商業(yè)計(jì)劃書財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)模板
財(cái)務(wù)是公司的根，那么對(duì)商業(yè)計(jì)劃書怎么策劃呢?下面可以參考的!
商業(yè)計(jì)劃書財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)模板
摘要
一句話說明理念由來。
(切入點(diǎn))
一句話說明市場(chǎng)的需要。
(市場(chǎng)前景)
一句話說明你們提供了什么需要。
(產(chǎn)品)
一句話說明還有誰提供了這些需要。
(競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手)
一句話說明你們提供的比他們提供的強(qiáng)在哪?(優(yōu)勢(shì))
一句話說明你們?nèi)绾巫龀鲞@個(gè)“強(qiáng)”。
(研發(fā))
一句話說明你們?nèi)绾伟?ldquo;強(qiáng)”彌補(bǔ)到“需要”那里去。
(市場(chǎng)運(yùn)作)
一句話說明你們彌補(bǔ)的需要能賺多少。
(盈利模式)
一句話說明你們賺的分給我們多少，要我們提供什么。
(回報(bào))
一句話介紹一下你們。
(團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì))
如摘要的思維邏輯，正文就是在這樣的思維框架下進(jìn)行。
還沒有注冊(cè)公司的話則自行換為“團(tuán)隊(duì)”，再引用“公司”的思路自行編制計(jì)劃書，而我給的這份思路文案里，有一部分是可以刪除的。
正文要求:所有一句話能說完的，絕不兩句話。
第一章 基本情況篇
公司叫什么。
公司在哪。
公司是什么性質(zhì)。
公司股東有哪些。
控股結(jié)構(gòu)是怎樣。
公司主要業(yè)務(wù)是什么。
公司員工組成是怎樣。
公司財(cái)務(wù)怎樣。
公司近期目標(biāo)和長期目標(biāo)是什么。
第二章 公司管理
概述。
高層是哪些。
高層簡(jiǎn)介。
高層怎么分工。
管理體系是什么。
融資后要設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)及相關(guān)的人員配備。
管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)措施。
管理層的薪酬，是否有員工持股計(jì)劃。
公司是否建立人事管理制度。
對(duì)有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密采取的保護(hù)措施。
公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營。
公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對(duì)公司有何影響。
第三章 行業(yè)情況
概述。
市場(chǎng)前景怎么樣。
誰在使用產(chǎn)品。
使用的目的，為何購買。
列出產(chǎn)品的前三大客戶類型，以及他們購買力。
所投資的產(chǎn)品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。
是否擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、專利、配方等。
更新?lián)Q代周期是多久。
說明本產(chǎn)品是否有標(biāo)準(zhǔn)。
產(chǎn)品與同類產(chǎn)品的比較。
本公司產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性。
重點(diǎn)說明在性能、價(jià)格、售后服務(wù)和技術(shù)支持等方面的優(yōu)勢(shì)。
本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較。
影響行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的因素。
過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。
未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測(cè)，列明資料來源。
公司未來3~5年的銷售收入預(yù)測(cè)(融資不成功情況下和融資成功情況下)
第四章 研發(fā)
概述。
產(chǎn)品成品演示。
產(chǎn)品功能表。
依據(jù)功能表的研發(fā)架構(gòu)。
已研發(fā)成果及其先進(jìn)性。
未來要研發(fā)什么。
公司在研發(fā)資金總投入是多少。
計(jì)劃再投入的研發(fā)資金是多少。
列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測(cè)費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用。
現(xiàn)有技術(shù)資源。
研發(fā)模式是怎樣。
對(duì)研發(fā)隊(duì)伍有怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施。
未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃，列表說明。
第五章產(chǎn)品制造(互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產(chǎn)品運(yùn)營)
概述。
公司目前的年生產(chǎn)能力, 廠房面積和生產(chǎn)人員數(shù)量(替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護(hù)人員多少，服務(wù)器并非數(shù)據(jù)量，維護(hù)效果如何，以下自行替換)。
生產(chǎn)方式。
生產(chǎn)設(shè)備先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，使用壽命。
如需增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購周期及安裝調(diào)試周期。
產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程和工藝流程。
何控制產(chǎn)品的制造成本，哪些措施。
產(chǎn)品質(zhì)管理體系。
