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精選兩兩回頭看自查報告2017
落實回頭看自查工作，違規(guī)之心不可有，內(nèi)控之旗要常揮。下面是小編整理提供的兩兩回頭看自查報告范文，歡迎閱讀參考!希望大家采納!更多相關(guān)信息請關(guān)注文書幫的欄目!
篇一
201x年末以來，票據(jù)風險事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會要求對開票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進行重點檢查。如開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實性審查，是否存在“做通道”、“消規(guī)模”，是否與同業(yè)交易對手準入名單之外的機構(gòu)開展票據(jù)業(yè)務，是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易等。
21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，中國銀監(jiān)會決定自201x年7月起在全國銀行業(yè)范圍內(nèi)全面開展“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，并已下發(fā)通知。
“兩個加強、兩個遏制”是銀監(jiān)會于201x年12月布置的“加強內(nèi)部管控、加強外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪”專項檢查。
此次回頭看，銀監(jiān)會要求采取銀行業(yè)金融機構(gòu)自查與監(jiān)管部門檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機構(gòu)于201x年10月底前完成機構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。
“這次回頭看是對去年‘兩個加強、兩個遏制’專項檢查的再回訪，是在全國范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動。”某地方銀監(jiān)人士表示。
抽查比例不低于30%
該次回頭看中，銀行自查覆蓋201x年6月末有余額的各類重點業(yè)務，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財、代銷等;“上查下”中機構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務量原則上不低于本級自查金額的30%。
機構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前“兩個加強、兩個遏制”專項檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、201x年自主開展的回頭看工作)和上級黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責落實情況，各機構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風險管理、案件防控以及服務實體經(jīng)濟等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財?shù)雀黝愔攸c業(yè)務中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。
其中，針對目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風險和金融案件。
在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對部分檢查項目采取“雙隨機”抽查方式進行檢查。轄內(nèi)法人機構(gòu)抽查類型應全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機構(gòu)中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行抽查比例不低于30%;其他機構(gòu)抽查比例不低于20%。
除檢查機構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對跨市場、跨機構(gòu)、跨業(yè)務領(lǐng)域的檢查力度，加大對機構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。
六項銀行類重點業(yè)務檢查
銀監(jiān)會要求，對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務余額，加大對關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的'檢查力度，重點排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財和代銷等六大業(yè)務領(lǐng)域。
201x年末以來，票據(jù)風險事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會要求對開票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進行重點檢查。
檢查措施包括，開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)模”等行為，是否與同業(yè)交易對手準入名單之外的機構(gòu)開展票據(jù)回購業(yè)務，是否無背書開展票據(jù)買賣。此外，還包括是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。
在信貸業(yè)務檢查方面，除重點檢查授信條件是否弱化、大額授信風險、批量為同一商圈多個商戶或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會強調(diào)了對“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等。此外，要求銀行排查債務鏈、擔保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風險傳染。
同業(yè)業(yè)務檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務專營制等情況，并按照實質(zhì)重于形式原則對同業(yè)業(yè)務進行會計核算和資本撥備計提。
“同業(yè)檢查主要為對應2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務的‘127號文’和‘140號文’，實際上同業(yè)業(yè)務經(jīng)過這兩年的整頓已經(jīng)相對規(guī)范。這次檢查的重點應該是之前發(fā)生風險事件的票據(jù)，以及理財。”某股份行人士表示。
在銀行理財監(jiān)管新規(guī)正在征求意見的當下，對理財業(yè)務的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會要求重點檢查理財業(yè)務事業(yè)部改革，以及通過發(fā)行理財產(chǎn)品歸還貸款;以自營業(yè)務承接理財風險資產(chǎn);理財產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機構(gòu)回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產(chǎn);簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財提供保本承諾等情況。
在對代銷的檢查中，銀監(jiān)會也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。
此外，存款業(yè)務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。
除銀行類業(yè)務外，銀監(jiān)會對金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司的特色業(yè)務以及其他金融機構(gòu)業(yè)務提出重點檢查內(nèi)容。
其中，在信托公司固有業(yè)務方面，檢查長期股權(quán)投資是否限定為金融類公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準以固有財產(chǎn)進行實業(yè)投資情況;在信托業(yè)務方面，對日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價證券投資等信托業(yè)務，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務合規(guī)性要求進行檢查;此外，重點檢查信托公司通道業(yè)務進行的融資活動引發(fā)的各類風險以及是否存在監(jiān)管套利、風險隱匿和風險轉(zhuǎn)移等行為。
篇二
繼華夏保險青島分公司集中宣導、學習保監(jiān)會關(guān)于“關(guān)于開展保險機構(gòu)“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作通知”的精神后，銀行業(yè)務部于8月12日上午，率先組織開展了方案學習宣導活動。青島分公司銀行業(yè)務部負責人、所有內(nèi)勤員工及部分外勤骨干人員參會，與此同時全轄各營業(yè)部召開各自會議同步學習。
會議首先宣導學習了兩個加強兩個遏制回頭看方案內(nèi)容，通過“兩兩回頭看”，一方面對全體員工進行一次思想政治教育活動，充分認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值”的重要意義;另一方面，比照去年“兩兩”檢查中的突出問題，對關(guān)鍵制度、關(guān)鍵流程和關(guān)鍵崗位職責進行再梳理，對重點業(yè)務、重點問題和重點風險事件進行重點排查整改。
王守成經(jīng)理對現(xiàn)階段業(yè)務發(fā)展形勢進行分析，提出了進一步落實“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的具體要求，并對2016年下半年部門重點工作做出了明確部署。王經(jīng)理提出：一、銀保下半年要以風控為抓手全面推動工作，風險控制是公司未來發(fā)展的.底線，決不能過線;二、要加強控制，通過常規(guī)檢查，做到全覆蓋，不留死角、全參與，不旁觀;三、嚴控風險并不是束縛大家的手腳，強調(diào)沒有業(yè)務是最大的風險、不健康的業(yè)務是負值;四、強化部門風控管理，明確管理規(guī)則、明晰管理責任。接下來，就業(yè)務快速發(fā)展帶來的新問題以及可能會出現(xiàn)的風險隱患展開進一步討論，深入分析這些問題和風險存在的深層次原因，擬通過完善部門管理制度，全面做好風險防范工作，確保合規(guī)經(jīng)營。
違規(guī)之心不可有，內(nèi)控之旗要常揮。在未來的工作中，青分全體員工將統(tǒng)一思想，提高風險管理認識，筑牢內(nèi)部防線，為業(yè)務健康發(fā)展創(chuàng)造良好的經(jīng)營環(huán)境。
據(jù)悉，華夏保險成立于20xx年12月，是經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的一家全國性、股份制人壽保險公司。公司總部設(shè)在北京，在全國設(shè)有分支機構(gòu)577家(含籌)，人員隊伍超12萬。目前，公司注冊資本金153億元人民幣，總資產(chǎn) 3561億元人民幣。截至201x年7月31日，總保費1439億，市場第四。近年來，華夏保險迅速崛起，創(chuàng)造了令市場矚目的“華夏速度”。201x年公司年度保費372億元，市場第九;201x年度保費715億元，市場第七。2015年度保費1609億元，躋身市場前四。
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