全面聲譽風(fēng)險自查報告

　　聲譽風(fēng)險評估有助于金融機構(gòu)將風(fēng)險按照影響優(yōu)先排序、優(yōu)化管理。首先，明確界定金融機構(gòu)對每一類利益持有者所承擔(dān)的責(zé)任，以及即將執(zhí)行的決策可能產(chǎn)生的相應(yīng)風(fēng)險。其次，聲譽風(fēng)險管理小組處在聲譽風(fēng)險管理的第一線，需要及時、準(zhǔn)確地評估公眾、客戶、股東、監(jiān)管機構(gòu)和其他利益持有者所關(guān)心的問題。

　　全面聲譽風(fēng)險自查報告范本一：

　　按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進行非法集資排查工作。

　　一、工作準(zhǔn)備

　　為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細(xì)致排查。

　　二、工作方法

　　在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領(lǐng)導(dǎo);二是強化協(xié)作配合;三是注重宣傳教育;四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交;

　　三、專項排查過程

　　2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了具體分工，

　　風(fēng)險管理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠�集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作;業(yè)務(wù)管理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。

　　在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查，通過嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。

　　在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。

　　四、工作總結(jié)

　　由于非法集資嚴(yán)重影響了金融持續(xù)和社會穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險，此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我行會繼續(xù)保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預(yù)防為主、重點監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。

　　全面聲譽風(fēng)險自查報告范本二：

　　為降低聲譽風(fēng)險隱患，主動有效防范聲譽風(fēng)險可能造成的損失和負(fù)面影響，給全行業(yè)務(wù)經(jīng)營創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境，針對銀行業(yè)輿情熱點和敏感時段負(fù)面輿情易高發(fā)狀況，近期，在上級行的統(tǒng)一安排部署下，農(nóng)發(fā)行周口市川匯區(qū)支行扎實開展了聲譽風(fēng)險排查防范工作。

　　為確保聲譽風(fēng)險排查到位，川匯區(qū)支行成立了排查組織，圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)及客戶糾紛問題、客戶信息和資金安全問題、業(yè)務(wù)經(jīng)營問題、信貸風(fēng)險問題、員工管理問題等六個方面的內(nèi)容，明確了牽頭部門和具體分工，實行以部門按條線排查，明確各單位負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

　　通過對各大報紙、網(wǎng)站論壇、微博微信等網(wǎng)絡(luò)媒體的密切關(guān)注、搜索，與媒體、政法部門、政府等公共單位聯(lián)系，開展員工談話，關(guān)注協(xié)解人員等方法，對圍繞全行各方面工作可能涉及到的聲譽風(fēng)險點進行了認(rèn)真排查，力求細(xì)、實、全，確保排查不留死角，不留隱患。同時加強對本行員工的教育和管理，確保內(nèi)部人員不在網(wǎng)站論壇、博客、微博、微信等媒體散布傳播不利于銀行業(yè)健康發(fā)展的言論，嚴(yán)禁員工參與非法集資和民間借貸，避免工作人員泄露內(nèi)部機密文件內(nèi)容。

　　經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，全行所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、 微博等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽 風(fēng)險意識，都能在生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上嚴(yán)格遵 守相關(guān)規(guī)定，能夠做到愛崗敬業(yè)、依法合規(guī)，能夠在外極力 維護我行形象。

　　為確保聲譽風(fēng)險防范工作持續(xù)有效進行，全行制定了《聲譽風(fēng)險應(yīng)急處理預(yù)案》，明確了專人做好輿情監(jiān)測工作，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，能及時在向上級行匯報的同時，積極進行多方面、多渠道處置，確保第一時間化解聲譽風(fēng)險。做到早、晚各一次查看、上報。

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