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銀行防電信詐騙實(shí)施方案（通用16篇）
為了確定工作或事情順利開展，我們需要提前開始方案制定工作，方案一般包括指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項(xiàng)目。那么制定方案需要注意哪些問題呢？下面是小編為大家收集的銀行防電信詐騙實(shí)施方案，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 1
近年來，犯罪嫌疑人通過偽基站網(wǎng)絡(luò)冒充銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向用戶發(fā)送詐騙短信，或誘導(dǎo)被害人通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙的案件頻發(fā)，被害人存有誤解和不滿的情況時(shí)有發(fā)生。為增強(qiáng)基層人員的.防范意識(shí)和防騙能力，識(shí)別非我行發(fā)送的信息及其他異常情況，及時(shí)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶避免遭受不法侵害，切實(shí)做好防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的工作。本網(wǎng)點(diǎn)組織此次演練，本演練實(shí)施方案以“安全第一、預(yù)防為主”為指導(dǎo)，結(jié)合以人為本的思想，以員工應(yīng)急防電信詐騙為內(nèi)容的模擬安全演練活動(dòng)。
一、演練項(xiàng)目：
防電信詐騙應(yīng)急預(yù)案演練
二、演練方式：
桌面推演與實(shí)地模擬
三、演練時(shí)間：
20xx年2月3日7時(shí)50分
四、演練地點(diǎn)：
三門龍山支行
五、現(xiàn)場(chǎng)指揮：
劉楚
六、攝影：
鄭建紅
七、參加人員：
網(wǎng)點(diǎn)全體員工（含保安人員）。
組織準(zhǔn)備工作：
演練前準(zhǔn)備：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人xx演練工作動(dòng)員（集合整隊(duì)）；并分工落實(shí)到人。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 2
一、任務(wù)目標(biāo)
打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，實(shí)現(xiàn)平安中國(guó)社會(huì)愿景，需要全社會(huì)共同努力。目前我縣在電信網(wǎng)絡(luò)犯罪整治工作中，仍然存在公安機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗的現(xiàn)象，聯(lián)席會(huì)議作用發(fā)揮不明顯，工作合力未形成。根除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，必須堅(jiān)持“預(yù)防為主，防范在先，打防并舉，以打促防”的工作思路，緊緊圍繞全縣電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件破案數(shù)、抓獲人數(shù)上升，發(fā)案數(shù)、損失數(shù)平穩(wěn)的“兩上升兩平穩(wěn)”工作目標(biāo)，以變應(yīng)變，綜合施策，深度整合資源、凝聚力量，全方位、多渠道、創(chuàng)造性地開展防范工作，營(yíng)造強(qiáng)大宣傳聲勢(shì)，力爭(zhēng)使電信詐騙防范知識(shí)群眾知曉率達(dá)到100%，提升群眾識(shí)騙防騙能力，最大限度地控制和減少案件發(fā)生，降低群眾損失；重拳出擊、重典治亂，集中偵破一大批案件，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人，打掉一大批違法犯罪團(tuán)伙，鏟除一大批違法犯罪窩點(diǎn)，整治一大批違法黑灰產(chǎn)業(yè)，年內(nèi)實(shí)現(xiàn)全縣電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件破案數(shù)、抓獲違法犯罪嫌疑人數(shù)明顯上升，發(fā)案數(shù)、損失數(shù)增幅明顯低于全市增幅的工作目標(biāo)，不斷提升人民群眾的安全感和滿意度。
二、工作原則
（一）預(yù)防為主，防范在先。增強(qiáng)執(zhí)法危機(jī)意識(shí)，建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范宣傳長(zhǎng)效機(jī)制，及早發(fā)現(xiàn)，及早預(yù)防，及早止付，力求將隱患問題解決在萌芽狀態(tài)。
