銀行員工違規(guī)行為自查報告范文（精選16篇）
在生活中，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編整理的銀行員工違規(guī)行為自查報告范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 1
為積極響應總行關于員工行為自查的通知要求，我作為一線員工，認真學習了《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》以及《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》等相關制度，并在此基礎上對自己的業(yè)務行為進行了全面、深入的自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、職業(yè)道德與職業(yè)操守
我始終牢記《員工行為守則》中提出的職業(yè)道德要求，忠于工行，履行職責，回報社會。在工作中，我保持愛崗敬業(yè)、恪盡職守的`態(tài)度，品行端正，誠實守信。我始終以客戶為中心，提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。在與客戶交往過程中，我嚴格遵守職業(yè)道德規(guī)范，未出現(xiàn)利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費等行為。
二、業(yè)務操作與合規(guī)性
在業(yè)務操作過程中，我嚴格按照規(guī)章制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務，未出現(xiàn)違規(guī)操作或違反職業(yè)紀律的行為。我積極參與各類業(yè)務培訓和應急演練，不斷提高自己的業(yè)務能力和風險防控意識。同時，我注重細節(jié)管理，從“謝謝、對不起”等小事做起，服務體現(xiàn)周到，贏得了客戶的信任和好評。
三、風險防控與安全意識
我深刻認識到風險防控的重要性，時刻保持警惕，提高安全意識。在工作中，我嚴格遵守安全操作規(guī)程，未出現(xiàn)因操作不當或疏忽大意導致的風險事故。同時，我積極參與銀行組織的安全培訓和演練活動，掌握基本的安全技能和應急處理方法。
四、個人行為與紀律
我嚴格遵守銀行的各項規(guī)章制度和勞動紀律，未出現(xiàn)遲到、曠工、早退等行為。同時，我注重個人形象和言行舉止的規(guī)范，未參與任何違法違紀活動。在日常生活和工作中，我始終保持積極向上的心態(tài)和良好的精神狀態(tài)。
綜上所述，通過本次自查，我確認自己在職業(yè)道德、業(yè)務操作、風險防控以及個人行為與紀律等方面均符合銀行規(guī)定，不存在違規(guī)行為。在未來的工作中，我將繼續(xù)保持高度的合規(guī)意識和風險防控意識，不斷提升自己的業(yè)務能力和綜合素質，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 2
一、自查背景與目的
為積極響應國家金融監(jiān)管政策，強化內(nèi)部管理，防范金融風險，我行于近期組織開展了全行員工違規(guī)行為自查活動。本報告旨在全面梳理、分析并報告自查過程中發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為情況，以便及時整改，提升合規(guī)管理水平。
二、自查范圍與方法
1. 范圍：本次自查覆蓋全行所有業(yè)務部門及分支機構，包括但不限于前臺業(yè)務部門、中后臺管理部門、風險管理部、合規(guī)部等。
2. 方法：采用問卷調查、個別訪談、業(yè)務資料審查、系統(tǒng)數(shù)據(jù)比對等多種方式，確保自查工作的全面性和深入性。
三、自查結果
1. 輕微違規(guī)行為：
服務不規(guī)范：部分柜員在接待客戶時態(tài)度不夠熱情，解答問題不夠耐心，影響了客戶體驗。
工作紀律松懈：少數(shù)員工存在遲到早退現(xiàn)象，個別員工在工作時間處理私人事務。
2. 較嚴重違規(guī)行為：
違規(guī)操作業(yè)務系統(tǒng)：個別員工未經(jīng)授權擅自修改客戶信息或交易記錄，雖然未造成資金損失，但嚴重違反了操作規(guī)程。
不當營銷行為：部分銷售人員為追求業(yè)績，存在夸大產(chǎn)品收益、隱瞞風險信息等不當營銷行為。
3. 潛在風險點：
信息安全隱患：部分員工對客戶信息保護意識不足，存在隨意擺放含有客戶信息的紙質文件現(xiàn)象。
培訓不足：新員工對合規(guī)政策和業(yè)務流程了解不夠深入，增加了操作失誤的風險。
四、整改措施
1. 加強員工培訓：定期組織合規(guī)培訓和業(yè)務技能培訓，提高員工的'合規(guī)意識和業(yè)務能力。
2. 完善內(nèi)部管理：修訂和完善內(nèi)部管理制度，明確崗位職責，強化工作紀律。
3. 強化監(jiān)督與問責：建立健全監(jiān)督機制，對違規(guī)行為進行嚴肅處理，并公開通報，形成警示效應。
4. 提升信息安全：加強客戶信息保護措施，定期開展信息安全檢查，確�？蛻粜畔⒌陌踩院捅Ｃ苄�。
五、總結與展望
本次自查活動雖發(fā)現(xiàn)了一些問題，但也是我們提升合規(guī)管理水平的重要契機。未來，我行將繼續(xù)加強合規(guī)文化建設，完善內(nèi)控機制，確保各項業(yè)務在合規(guī)的軌道上穩(wěn)健運行。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 3
一、引言
為提升金融服務質量，保障金融秩序穩(wěn)定，我行按照上級監(jiān)管部門要求，于近期組織開展了員工違規(guī)行為自查自糾活動。本報告旨在總結自查成果，分析存在的問題，并提出相應的改進措施。
二、自查過程
1. 組織動員：成立自查領導小組，明確自查目標、范圍和步驟，確保自查工作有序進行。
2. 資料收集與分析：通過查閱業(yè)務記錄、監(jiān)控錄像、客戶投訴記錄等資料，全面了解員工行為情況。
3. 現(xiàn)場檢查：對營業(yè)網(wǎng)點、辦公區(qū)域進行實地檢查，查看員工操作是否規(guī)范，是否存在違規(guī)行為。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問題
1. 業(yè)務操作不規(guī)范：部分員工在辦理業(yè)務時未嚴格按照流程操作，存在省略步驟、錯誤錄入信息等問題。