關(guān)鍵質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備, 成品率控制方法和采用的控制標(biāo)準(zhǔn)。
原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。
采購渠道。
原材料質(zhì)量控制手段。
第六章 市場(chǎng)方案
概述。
產(chǎn)品定價(jià)方式。
銷售成本的構(gòu)成。
銷售價(jià)格制訂依據(jù)和折扣政策。
銷售網(wǎng)絡(luò)、廣告促銷、設(shè)立代理商和售后服務(wù)方面的策略和辦法。
市場(chǎng)方案的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與哪些因素有關(guān)。
對(duì)銷售人員采取什么樣的激勵(lì)和約束機(jī)制。
競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的銷售方案。
你們有哪些優(yōu)勢(shì)。
短期銷售目標(biāo)。
長期銷售目標(biāo)。
列表營業(yè)額預(yù)測(cè)。
列表說明市場(chǎng)份額的預(yù)測(cè)。
第七章 財(cái)務(wù)狀況
概述。
列簡(jiǎn)表說明公司在過去的基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。
主營收入、主營成本、主營利潤、管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、凈利潤、補(bǔ)貼收入、總資產(chǎn)、總負(fù)債和凈資產(chǎn)，主營產(chǎn)品的盈虧平衡點(diǎn)、毛利率和凈利率。
說明財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。
在你們這個(gè)依據(jù)下，提供融資后未來3 年項(xiàng)目盈虧平衡表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。
說明與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率。
公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。
第八章 風(fēng)險(xiǎn)
概述。
詳細(xì)說明創(chuàng)業(yè)中可能遇到的政策風(fēng)險(xiǎn)、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)開拓風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等。
如何量化這些風(fēng)險(xiǎn)。
這些風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策和管理措施。
決策后風(fēng)險(xiǎn)是否降低，程度如何。
最終投資分險(xiǎn)有多大。
第九章 融資計(jì)劃
概述。
融資目的和額度。
說明擬向投資者以什么價(jià)格出讓多少股權(quán)，作價(jià)依據(jù)是什么。
資金用途和使用計(jì)劃。
列表說明融資后項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，包括資金投入進(jìn)度，效果和起止時(shí)間等。
說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力。
哪些方式參與公司事務(wù)及參與程度。
說明公司將為投資者提供怎樣的報(bào)告。
(如年度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)報(bào)告)
說明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉(zhuǎn)讓，回購等。
說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報(bào)率及有關(guān)依據(jù)。
第十章 進(jìn)度表
詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度，注明起止時(shí)間，已完成成果，計(jì)劃完成目標(biāo)，各項(xiàng)目資金投入，各項(xiàng)目資金產(chǎn)出。
商業(yè)計(jì)劃書中財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)的三要素
問: 我曾研讀了一些關(guān)于財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)數(shù)據(jù)的資料，但是細(xì)節(jié)方面各不相同。
請(qǐng)問，商業(yè)計(jì)劃書中需要包括哪些財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)方面的內(nèi)容?
答: 顯然，商業(yè)計(jì)劃書是根據(jù)具體需求而制定的，但是考慮到業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，我們幾乎毫無例外地都會(huì)做一些的基本財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，即便你經(jīng)營一家非營利性組織，也同樣避免不了與資金運(yùn)作。
因此，你所制定的財(cái)務(wù)計(jì)劃，必須確保銀行賬戶有一定的現(xiàn)金。
很難想象有哪份商業(yè)計(jì)劃書不需要對(duì)進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)。
幾乎所有財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)都與以下三張基本財(cái)務(wù)報(bào)表有關(guān):利潤表(也稱作損益表)、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表。
但是會(huì)計(jì)報(bào)表與商業(yè)計(jì)劃書之間存在本質(zhì)的不同。
會(huì)計(jì)是對(duì)歷史交易情況的記錄，并將這些交易分錄到三張財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)。