�。ǘ┙y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)。在黨委、政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，統(tǒng)籌相關(guān)職能部門，協(xié)調(diào)相關(guān)社會(huì)力量，形成共同參與、上下聯(lián)動(dòng)、各負(fù)其責(zé)的工作格局，及時(shí)、依法、穩(wěn)妥、有序的開展工作。
�。ㄈ┛焖俜磻�(yīng)，依法處置。對(duì)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，縣公安局刑偵大隊(duì)新型犯罪研究中心、各派出所要迅速反應(yīng)，其他職能部門要聯(lián)動(dòng)配合，及時(shí)高效開展涉案賬戶止付凍結(jié)、涉案“兩卡”快速懲戒等工作，做到破案打擊、追贓挽損、行業(yè)治理同步推進(jìn)，確保政治效果、社會(huì)效果、法律效果的有機(jī)統(tǒng)一。
（四）關(guān)注輿情，有效引導(dǎo)。密切關(guān)注電信網(wǎng)絡(luò)詐騙輿情走勢(shì)，準(zhǔn)確把握社會(huì)輿論發(fā)展變化，按照“先發(fā)聲、早發(fā)聲、我發(fā)聲、發(fā)正聲”工作要求，重點(diǎn)案件統(tǒng)一對(duì)外發(fā)聲，有效引導(dǎo)輿論，營(yíng)造良好輿論環(huán)境。
三、職責(zé)任務(wù)
按照縣委平安建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組和縣打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪聯(lián)席會(huì)議成員單位的職責(zé)任務(wù)，制定專項(xiàng)任務(wù)清單，建立健全成員單位任務(wù)落實(shí)考評(píng)機(jī)制。全縣各相關(guān)職能部門要嚴(yán)格落實(shí)屬地責(zé)任，明確職責(zé)任務(wù)，形成政府主導(dǎo)，各部門參與，各鎮(zhèn)街主管的全民發(fā)動(dòng)、全民反詐工作格局。詳細(xì)任務(wù)職責(zé)如下：
�。ㄒ唬┛h公安局
1.負(fù)責(zé)縣反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心的實(shí)體化工作。
2.以加強(qiáng)自身實(shí)戰(zhàn)化建設(shè)為抓手，全力開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查打擊工作。
3.統(tǒng)籌、會(huì)同有關(guān)部門組織開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳防范工作。
4.協(xié)調(diào)金融部門，共同建設(shè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪攔截阻斷系統(tǒng)和平臺(tái)。
5.完善快速查詢、凍結(jié)、止付、攔截資金追繳返還等工作機(jī)制。
6.負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)群眾報(bào)警求助、咨詢、投訴、糾錯(cuò)等事項(xiàng)。
7.組織全縣公安機(jī)關(guān)對(duì)違規(guī)買賣、租借“兩卡”等黑灰產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)犯罪開展專項(xiàng)打擊整治。
（二）縣人民法院和縣人民檢察院
1.根據(jù)最高法、最高檢、公安部聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)有關(guān)問題的會(huì)議紀(jì)要》和《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》等文件，對(duì)案件辦理中的案件管轄、調(diào)查取證、法律適用等方面加強(qiáng)研究，統(tǒng)一思想。
2.針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件相關(guān)罪名，總結(jié)類案辦理經(jīng)驗(yàn)，匯同偵查機(jī)關(guān)研究出臺(tái)證據(jù)采集認(rèn)定執(zhí)法指引，特別是立足用好幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪等現(xiàn)有法律。將銀行、通訊、金融部門辦理業(yè)務(wù)推出的強(qiáng)制告知納入起訴證據(jù)鏈，進(jìn)一步提高辦案質(zhì)量。
3.做好疑難復(fù)雜案件會(huì)商工作。
�。ㄈ┲袊�(guó)人民銀行縣支行、銀保監(jiān)分局監(jiān)管組
1.指導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)及其他金融業(yè)機(jī)構(gòu)開展反詐宣傳工作，組織反詐宣傳專項(xiàng)檢查。
