銀行個人客戶經(jīng)理述職報告
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銀行個人客戶經(jīng)理述職報告1
轉(zhuǎn)眼間我到xx銀行工作已經(jīng)x年了,在領導的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下,我從一個法學專業(yè)出生的成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務的銀行員工。20xx年x月我從分理處調(diào)至支行從事客戶經(jīng)理崗位工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學習工作狀況述職如下:
一、加強學習、提高素質(zhì)
我今年二月份從分理處調(diào)到支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務接觸比較少,并且各項業(yè)務變化比較多,這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學習,提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務,在領導和師傅們的幫忙下,很快就上手了。
我想只有自我對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務。作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會和感觸到該崗位的職責,客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務對公眾服務的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,一方面要熟悉自我行里的業(yè)務產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業(yè)務學習的同時,我還用心認真學習政治理論,提高自身政治素質(zhì)。我積極擁護中國共產(chǎn)黨的.領導,并用心參與建言獻策,努力學習中國共產(chǎn)黨的先進性文件,認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務,為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險,不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失,這就要求我做事要細心,觀察要仔細,調(diào)查要屬實,報告要認真,分析要專業(yè),在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務處理潛力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自我。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強服務意識,爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
述職人:xxx
xx年xx月xx日
銀行個人客戶經(jīng)理述職報告2
從20xx年到20xx年,我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務人員,先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。
一、在銀行負責負債業(yè)務
現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度,在20xx年到20xx年這段時間中,我就主要負責有負債業(yè)務這一項工作內(nèi)容,即負債業(yè)務,為銀行拉存款,維護已有客戶,拓展新賬戶,保證銀行存款規(guī)?梢苑(wěn)定或是增長。在實際的工作中,我一是堅持“上門維護”,上門維護是銀行客戶經(jīng)理日常客戶關系維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見.了解客戶的需求,設計創(chuàng)新產(chǎn)品.最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務等傳統(tǒng)服務,還包括協(xié)助客戶進行資金安排.設計理財方案等;第二是走“情感路線”?蛻艚(jīng)理在客戶關系維護過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流,在彼此親近、認可、相互幫助的基礎上,建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時,所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關系;第三是進行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種:一是提供高質(zhì)量的維護,二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品。客戶在一個銀行得到的服務越多,其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售,如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務、個人理財業(yè)務、機構理財業(yè)務等;第四,進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務營銷的同時,能運用分析、綜合、創(chuàng)造、說服等能力,滿足客戶的需要,并能預見客戶的未來而提出積極的建議,以求達成雙方長期合作的業(yè)務關系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能,謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中,做到了客戶優(yōu)先,是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏,并對客戶的業(yè)務開展進行了一定的客觀指導,為客戶提供了具有價值的參考信息。
二、在銀行負責資產(chǎn)業(yè)務
銀行的資產(chǎn)業(yè)務也就是信貸業(yè)務,這也是銀行的主要業(yè)務內(nèi)容之一,在銀行工作期間,我也主要負責了資產(chǎn)業(yè)務。在工作中,我能嚴格遵守規(guī)章制度,把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關口,作為一名客戶經(jīng)理,我深感自己肩上擔子的分量,稍有疏忽就有可能造成信貸風險,因此,我不斷提醒自己,不斷增強責任心。在實際的工作總,我一是嚴格執(zhí)行上級對于信貸風險控制的思想規(guī)定,進一步對信貸風險進行控制,對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù),對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求,確保信貸調(diào)查材料真實有效;二是扎實細致地開展貸后檢查工作,定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析,認真填報貸后管理表;三是切實做好貸款五級分類工作,制定了五級分類的具體操作實施細則,對客戶進行統(tǒng)一分類,從而提高了信貸管理的質(zhì)量;四是對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款,承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式,切實從源頭上控制信貸風險;五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作,在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象,信貸工作得到肯定和好評。