而商業(yè)計(jì)劃書則著眼于未來，通過對(duì)每月經(jīng)營情況的估算，預(yù)測(cè)未來的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況。
利潤預(yù)測(cè)表
無論是利潤預(yù)測(cè)表，還是利潤報(bào)表，都是對(duì)企業(yè)經(jīng)營損益情況的記錄，顯示企業(yè)在某一特定時(shí)期內(nèi)(月度/季度/年度)的財(cái)務(wù)表現(xiàn)。
在商業(yè)計(jì)劃書中所使用的利潤預(yù)測(cè)表格式與財(cái)會(huì)所使用的利潤報(bào)表格式相同。
利潤表的編制是以銷售額開始的，然后是與銷售額相關(guān)的直接成本費(fèi)用。
根據(jù)業(yè)務(wù)情況的不同，這些費(fèi)用可以是單位成本、商品銷售成本，或者是提供服務(wù)的直接成本。
從銷售額中扣除直接成本費(fèi)用，就得出了毛利潤率，通常以金額或百分比表示。
在對(duì)比本企業(yè)的經(jīng)營狀況與同行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，毛利潤率會(huì)派上大用場(chǎng)，并且銀行和財(cái)務(wù)分析師也希望能夠了解企業(yè)的毛利潤情況。
從銷售收入中扣除各種費(fèi)用，包括利息和稅金，就是我們所謂的凈利潤了，即眾所周知的“損益表底線”。
在制定商業(yè)計(jì)劃書過程中，你不可能編制出真正意義的上利潤表，因?yàn)橥ǔＧ闆r下還沒有產(chǎn)生收入。
相反地，你所編制的是一份利潤預(yù)測(cè)表，也稱為“預(yù)計(jì)利潤表”。
利潤預(yù)測(cè)表所使用的格式與真正的利潤表相同，但是內(nèi)容是對(duì)未來業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況的預(yù)期，因此里面的數(shù)字都是基于實(shí)際經(jīng)營情況所做的估算。
首先應(yīng)對(duì)月度的經(jīng)營情況進(jìn)行精確估算，再以此為基礎(chǔ)對(duì)其它財(cái)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行估算。
資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測(cè)表
資產(chǎn)負(fù)債表顯示企業(yè)在某一特定時(shí)間(月末或年末)的財(cái)務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、負(fù)債和資本的情況。
資產(chǎn)通常指企業(yè)所擁有現(xiàn)金、應(yīng)收賬款、經(jīng)營性財(cái)產(chǎn)和設(shè)備，如:桌椅、咖啡機(jī)以及車輛等。
負(fù)債是指企業(yè)的應(yīng)付賬款、負(fù)債。
資本是指投入公司的資金，通常包括初期投資和未分配利潤。
近期盈利通常計(jì)入資本項(xiàng)下，也因此與損益表相關(guān)。
商業(yè)計(jì)劃書會(huì)涉及資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測(cè)表，或“預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表”，這是另一項(xiàng)依據(jù)實(shí)際情況所做的估算，是對(duì)未來資產(chǎn)、負(fù)債和資本情況的估算。
借貸相等是整套資產(chǎn)負(fù)債表的關(guān)鍵所在。
資產(chǎn)必須與負(fù)債和資產(chǎn)的總額相等，如果不相等，就說明借方和貸方不平，表內(nèi)一定有地方出錯(cuò)了。
現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表
現(xiàn)金流量表在制作實(shí)際財(cái)務(wù)報(bào)告過程中，有時(shí)給人感覺像是后期附表，但在制定商業(yè)計(jì)劃書過程中，現(xiàn)金流量表卻至關(guān)重要。
如果此處出現(xiàn)錯(cuò)誤，你會(huì)因?yàn)榉彪s的財(cái)務(wù)復(fù)核工作，而導(dǎo)致商業(yè)計(jì)劃書以失敗告終。
現(xiàn)金流量表內(nèi)的信息來自利潤預(yù)測(cè)表和資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測(cè)表，并將這兩張表聯(lián)系在一起。
它顯示每月的資金流入與流出情況，并且對(duì)現(xiàn)款結(jié)存進(jìn)行預(yù)測(cè)。
現(xiàn)金流量表之所以如此重要，原因在于利潤表并不能體現(xiàn)所有的現(xiàn)金流，例如:可能存在的尚未支付的銷售收入，
而資產(chǎn)負(fù)債表也無法反映所有現(xiàn)金流，例如:貸款償還、新增貸款、新增投資、資產(chǎn)購置等，而這些項(xiàng)目均無法在利潤表上體現(xiàn)。
而現(xiàn)金流量表則將兩張表聯(lián)系在一起。
其它報(bào)表和預(yù)測(cè)項(xiàng)目
你可以根據(jù)具體情況，選擇使用其他一些財(cái)務(wù)報(bào)表。
在某些情況下，這些表不是必需的。
在這些表中，首先要提到就是市場(chǎng)情況預(yù)測(cè)和市場(chǎng)數(shù)據(jù)表，例如潛在市場(chǎng)的規(guī)模、目標(biāo)市場(chǎng)總規(guī)模、和/或市場(chǎng)增長率。
多數(shù)人認(rèn)為對(duì)于尋求外部投資的企業(yè)來講，這些市場(chǎng)數(shù)據(jù)是必不可少的，因?yàn)橥顿Y者希望首先了解市場(chǎng)情況。
其它常見的財(cái)務(wù)報(bào)表還包括盈虧平衡分析預(yù)測(cè)表和退出估值預(yù)測(cè)表。
以上所提及的其它類型的表適用與否，要視商業(yè)計(jì)劃書的具體目標(biāo)。
但是，幾乎每份商業(yè)計(jì)劃書都需囊括利潤預(yù)測(cè)表、資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測(cè)表和現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表。
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