2.協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)搭建查詢、凍結(jié)、取證等便捷平臺(tái)，督促銀行機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)發(fā)起的符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)立即辦理并及時(shí)反饋。
3.督促各銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)銀行賬戶管理主體責(zé)任，嚴(yán)查違規(guī)開卡，定期或不定期對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)督銀行卡使用情況開展排查。
4.開展高風(fēng)險(xiǎn)賬戶清理排查，加強(qiáng)開戶審核，完善交易監(jiān)測(cè)，予以分級(jí)管控，按照“誰開戶、誰負(fù)責(zé)”原則，壓實(shí)企業(yè)主體責(zé)任，組織各銀行機(jī)構(gòu)對(duì)我縣“斷卡”行動(dòng)中銀行卡懲戒人員實(shí)施5年內(nèi)不能開立新賬戶、不能使用網(wǎng)上支付和手機(jī)支付等非柜面業(yè)務(wù)的懲戒措施。
�。ㄋ模┛h工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、齊魯銀行、縣農(nóng)商銀行、青隆村鎮(zhèn)銀行等
1.在縣聯(lián)席辦、中國(guó)人民銀行縣支行、銀保監(jiān)分局監(jiān)管組的指導(dǎo)協(xié)調(diào)下，強(qiáng)化警銀協(xié)作，提高資金止付、凍結(jié)、查詢的效能。
2.嚴(yán)格實(shí)行開戶審核，針對(duì)開戶人（單位）證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，開展存量單位銀行結(jié)算賬戶核實(shí)，全面落實(shí)實(shí)名登記、實(shí)名開戶制度，杜絕不記名賬戶；做好開戶后審核，檢測(cè)賬戶狀態(tài)，確保新開賬戶不被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；清理未實(shí)名登記或疑似電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶，并及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)。
3.在全縣范圍內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)開展宣傳防范工作。
�。ㄎ澹┛h工業(yè)和信息化局
參與督導(dǎo)“斷卡”行動(dòng)懲戒措施落實(shí)工作。
�。┲袊�(guó)移動(dòng)分公司、中國(guó)電信分公司、中國(guó)聯(lián)通分公司
1.主動(dòng)開展自查自糾，強(qiáng)化手機(jī)開卡審核，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名登記政策；實(shí)行開卡后審核，檢測(cè)新開手機(jī)卡使用狀態(tài)，重點(diǎn)篩查人卡分離、主副卡不同地、漫游至重點(diǎn)地區(qū)和邊境地區(qū)等情況，主動(dòng)開展封停工作。
2.加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息技術(shù)和制度防控措施建設(shè)，改進(jìn)和完善通信鏈條存在的漏洞和隱患。
3.加強(qiáng)對(duì)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)研究，積極配合有關(guān)部門對(duì)詐騙電話、短信進(jìn)行攔截封堵。
4.積極爭(zhēng)取上級(jí)支持，每半月至少一次向本地全網(wǎng)手機(jī)用戶推送最新防詐騙短信。
5.對(duì)縣公安局“斷卡行動(dòng)”通報(bào)的涉案手機(jī)卡人員、企業(yè)開戶信息核查并反饋查詢結(jié)果。
6.開展高風(fēng)險(xiǎn)手機(jī)用戶清理排查，按照《工信部關(guān)于縱深推進(jìn)防范打擊通訊信息詐騙工作的通知》的規(guī)定，組織對(duì)縣公安局“斷卡行動(dòng)”認(rèn)定的電話卡采取立即封停懲戒，對(duì)持卡人員實(shí)施三家基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商在我縣只保留1張電話卡的`懲戒措施。
�。ㄆ撸┛h市場(chǎng)監(jiān)督管理局
1.配合有關(guān)部門依法對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪頻發(fā)領(lǐng)域、企業(yè)、機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管和查處。
2.協(xié)助配合對(duì)涉嫌參與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪或幫助信息犯罪的企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管和查處。