三、在銀行負責中間業(yè)務
中間業(yè)務通常是指,不占用貸款規(guī)模,不直接動用銀行資金,主要依靠為客戶提供各種中介服務和金融服務來獲取收入的業(yè)務。一般情況下,中間業(yè)務具有成本低、風險低、收益高等特點。在銀行中間業(yè)務工作開展上,我首先是開展深入的市場調(diào)查。中間業(yè)務屬中介性業(yè)務,其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務不能一廂情愿,必須適應客戶的需要,取得客戶的信任。而要適應客戶的需要,首先要了解客戶對金融服務的要求。拓展中間業(yè)務不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務,更主要的是客戶需要哪方面的金融服務。只要及時了解客戶不斷增長的需求,適時推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的'系列化金融服務,促進了銀行中間業(yè)務健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
四、企業(yè)財務工作方面
20xx年,我進入到了一家新的公司,擔任財務人員。面對工作崗位的轉(zhuǎn)變,我做到了顧全大局、服從安排、團結(jié)協(xié)作。
在崗位變動的過程中,本人能顧全大局、服從安排,虛心向有經(jīng)驗的同志學習,認真探索,總結(jié)方法,增強業(yè)務知識,掌握業(yè)務技能,并能團結(jié)同志,加強協(xié)作,很快適應了新的工作崗位,熟悉了報賬業(yè)務,與所有的同事一起做好財務審核和監(jiān)督工作;
其次,我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來,本人主要負責財務核算工作,在實際工作中,本著客觀、嚴謹、細致的原則,在辦理會計事務時做到實事求是、細心審核、加強監(jiān)督,嚴格執(zhí)行財務紀律,按照財務報賬制度和會計基礎工作規(guī)范化的要求進行財務報賬工作。在審核原始憑證時,對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出,堅決不予報銷;對記載不準確、不完整的原始憑證,予以退回,要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真的審核和監(jiān)督,保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法,確保了我所會計信息的真實、合法、準確、完整,切實發(fā)揮了財務核算和監(jiān)督的作用;
第三,在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻。除了完成報賬工作,我還同時兼顧其他相關業(yè)務。為了能按質(zhì)按量完成各項任務,本人不計較個人得失,不講報酬,犧牲個人利益,經(jīng)常加班加點進行工作。在工作中發(fā)揚樂于吃苦、甘于奉獻的精神,對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責。在完成核算任務的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等,出色地完成各項工作任務,起到了先進和榜樣的作用;
第四,我做到了、愛崗敬業(yè)、提高效率。在財務戰(zhàn)線上,本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中;
第五,加強自我學習,作為一名財務工作者,深感業(yè)務學習的重要性,不僅要學習掌握國家有關財務政策法規(guī),還要結(jié)合財務制度的不斷變革更新自己的業(yè)務知識,以適應新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對財務專業(yè)的業(yè)務學習一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實際進行學習和提高;
第六我遵紀守法,廉于創(chuàng)新,提高工作效率。潔自律,樹立財務工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員,一年來,認真學習《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準則。堅持以自律為本,以廉潔奉公為起點,正確處理“自律”與“他律”的關系,在實際工作中嚴格遵守法紀,時刻以反面教材警示自己,不斷強化廉潔自律意識,努力做到“自重、自省、自警、自勵”,樹立了財務工作者的良好形象,始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中。
五、以往工作中的不足與下一步工作計劃
在以往的工作中,我敢肯定的是成績是有的,但是卻也還存在著一定的不足,其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利,不論在什么崗位上,不論是處理什么樣的業(yè)務,我都希望能夠盡快的辦好、辦實,但是由于高強度的工作節(jié)奏,可能反而不能取得最好的工作成果;還有一點不足之處就是學習面較窄,除了與自己崗位業(yè)務相關的知識都很少了解,很少學習,這樣的學習狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。
20xx年,我又進入到了新的工作崗位,在新的工作中,我將著重做到以下幾點:
第一,在目前的形式下,對于會計人員的要求越來越高,而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實嚴謹,堅決遵守公司各項財經(jīng)紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關知識進行深入學習,使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務工作流程,做到條理清晰,帳實相符,從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證,從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規(guī)化;標準化。做到了全面.及時.準確的反映;
第二,在工作業(yè)務中,不斷的進行探索、嘗試,進行工作業(yè)務創(chuàng)新,開拓新的財務工作局面;