2. 服務態(tài)度問題：少數(shù)員工在面對客戶時缺乏耐心和熱情，服務態(tài)度生硬，影響了客戶滿意度。
3. 內(nèi)部管理漏洞：部分分支機構在員工管理、業(yè)務審批等方面存在漏洞，導致違規(guī)行為時有發(fā)生。
四、原因分析
1. 合規(guī)意識淡�。翰糠謫T工對合規(guī)政策了解不夠深入，缺乏自覺遵守合規(guī)規(guī)定的意識。
2. 培訓不足：新員工入職培訓不夠系統(tǒng)，老員工缺乏持續(xù)的業(yè)務培訓和合規(guī)教育。
3. 監(jiān)督機制不健全：內(nèi)部監(jiān)督機制不夠完善，對違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)和處理不夠及時、有效。
五、整改措施
1. 加強合規(guī)教育：定期開展合規(guī)培訓和警示教育，提高員工的.合規(guī)意識和風險意識。
2. 完善內(nèi)部管理制度：修訂和完善內(nèi)部管理制度，明確崗位職責，強化業(yè)務審批流程。
3. 加強監(jiān)督檢查：建立健全監(jiān)督檢查機制，定期對業(yè)務操作、服務質量進行監(jiān)督檢查，確保合規(guī)經(jīng)營。
4. 優(yōu)化客戶服務：加強員工服務意識培訓，提升客戶服務質量，增強客戶滿意度。
六、結語
本次自查活動雖然發(fā)現(xiàn)了一些問題，但也為我們提供了改進和提升的機會。未來，我行將繼續(xù)加強合規(guī)管理，完善內(nèi)控機制，確保各項業(yè)務在合規(guī)的軌道上健康發(fā)展。同時，我們也歡迎廣大客戶和社會各界對我們的工作進行監(jiān)督，共同維護良好的金融秩序。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 4
一、引言
根據(jù)總行關于加強內(nèi)部管理、規(guī)范員工行為的通知要求，我部門近期組織開展了員工違規(guī)行為自查活動。本人作為[具體職位]，積極參與并深入反思自身工作中可能存在的違規(guī)情況。現(xiàn)將自查結果及改進措施報告如下。
二、自查范圍與方法
1. 自查范圍：涵蓋了本人在業(yè)務操作、客戶服務、內(nèi)部管理、信息安全等方面的所有工作環(huán)節(jié)。
2. 自查方法：通過回顧工作日志、檢查業(yè)務記錄、與同事交流反饋等方式，全面梳理潛在的風險點和違規(guī)行為。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問題
1. 業(yè)務操作規(guī)范性不足：在部分業(yè)務處理過程中，存在未嚴格按照操作規(guī)程執(zhí)行的情況，如偶爾未核對客戶信息即進行交易操作，雖未造成實際損失，但存在潛在風險。
2. 信息安全意識薄弱：在日常工作中，偶爾會在非工作場合討論客戶信息，雖無意泄露，但違反了信息安全保護原則。
3. 客戶服務不夠細致：在處理客戶投訴時，有時因急于解決問題而忽略了對客戶情緒的安撫和后續(xù)跟進，影響了客戶滿意度。
四、原因分析
1. 培訓不足：對新出臺的業(yè)務規(guī)定和操作流程學習不夠深入，導致在實際操作中容易出錯。
2. 重視程度不夠：對信息安全和客戶服務的重要性認識不足，缺乏持續(xù)的自我提醒和約束。
五、改進措施
1. 加強業(yè)務學習：定期參加業(yè)務培訓，特別是對新業(yè)務、新規(guī)定的'學習，確保業(yè)務操作準確無誤。
2. 提升信息安全意識：嚴格遵守信息安全管理制度，不在非工作場合討論客戶信息，加強密碼管理和設備安全。
3. 優(yōu)化客戶服務：在處理客戶問題時，更加注重溝通技巧和情緒管理，確保問題得到妥善解決的同時，提升客戶滿意度。
六、總結
通過本次自查，我深刻認識到自身在業(yè)務操作、信息安全和客戶服務方面存在的不足。未來，我將以更加嚴謹?shù)膽B(tài)度對待工作，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和服務水平，為銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。
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一、前言
響應總行關于強化內(nèi)部合規(guī)管理的號召，我深入開展了個人違規(guī)行為自查，旨在及時發(fā)現(xiàn)并糾正工作中的不足，確保業(yè)務操作的合規(guī)性和安全性�，F(xiàn)將自查情況及改進措施總結如下。
二、自查內(nèi)容與過程
1. 業(yè)務合規(guī)性：檢查所有參與的業(yè)務操作是否遵循了銀行內(nèi)部規(guī)章制度和外部法律法規(guī)。
2. 客戶服務質量：評估在客戶接待、咨詢解答、投訴處理等方面的.表現(xiàn)，查找服務不足之處。
3. 內(nèi)部管理遵守：審查自身在考勤、請假、會議參與等內(nèi)部管理方面的執(zhí)行情況。
三、自查結果
1. 業(yè)務合規(guī)性方面：發(fā)現(xiàn)偶爾在業(yè)務審核環(huán)節(jié)存在疏漏，如未完全按照流程要求核實客戶資料的真實性。
2. 客戶服務質量方面：在處理復雜問題時，有時缺乏耐心和細致，導致客戶體驗不佳。
3. 內(nèi)部管理遵守方面：偶爾因工作繁忙而未能按時參加部門會議或培訓，影響了團隊協(xié)作和信息同步。
四、問題根源分析
1. 時間管理不當：面對多任務時，未能合理安排時間，導致部分工作未能達到最佳狀態(tài)。
2. 合規(guī)意識不強：在業(yè)務操作中，有時過于追求效率而忽視了合規(guī)性要求。
3. 服務意識欠缺：在客戶服務中，未能始終保持高度的服務意識和耐心。
五、整改措施
1. 加強時間管理：制定合理的工作計劃，確保各項業(yè)務操作都能在規(guī)定時間內(nèi)高質量完成。
2. 提升合規(guī)意識：定期參加合規(guī)培訓，加強對業(yè)務規(guī)章制度的理解和掌握，確保每一項操作都符合規(guī)定。
3. 優(yōu)化客戶服務：加強與客戶的有效溝通，提升服務意識和耐心，確�？蛻魡栴}得到及時、滿意的解決。
六、結語
