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個人理財計劃書范文
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個人理財計劃書范文(1)
理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。
你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。
事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī)劃。一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。
建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3~6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財富增值。
2.保險方面。
即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費(fèi)率越低。年保險費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。
3.基金投資。
可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。
理財產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。
不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些，壓力也會小些;如沒有，可按正常的還款計劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財知識，經(jīng)常留意理財信息，在選擇投資理財產(chǎn)品時多對比。根據(jù)自身情況量力而行。
個人理財計劃書(2)
一、活動名稱: 夢想征途&青春起航——xxxxx班畢業(yè)陽朔之行
二、活動時間: 2010年x月 x日至x月x日
三、活動地點(diǎn): 廣西桂林陽朔
四、參加人數(shù): x人
五、經(jīng)費(fèi)預(yù)算: 旅游費(fèi)用308元/每人 (按x人計算)
六、活動負(fù)責(zé)人: (班長)
(組織委員)
七、工作小組職責(zé)分配:(粗體為組長，組長要負(fù)責(zé)上下車人數(shù)的清點(diǎn))
第一組(11人):
第二組(5人)
第三組(6人):
第四組(5人):
第五組(5人):
第六組(4人):
附:【各組長聯(lián)系方式】
第一組組長:
第二組組長:
第三組組長:
第四組組長:
第五組組長:
第六組組長:
八、溫馨小tips:
【建議個人自備】
洗漱類:牙刷牙膏，潔面乳，毛巾，梳子，頭繩。
(酒店有提供，但只是提供
一晚的，我們一去到就要刷牙洗臉了，所以。
日常類:雙肩或單肩小包包(出去玩方便帶上貴重物品)，紙巾(衛(wèi)生紙等)，
拖鞋，風(fēng)油精等驅(qū)蚊水。
遮陽類:雨傘(必帶)，防曬乳，太陽鏡，帽子。
衣服類:，內(nèi)衣，睡衣，防雨外衣，厚外衣，被罩或小毛毯。
重要物品:身份證(必帶)，學(xué)生證，相機(jī)，充電電池和充電器，通訊簿。
其他物品:干糧零食，足夠現(xiàn)金/信用卡(現(xiàn)金要整零搭配)，撲克等 ，自身常用藥品，n個袋子(方便裝濕衣物)或環(huán)保袋。
【班級旅游必備】
藥類: (自備)
內(nèi)服:暈車藥，發(fā)燒藥，感冒藥，胃藥，腹瀉藥(正露丸)。
外用:繃帶，止血貼，消毒水，萬花油，驅(qū)風(fēng)油。
九、活動特色跟內(nèi)容:
【活動特色】
▲所有的時間都花在游玩上，全程無任何購物安排。
▲帶你游覽最經(jīng)典的漓江及遇龍河風(fēng)光，走傳統(tǒng)旅行社無法行走的線路，給你全新而特別的旅行體驗。
▲自由選擇:不同于常規(guī)旅游團(tuán)的大包大攬(自由選擇自己想去的景點(diǎn)，哇咔~)。
▲全程由專業(yè)而有多年豐富戶外經(jīng)驗的領(lǐng)隊帶領(lǐng)與當(dāng)?shù)貎?yōu)秀導(dǎo)游服務(wù)。
【活動內(nèi)容】
竹筏游漓江，騎自行車游遇龍河，觀田園風(fēng)光，聚龍?zhí)�，圖騰古道，吃農(nóng)家飯，品美食,風(fēng)情西街泡吧。
十、行程安排:
1.坐車出發(fā)桂林
2:吃早餐——漓江——圖騰古道——住陽朔標(biāo)準(zhǔn)三星級酒店
3:騎單車游遇龍河——聚龍?zhí)丁锂嬂?/p>
十一、注意事項:(請大家認(rèn)真閱讀以下細(xì)節(jié)!)
1. 請同學(xué)們妥善保管好隨身攜帶的財物、相機(jī)、手機(jī)等貴重物品，以免損失或遺失，如發(fā)生丟失，自行負(fù)責(zé)。
2. 旅游過程當(dāng)中建議大家晚上不要單獨(dú)外出，可結(jié)伴同行，并記下酒店名稱和位置。
3. 請帶好身份證，以便辦理手續(xù)入住酒店，在休息的時候，請您關(guān)緊房門，勿理會一些騷擾電話。
4. 在酒店房間內(nèi)，愛護(hù)好公物，注意損壞東西要賠錢的，而且價格不便宜哦。
5. 出發(fā)前一天和回校前不要吃太多、太雜的東西，防暈車。
6. 旅游在外，品嘗當(dāng)?shù)孛�、名點(diǎn)，無疑是一種“飲食文化”的享受，但一定要注意飲食飲水衛(wèi)生，路邊的小吃衛(wèi)生沒有保證，切忌暴飲暴食，用餐地點(diǎn)選擇干凈衛(wèi)生的。
7. 建議品嘗當(dāng)?shù)匦∠锢锏墓鹆置追郏皇蔷频昀锏墓鹆置追�，多�?shù)星級酒店的桂林米粉做的并不好吃，因為價格不是衡量好吃與否的標(biāo)準(zhǔn)，好吃和干凈、開心才是關(guān)鍵。
作為游客多花一點(diǎn)錢，只要開心就好。
8. 自理的兩個晚餐可以到導(dǎo)游推薦的餐廳或者跟活動負(fù)責(zé)人一起到餐廳吃。
9. 吃飯盡量選擇桂林當(dāng)?shù)厝硕嗟牟宛^，而不是外地人多的地方，盡量不要為了一餐飯破壞你在桂林旅游的好心情。
10. 手機(jī)充好話費(fèi)，確保手機(jī)卡內(nèi)有充足的余額，因為到了省外，撥出和接聽電話都需要收費(fèi)的哦!