3.根據(jù)公安機(jī)關(guān)移送線索，協(xié)助排查梳理企業(yè)運(yùn)營(yíng)異常情況，做好“兩卡”人員信用懲戒措施。
�。ò耍┛h行政審批局
1.協(xié)助公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案“兩卡”公司賬戶的企業(yè)法人信息核查并反饋結(jié)果。
2.根據(jù)公安機(jī)關(guān)移送線索，做好“兩卡”人員限制準(zhǔn)入，依據(jù)行政、司法決定對(duì)“兩卡”企業(yè)采取強(qiáng)制注銷等措施。
3.切實(shí)履行企業(yè)注冊(cè)審核職責(zé)，定期排查梳理企業(yè)注冊(cè)情況，并及時(shí)通報(bào)縣公安局。
�。ň牛┛h委宣傳部
1.組織協(xié)調(diào)各類傳統(tǒng)和新型媒體，廣泛開展反詐宣傳活動(dòng)。協(xié)調(diào)本地各大網(wǎng)站開辟反詐欄目，定期推送更新反詐宣傳內(nèi)容。
2.組織協(xié)調(diào)我縣可播放標(biāo)語的商業(yè)體參與防詐宣傳，日常播放、展示反詐防騙作品。
（十）縣委網(wǎng)信辦
1.組織互聯(lián)網(wǎng)注冊(cè)公民信息保護(hù)安全隱患排查，重點(diǎn)摸排本地涉詐注冊(cè)域名、服務(wù)器、群呼業(yè)務(wù)，并及時(shí)通報(bào)縣公安局。
2.關(guān)注重點(diǎn)案事件輿情動(dòng)向，及時(shí)采取合法合規(guī)的應(yīng)對(duì)措施。
�。ㄊ唬┛h教育體育局
1.協(xié)調(diào)組織全縣高中、中小學(xué)、幼兒園、職業(yè)教育學(xué)校教職員工的防騙宣傳教育,每學(xué)期至少組織開展一次防騙宣傳活動(dòng),力爭(zhēng)教職員工內(nèi)部“零發(fā)案”。
2.協(xié)調(diào)組織全縣高中、中小學(xué)、幼兒園、職業(yè)教育學(xué)校將反詐防騙宣傳作為開學(xué)必修課，在縣派出所轄區(qū)民警的指導(dǎo)下，開展反詐知識(shí)宣傳教育，努力推動(dòng)學(xué)生和家長(zhǎng)的受宣傳率達(dá)到100%。
（十二）縣財(cái)政局
加強(qiáng)對(duì)機(jī)關(guān)企事業(yè)單位特別是財(cái)務(wù)人員的宣傳教育、培訓(xùn)，推動(dòng)企事業(yè)單位健全完善、嚴(yán)格落實(shí)財(cái)務(wù)管理制度。
�。ㄊ﹫F(tuán)縣委
組織全縣團(tuán)組織積極參與反詐宣傳活動(dòng)，開展“防詐全民行”青年志愿者活動(dòng)。
�。ㄊ模┛h文化和旅游局
組織全縣文化、旅游相關(guān)單位積極參與反詐宣傳活動(dòng)。
�。ㄊ澹┛h融媒體中心
積極參與反詐宣傳活動(dòng)，在固定時(shí)間、頻道（頻率）、專欄內(nèi)播放、刊登反詐公益宣傳作品，積極宣傳報(bào)道反詐打防工作成效，協(xié)助組織反詐專題公益晚會(huì)和公益活動(dòng)。
（十六）其他單位
結(jié)合自身職責(zé)，每年對(duì)本單位、下屬單位和監(jiān)管單位工作人員進(jìn)行反詐防騙培訓(xùn)，對(duì)本單位、本行業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行反詐宣傳至少3次以上。
各鎮(zhèn)（街）、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、各部門要建立反電詐工作機(jī)制，層層落實(shí)責(zé)任，層層傳導(dǎo)壓力，開展立體式、全方位、全覆蓋的宣傳活動(dòng)，要通過電視廣播、懸掛標(biāo)語、廣告牌、推送短信，散發(fā)宣傳資料、微信提醒、村村通大喇叭等方式進(jìn)行宣傳，進(jìn)企業(yè)、進(jìn)單位、進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村居、進(jìn)家進(jìn)戶、進(jìn)田間地頭進(jìn)行宣傳，以案說法，以身邊事警示身邊人，講解詐騙手法，增強(qiáng)識(shí)騙、防騙能力，力求反電詐效果最大化。
四、考評(píng)查究
各單位、各鎮(zhèn)街應(yīng)將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪打防工作作為年度重點(diǎn)工作。應(yīng)將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪打防工作納入平安建設(shè)綜合考評(píng)，同部署、同推動(dòng)、同考核。嚴(yán)格落實(shí)綜治領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制有關(guān)規(guī)定，運(yùn)用通報(bào)、約談、掛牌督辦、一票否決等措施，對(duì)打擊防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪工作不力的單位實(shí)施責(zé)任督導(dǎo)和追究，督促工作落實(shí)。
五、工作要求