通過本次自查，我深刻認識到自身在業(yè)務合規(guī)性、客戶服務質量和內(nèi)部管理遵守方面的不足。我將以此為契機，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和服務水平，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻力量。同時，我也期待通過持續(xù)的自我改進，成為更加優(yōu)秀的銀行員工。
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我行在收到《中國銀監(jiān)會蕪湖監(jiān)管分局轉發(fā)關于加強影子銀行風險防控的通知》文件后立即組織相關人員對我行進行了影子銀行風險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現(xiàn)將風險排查情況匯報如下：
一、風險排查情況
未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務往來，與我行合作的`xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無貸款業(yè)務，且我行無理財業(yè)務及信托業(yè)務，目前不存在影子銀行的風險隱患。
二、風險自查情況
我行組織全行所有員工進行影子銀行風險自查工作，未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。
三、下一步工作要求
我行按有關要求不與影子銀行發(fā)生相關業(yè)務，以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風險；改進相關業(yè)務系統(tǒng)，嚴格執(zhí)行既定風險限額和政策，杜絕自營業(yè)務和代理業(yè)務之間的利益讓渡和風險轉移等；規(guī)范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和額擔保限額管理制度；同時我行將不定時的對我行業(yè)務進行風險排查，對違法違規(guī)行為予以嚴厲打擊。
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通過這次現(xiàn)場檢查，及時的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統(tǒng)計工作的要求，這對規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計業(yè)務有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了嚴肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、加強統(tǒng)計管理工作
1.加強統(tǒng)計制度建設，為金融統(tǒng)計提供制度保障
我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報制度和實施細則，特別是強化建立數(shù)據(jù)來源和報表項目之間的對應規(guī)則，進一步明確內(nèi)部報表各科目與金融統(tǒng)計報表項目之間的對應關系，全面梳理統(tǒng)計人員所采用統(tǒng)計方法的正確性，并設置相關核查復合機制。另外，對于我行統(tǒng)計人員自行整理的《統(tǒng)計崗操作流程手冊》進行核實和更新，確保統(tǒng)計工作有規(guī)則制度可依，有細則說明可核，確保能夠具備對報表質量進行整體評估和復核的操作依據(jù)，從制度上對統(tǒng)計人員和統(tǒng)計工作進行約束和指導，為統(tǒng)計工作的規(guī)范性和準確性奠定基礎。
2.注重金融統(tǒng)計制度的學習培訓
在加強統(tǒng)計人員業(yè)務學習方面，由于我行報表大部分需要手工進行填報、處理，統(tǒng)計人員任務重、工作量大，資料統(tǒng)計報送時間又集中在月初，因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計報送質量，我行加大對統(tǒng)計人員的崗前培訓和繼續(xù)教育，加強對金融統(tǒng)計制度的學習，全面提升統(tǒng)計人員的素質，讓統(tǒng)計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握，確保統(tǒng)計報表能按時保質保量完成。
我行逐步加強金融統(tǒng)計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解，使每一位統(tǒng)計人員都能按要求同口徑統(tǒng)計數(shù)據(jù)，保證報送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準確完整。我行制定了詳細的統(tǒng)計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統(tǒng)計制度變化的重點、細節(jié)等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學習我行制定的相關統(tǒng)計制度、統(tǒng)計工作流程，做到嚴格按照制度開展統(tǒng)計工作;三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數(shù)字的統(tǒng)計口徑，做到統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報漏洞提高統(tǒng)計技能和統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量。
二、注重細節(jié)，提升統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量
由于我行中間業(yè)務比較單一，只有銀行卡業(yè)務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計報表的填制過程中容易被忽視�！爸虚g業(yè)務季報表”是金融統(tǒng)計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務合計金額填入“其他銀行卡業(yè)務收入”。為此我行采取措施，加強統(tǒng)計人員業(yè)務培訓和統(tǒng)計復核制度建設，要求金融統(tǒng)計人員仔細研究重新學習報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統(tǒng)計口徑，保持統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量。