11. 旅行期間，手機(jī)一定要保持開機(jī)狀態(tài)，且?guī)Ш脗溆秒姵�，水上項目多，手機(jī)妥善保管好，遇緊急情況一定要打電話，切勿發(fā)信息。
12. 晚上逛街一定要結(jié)伴而行，不要去私人歌舞廳等娛樂場所，晚上早點(diǎn)回酒店休息。
13. 任何時候都不要搭乘酒店門口的三輪車，更不能聽三輪車夫的建議。
還有別乘坐過份便宜和酒店門口的出租車。
14. 不要輕信路上跟隨的人員吹噓景點(diǎn)不要錢帶你去，出去打電話請帶好零錢，小心洗錢當(dāng)真幣換假幣，或運(yùn)用障眼法迷惑。
15. 旅游景點(diǎn)門口和景區(qū)里面常有很多小的私人商販尾隨兜售，若要買東西時可以還價，不喜歡的盡量不要還價，盡量不要發(fā)生口角;消費(fèi)前要詳細(xì)了解價格，不要到結(jié)帳的時候再生氣。
16. 在景區(qū)內(nèi)和某些動物照相(自愿)，可能會需要一點(diǎn)錢，可以講價，只要開心，沒講價也沒關(guān)系。
17. 帶足旅游費(fèi)用，應(yīng)提前準(zhǔn)備好現(xiàn)金(現(xiàn)金要整零搭配，旅游途中有些地方無銀行);不要和陌生人亂搭話，不要把自己的貴重物品和現(xiàn)金、銀行卡等暴露在人多的場合。
18. 旅游者每到一地都應(yīng)自覺愛護(hù)文物古跡和景區(qū)的花草樹木，不任意在景區(qū)、古跡上亂刻亂涂;任何時候、任何場合，對人都要有禮貌，事事謙遜忍讓，自覺遵守公共秩序。
19. 旅游可能會經(jīng)過一些危險區(qū)域景點(diǎn)，如陡坡密林、懸崖蹊徑、急流深洞等，在這些危險區(qū)域，要盡量結(jié)伴而行，千萬不要獨(dú)自冒險前往。
20. Attention please!漓江竹筏，一定要非常+十分注意安全，千萬不要在竹筏上追逐，嬉鬧，更不要幾個人站在竹筏的同一邊，以免發(fā)生意外!
21. 徒步漓江最好順著江走，另外徒步的時候一定不要只顧著埋頭走路，而應(yīng)該極力張望，張望這畫家筆下最愛的景致，可以伴隨著想像劉三姐的歌聲。
22. 本次班級旅游活動，同學(xué)們須對自己的安全負(fù)責(zé)，聽從活動負(fù)責(zé)人，地接導(dǎo)游的安排，活動過程中要嚴(yán)格聽從負(fù)責(zé)人及導(dǎo)游指揮，否則由此產(chǎn)生的一切后果由個人承擔(dān)。
23. 本次班級旅游請愛護(hù)環(huán)境，活動中不亂丟垃圾，不破壞植被，鼓勵拾撿垃圾提倡環(huán)保，在活動中充分發(fā)揮安全、自助、環(huán)保、協(xié)作的精神。
24. 手機(jī)等貴重用品都要做防水處理，或者干脆不帶，因為水仗打起來什么雨衣都是不管用的。
25.大家出門前一定要備好小傘，預(yù)防天氣多變。
如時間或天氣上有意外，活動負(fù)責(zé)人和地接導(dǎo)游商議有權(quán)根據(jù)實際情況的變化，對行程進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
26. 旅游過程中，同學(xué)們應(yīng)尊重目的地的各種法規(guī)、宗教信仰、民族習(xí)慣和風(fēng)土人情，如無特殊原因不得擅自離團(tuán)，如有急事需要暫時離開的，如去洗手間，必須告知活動負(fù)責(zé)人或打電話說明情況，否則后果自負(fù)。
27. MM出行不要去太偏僻和太黑的地方，不要隨意在外住宿或露營。
十三、緊急應(yīng)急預(yù)案:
內(nèi)容包括:活動替代地點(diǎn)、發(fā)生事故處理方式、活動途中聯(lián)系電話。
活動實施前一周應(yīng)持續(xù)注意活動地區(qū)之天候，活動前如因天候等因素致活動可能發(fā)生危險時，應(yīng)取消或延期舉行。
如于活動期間遇發(fā)布颶風(fēng)、地震、土石流....等重大天然災(zāi)害警報時應(yīng)立即中止活動，如無法立即返家應(yīng)與學(xué)校聯(lián)絡(luò)，讓學(xué)校了解所處位置及狀況，以提供必要之協(xié)助。
個人理財?shù)挠媱潟段?3)
一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的效果就會有差異。
在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。
我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。
一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。
另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。
在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。
這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。
僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。
在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。
一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。
二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。
在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
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