第三,加強個人責任心培養(yǎng),認真履行好自己的財務工作職能,勇于負責,敢于負責,具備較強的責任心把自己的工作做好。在工作中,要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,積極主動,勤勤懇懇,毫無怨言,以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失,并以高度的熱情和責任感完成各項工作任務;
最后,還要平穩(wěn)自身心態(tài),加強自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設,改正以往工作中急功近利的壞毛病,循序漸進,一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標
銀行個人客戶經(jīng)理述職報告3
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步,F(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下:
一、工作方面
20xx年,在支行行長和各位同時的關心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),用心參加行里組織的各種學習,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就務必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、個人體會
擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?蛻艚(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每一天對不一樣的客戶進行日常維護,哪怕是一條信息祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。
20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的。
三、存在的.問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
。ㄒ唬┦菍W習不夠,應對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自我的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
述職人:xxx
xx年xx月xx日
銀行個人客戶經(jīng)理述職報告4
一份耕耘一份收獲,對我來說20xx是播種的季節(jié),這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單,要掌握的也不僅僅是業(yè)務。我們要把自己當做諸葛亮,每個行業(yè)都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。
今年工作平分成兩個階段,對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年,也是承前啟后的6個月,和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地,每天重復著緊張繁瑣的業(yè)務。交行一年半的柜面工作,像是個緊箍咒,牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的,一點不假,再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務越辦越熟練,技能越練越迅速,服務越做越規(guī)范,半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心幫助下未出差錯,日均業(yè)務量也保持。
上半年對我是個深刻反省的過程,由于自己服務的松懈,連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響,深表愧疚。這個階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導致:高橋商圈營銷活動的開展,為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備,占盡天時地利人和,都認為志在必得,卻反被聰明誤,最終事與愿違。感謝在我最低谷時候,鼓勵批評教育我的良師益友,認清環(huán)境認清自己。我沒有放棄,調(diào)整心態(tài),振作精神,戒驕戒躁,重新回到起點。
下半年,伴隨著女兒的出生,幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰(zhàn)友們的支持,讓我邁出了準客戶經(jīng)理的第一步。人民東路支行受了傷,底子薄,很多業(yè)務沒做過,或很久沒開展。分行業(yè)務更新快,體系流程越來越成熟,要求更加嚴格,操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng),從紙質(zhì)到掃描,從額度松到額度緊等等,對客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求,我將接受更大的挑戰(zhàn)。
7月份是緊張的高橋商圈營銷,走街串巷,挨家挨戶,再熱的天一天也要拜訪4,5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭,先后調(diào)研上報、樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好、等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶,學業(yè)務,長見識。
汗水和收獲是對等的,通過半年的努力。成功授信商圈客戶x戶,放款萬?偣厕k理家易通臺,沃德卡張,交銀卡張,信用卡xx余張。樓盤授信上報x戶,面簽xx戶,審批xx戶,放款xx戶。營銷對私存款增長x余萬元,對公純存款新增萬,辦對公理財萬。對公新開戶xx戶,對公機構戶xx戶,對公網(wǎng)銀動戶xx戶,對公有效戶xx戶,基本完成支行考核指標。
后半年的工作基本都是第一次。半路出家的.我由于業(yè)務生疏,四處碰壁,摔了不少大小跟頭,吸取了很多經(jīng)驗和教訓。為了不拖后腿,趕上進度,經(jīng)常加班加點,對支行安排的任務嚴格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培,現(xiàn)在的我一些業(yè)務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶,是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛,我的成長離不開你們。
寶劍鋒從磨礪出,梅花香自苦寒來,20xx的磨練,20xx的翱翔,F(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距,有很多業(yè)務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務,更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆,但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)理想的平臺,繼續(xù)保持正能量,決不放棄治療,明年一定碩果滿載!
述職人:xxx
xx年xx月xx日
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