三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計工作質量
由于我行核心系統(tǒng)不能和對外的報表系統(tǒng)同步，會計科目的`設置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時不能滿足系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計工作暫時還未實現(xiàn)自動化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡化。統(tǒng)計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數(shù)據(jù)質量的準確性、完整性、及時性。統(tǒng)計報表由相關統(tǒng)計部門根據(jù)具體業(yè)務情況及對報表項目的理解自行填報，不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異，準確統(tǒng)一的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程急需進一步完善。統(tǒng)計工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計復核工作無法利用系統(tǒng)直接進行表內(nèi)、表間的校驗，缺乏對報表質量進行快速、有效、系統(tǒng)的復核和評估的科技技術支持平臺。
我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設新一代核心業(yè)務系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)及相關附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個人)征信管理功能，并可實現(xiàn)對客戶信息、貸款業(yè)務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數(shù)據(jù)進行匯總、分析。報表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機構統(tǒng)計信息系統(tǒng)及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統(tǒng)計報表，提升統(tǒng)計工作效率，加強風險控制和數(shù)據(jù)管理，以適應金融統(tǒng)計和金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 8
為切實做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實處，構建防治“小金庫”工作長效機制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關情況總結匯報如下。
一、統(tǒng)一思想精心組織
為提高全行上下對開展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務、后勤、內(nèi)審、紀檢等部門負責人召開了專門會議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領導任副組長，會計、財務、后勤、內(nèi)審、紀檢等部門負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監(jiān)督。
二、認真細致自查到位
1、宣傳動員提高認識
召開全行干部職工大會，學習有關文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現(xiàn)有“小金庫”現(xiàn)象或隱患的及時主動報告。
2、認真自查全面細致
通過對支行賬戶開立情況、財務收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規(guī)收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現(xiàn)象。
三、完善制度構建長效機制
1、加強思想教育
積極開展黨性、黨風、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。
結合典型案例進行警示教育，警鐘長鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進行教育，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發(fā)職務犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
2、加強制度建設，健全管理體系
認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個方面存在的.漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。
3、實行責任追究，加大懲處力度
建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問題納入黨風廉政建設的責任目標之一，實行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn)“小金庫”，除對當事人進行處理外，還必須對“一把手”實行責任追究。
4、加強群眾監(jiān)督，健全信息渠道
充分發(fā)揮廣大干部職工的監(jiān)督作用，建立舉報箱、舉報電話等多種渠道，發(fā)動干部職工監(jiān)督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。
5、建立獎懲機制
建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現(xiàn)象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時從物質上給予一定獎勵。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 9
