排

　　本項(xiàng)目將堅(jiān)持安全生產(chǎn)為先的原則，加強(qiáng)駕駛員等安全意識(shí)，確保生產(chǎn)安全;另外公司將對(duì)運(yùn)輸車輛安裝節(jié)油裝置設(shè)備，到達(dá)節(jié)能效果;同時(shí)該項(xiàng)目將按照國(guó)家環(huán)保要求，達(dá)標(biāo)排放。

　　(六)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)思路

　　好好利用先進(jìn)的管理技術(shù)和手段，采用優(yōu)良的運(yùn)輸設(shè)備，規(guī)范化和規(guī)模型經(jīng)營(yíng)，建立高素質(zhì)員工隊(duì)伍，打造信賴的物流運(yùn)輸服務(wù)品牌，增加人員就業(yè)和稅收，提高社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　五、項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析

　　(一)投資估算

　　該項(xiàng)目擬投資1500萬(wàn)元。其中：固定資產(chǎn)投資1200萬(wàn)元(車輛20臺(tái)800萬(wàn)元、建筑物及構(gòu)筑物3000平米370萬(wàn)元、辦公設(shè)備設(shè)施30萬(wàn)元)，購(gòu)置土地使用權(quán)200萬(wàn)元，流動(dòng)資金投資100萬(wàn)元。

　　(二)項(xiàng)目收益

　　經(jīng)濟(jì)指標(biāo)項(xiàng)目單位數(shù)量系數(shù)/單價(jià)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

　　營(yíng)業(yè)收入25，800，000.00

　　其中：運(yùn)輸收入噸公里730000000.3525，550，000.00

　　修理收入250，000.00

　　營(yíng)業(yè)成本19，605，000.00

　　其中：

　　油費(fèi)12，775，000.00

　　車輛折舊1，900，000.00

　　運(yùn)輸工人工資人45500002，350，000.00

　　維修費(fèi)等其他10.00%2，580，000.00

　　管理費(fèi)用6.00%1，548，000.00