我支行行風建設工作堅持以\"三個代表\"重要思想為指導，按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實科學發(fā)展觀，以規(guī)范服務行為，強化服務意識，改善服務態(tài)度，提高服務質量為目標，以群眾滿意為標準，從解決群眾關心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風得到明顯改善。
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1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為。
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為。
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為。
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。
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1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為。
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為。
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
�。ㄈI(yè)務管理方面
1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責。
2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點需要解決問題。
3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況。
4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況。
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況。
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
�。ㄋ模I(yè)務操作方面
1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況；未有未經(jīng)會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為。
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象。
3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況；無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況。
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的.行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象。
5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或對大額提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為。
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為。
8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或審批手續(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為。
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況；不存在混崗操作現(xiàn)象。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 10
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務的`合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 11
今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的.要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 12
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的'實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設備業(yè)務安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 13
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【20xx】22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查情況
（一）落實整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
�。ǘ┞鋵嵢嗣胥y行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自己檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的.自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 14
進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農(nóng)發(fā)行總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內(nèi)容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻在平凡中奉獻，是所有品質中最難得東西。
一份職業(yè)，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個金融單位的員工，應該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為會計部門主管，切實提高部門人員和自身的業(yè)務素質，是我當前最為實際的工作任務。眾所周知會計是銀行的基礎業(yè)務，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時甚至可能是深遠的�！疤撔摹⒅斏�、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學習，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自己。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質服務才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風險管理水平才能真正提高我們自身的價值。面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經(jīng)歷過實際工作有了經(jīng)驗教訓才能總結出來的。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才可以保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規(guī)操作。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應從內(nèi)部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的.建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自己檢查與自己免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行改革的信心，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 15
為落實xxx和xxx關于減稅降費、減輕企業(yè)負擔的重要決策部署，規(guī)范銀行服務收費行為，更好支持實體經(jīng)濟發(fā)展，銀xxx決定自20xx年6月起開展銀行違規(guī)涉企服務收費專項治理工作�，F(xiàn)就有關事項通知如下：
一、目標導向
通過此次專項治理，督促銀行機構嚴格落實各項服務價格規(guī)定，加強服務價格管理，規(guī)范涉企服務收費行為，降低企業(yè)融資成本，減輕企業(yè)負擔。對于違規(guī)涉企服務收費行為，堅決查處，抓典型案例公開曝光。同時，鼓勵各銀行機構進一步梳理銀行服務收費業(yè)務，努力挖掘為企業(yè)進一步減費讓利的空間。
二、工作安排
（一）機構自查
1.組織開展。各銀行機構（政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、郵儲銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行）負責組織實施本機構自查。各銀行機構的上級機構要對下級機構自查情況進行檢查。銀xxx各銀行機構監(jiān)管部門和各銀保監(jiān)局負責組織推動和督促指導轄內(nèi)銀行機構開展自查。自查范圍包括2018年1月1日至20xx年3月末期間辦理的各類涉企服務收費業(yè)務，以及20xx年3月末仍在開展的各類涉企服務收費業(yè)務，可根據(jù)實際情況適當追溯或延伸。
2.自查要求。各銀行要根據(jù)檢查要點（附件1）結合自身特點細化自查方案，認真組織實施，落實主體責任，對自查結果應建立問題臺賬，并逐條明確自糾措施和問責措施。自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索的.，要及時向監(jiān)管部門報告；涉嫌違法犯罪的，要及時移送司法機關。對應查未查、應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應處未處和處理不到位的問題，監(jiān)管部門一經(jīng)發(fā)現(xiàn)查實應依法從重處罰。
�。ǘ┍O(jiān)管檢查
1.組織開展。各銀保監(jiān)局應高度重視本次專項治理，在轄內(nèi)銀行機構自查自糾的基礎上開展監(jiān)管抽查。可將其納入銀行機構“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”專項工作統(tǒng)籌部署，合理調配監(jiān)管資源、安排抽查時間，確保抽查質效。各銀保監(jiān)局應根據(jù)問題導向，結合日常監(jiān)管和輿情信息，在轄內(nèi)至少選擇3家屬地監(jiān)管銀行機構進行抽查，其中至少1家為地方法人銀行機構。抽查范圍包括2018年1月1日至20xx年3月末期間發(fā)生的各類涉企服務收費業(yè)務，以及被查機構20xx年3月末仍在開展的各類涉企服務收費業(yè)務，可根據(jù)實際情況適當追溯或延伸。
3.監(jiān)管措施。各銀保監(jiān)局根據(jù)檢查要點認真組織抽查。對于抽查發(fā)現(xiàn)的問題，督促相關機構嚴肅整改，并視情況采取審慎監(jiān)管措施與行政處罰措施。涉嫌違法犯罪的，要及時移送司法機關。
三、報告要求
�。ㄒ唬C構自查報告
1.報告路徑和時間。各銀行機構法人應在匯總分支機構自查情況基礎上形成自查報告（文字及附表），于20xx年7月31日前報送監(jiān)管部門。其中，銀xxx直接監(jiān)管的法人機構報送至對口的機構監(jiān)管部門，地方法人機構將自查報告報送至屬地銀保監(jiān)局。銀行各級分支機構應將本級自查報告抄送屬地銀保監(jiān)局。
各銀保監(jiān)局按機構類別（城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村中小銀行機構、外資銀行）匯總銀行自查情況，并應加強審核，形成本轄區(qū)匯總報告（含附表），于20xx年8月20日前報送至相應機構監(jiān)管部門，抄送創(chuàng)新部、銀行檢查局。
各機構監(jiān)管部門按照機構類別（政策性銀行、大型銀行和郵儲銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小銀行、外資銀行）形成本條線匯總報告，于20xx年9月10日前送創(chuàng)新部，并抄送銀行檢查局。
2.報告要求。自查報告應重點突出、內(nèi)容詳實，包括但不限于：自查組織實施情況、自查基本情況與總體評價、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因及分析、整改問責情況，相關政策建議。
�。ǘ┍O(jiān)管檢查報告
1.報告路徑和時間。各銀保監(jiān)局應就轄內(nèi)銀行涉企服務收費監(jiān)管檢查情況形成匯總報告（文字及附表），于20xx年11月15日前報送至銀行檢查局，并抄送創(chuàng)新部。
2.報告要求。監(jiān)管檢查報告應重點突出、內(nèi)容詳實，包括但不限于：監(jiān)管檢查組織實施情況，檢查基本情況與總體評價，檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，銀行機構整改問責情況，已采取和擬采取的審慎監(jiān)管措施與行政處罰措施，相關政策建議。報告應附至少2個典型案例。
�。ㄈ┛偨Y報告
創(chuàng)新部根據(jù)各機構監(jiān)管部門提供的分機構類別自查匯總報告，匯總形成機構自查總結報告。
銀行檢查局根據(jù)各銀保監(jiān)局提供的監(jiān)管檢查匯總報告，匯總形成監(jiān)管檢查總結報告。
四、工作要求
�。ㄒ唬┨岣咚枷胝J識。各銀行機構和各級監(jiān)管部門要充分認識銀行違規(guī)涉企收費專項治理工作的重要性，以高度的責任感組織開展自查自糾、監(jiān)管檢查和問責整改，堅持問題導向，明確組織機制，嚴格落實責任，確保工作質量。
�。ǘ﹪烂C工作紀律。各級監(jiān)管部門要嚴格貫徹落實中央八項規(guī)定精神，自覺遵守各項制度規(guī)定，做好保密工作，依法廉潔開展檢查工作。對違反各項紀律的行為要堅決糾正，嚴肅查處。
（三）加強統(tǒng)籌協(xié)調。為落實中央辦公廳印發(fā)的《關于解決形式主義突出問題為基層減負的通知》要求，更好為基層松綁減負，防止層層加碼，提高工作實效，本次銀行違規(guī)涉企收費專項治理工作可與我會現(xiàn)有現(xiàn)場檢查及相關專項工作結合開展。專項治理工作期間，銀xxx各監(jiān)管部門和各級派出機構可與市場監(jiān)管部門、發(fā)展改革部門、價格管理部門、財政部門等加強溝通協(xié)調，共同推動違規(guī)涉企收費專項治理工作。
銀行員工違規(guī)行為自查報告 16
根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社組織全體員工進行了深入的違規(guī)行為自查工作，旨在規(guī)范業(yè)務操作，強化風險管理，確保銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行。作為本次自查工作的一員，我嚴格對照《員工行為守則》及相關制度要求，對自己的業(yè)務行為進行了全面、細致的排查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、貸款業(yè)務自查
作為一名銀行員工，我目前在XX縣農(nóng)村信用社及轄區(qū)內(nèi)其他金融機構有貸款余額X萬元。在貸款業(yè)務辦理過程中，我始終遵循合法合規(guī)原則，嚴格按照貸款審批流程操作，確保貸款用途真實、合法，不存在違規(guī)發(fā)放貸款、挪用貸款資金等行為。
二、參與民間融資自查
經(jīng)過自查，我確認自己不存在以下違規(guī)融資現(xiàn)象：
1. 不存在以獲取高利為目的，利用自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人借款用于投資、放貸的行為。
2. 不存在以農(nóng)村信用社的名義組織或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資的.行為。
3. 不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的行為。
4. 不存在為他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動的行為。
5. 不存在以各種形式參加非法集資的行為。
6. 不存在自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、投資公司等機構的行為。
三、經(jīng)商辦企業(yè)自查
我確認自己不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)、入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象，嚴格遵守了銀行員工不得經(jīng)商辦企業(yè)的規(guī)定。
四、職業(yè)紀律與職業(yè)操守
我始終牢記《員工行為守則》中的職業(yè)道德要求，忠于職守，履行職責，胸懷整體，顧全大局。在日常工作中，我保持了良好的工作態(tài)度，嚴格遵守勞動紀律，未出現(xiàn)遲到、曠工、早退等行為。同時，我積極參與政治學習和業(yè)務學習，不斷提高自己的業(yè)務能力和綜合素質。
五、風險防控與合規(guī)意識
我深刻認識到風險防控的重要性，時刻保持警惕，嚴格按照規(guī)章制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務。在工作中，我積極學習《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》，加深對員工行為規(guī)范和防范風險意識的理解，堅定執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
綜上所述，通過本次自查，我確認自己在貸款業(yè)務、參與民間融資、經(jīng)商辦企業(yè)以及職業(yè)紀律與職業(yè)操守等方面均符合銀行規(guī)定，不存在違規(guī)行為。在未來的工作中，我將繼續(xù)保持高度的合規(guī)意識和風險防控意識，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。
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