�。ㄒ唬┧枷敫叨戎匾�，精心組織實(shí)施。各鎮(zhèn)（街）、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、各部門要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)峻形勢(shì)，增強(qiáng)緊迫感、責(zé)任感，切實(shí)將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪與“斷卡”行動(dòng)相關(guān)工作列入本單位重要議事日程，針對(duì)本方案所示的任務(wù)清單，制定具體工作方案，明確責(zé)任部門和責(zé)任人員，加大投入，精心組織，周密部署，切實(shí)發(fā)揮部門職能，落實(shí)各項(xiàng)打擊、治理、防范舉措，不斷打壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪空間，確保各項(xiàng)工作取得實(shí)效。
（二）制定完善預(yù)案，形成整體合力。各鎮(zhèn)（街）、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)和職能部門要結(jié)合各自職責(zé)，制定完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作預(yù)案，明確部門責(zé)任、處置流程和相關(guān)法律依據(jù)；要科學(xué)謀劃，強(qiáng)力推進(jìn)，敢于創(chuàng)新，真抓實(shí)干；要牢固樹立責(zé)任意識(shí)和“一盤棋”思想，積極主動(dòng)作為，密切協(xié)作配合，切實(shí)形成工作合力；要為基層打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供法律政策適用、技術(shù)支持保障、輿情引導(dǎo)等各方面的指導(dǎo)幫助，努力形成“情況互通、快速聯(lián)動(dòng)、各負(fù)其責(zé)、環(huán)環(huán)相扣”的應(yīng)對(duì)處置整體格局，不斷提升全縣應(yīng)對(duì)處置各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的能力和水平。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)督導(dǎo)考核，責(zé)任層層落實(shí)。各級(jí)各部門要做好對(duì)下級(jí)單位的督導(dǎo)工作，將壓力傳達(dá)至基層，成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組和日常聯(lián)絡(luò)辦事機(jī)構(gòu)，深入研究縣委平安辦下發(fā)的工作意見，結(jié)合本單位工作實(shí)際，制定內(nèi)部考核辦法，壓實(shí)下級(jí)部門與監(jiān)管單位工作責(zé)任，進(jìn)一步提升打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作質(zhì)效，以優(yōu)異的成績(jī)向建黨100周年獻(xiàn)禮。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 3
1、目的：
通過電信詐騙應(yīng)急預(yù)案演練，提高支行員工處置電信詐騙事件的應(yīng)急能力
2、現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人：
支行長(zhǎng)
3、參加人員：
支行全體員工
4、人員安排：
辦理客戶A一名，大堂經(jīng)理一名，辦理業(yè)務(wù)柜員一名，營(yíng)業(yè)主管一名。
5、場(chǎng)景設(shè)置及具體實(shí)施
�。�1）場(chǎng)景設(shè)置：營(yíng)業(yè)廳處于正常營(yíng)業(yè)狀態(tài)，下午營(yíng)業(yè)大廳來了一位客戶，客戶A是我支行的老客戶，經(jīng)常來辦理業(yè)務(wù)。但這次該客戶卻慌慌張張，神色焦急的走進(jìn)廳堂，且一直在打電話并不斷的'在電話里問著對(duì)方戶名以及賬號(hào)等情況，大堂經(jīng)理見狀，上前做出引導(dǎo)，并詢問需要辦理什么業(yè)務(wù)，該客戶有些緊張，簡(jiǎn)短的說了是要轉(zhuǎn)賬。該客戶來到柜臺(tái)要求將其未到期的定期存款全部支取，并匯入另一張異地銀行卡內(nèi)，期間該客戶一直與對(duì)方通話中。
（2）具體實(shí)施：
1、客戶A進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)假裝打電話，神色匆匆；且一直打電話并不斷詢問對(duì)方賬戶信息。
2、大堂經(jīng)理見狀立即上前進(jìn)行詢問，客戶A稱將定期存款全部支取，且將其立即轉(zhuǎn)出，并匯入另外一張異地銀行卡內(nèi)，且全程該客戶電話未間斷。
3、大堂經(jīng)理見其異常行為后，立即上報(bào)當(dāng)班營(yíng)業(yè)主管，營(yíng)業(yè)主管及大堂經(jīng)理上前委婉詢問客戶，客戶才松口表示聽鄰居說某公司承諾投資高收益，在幾經(jīng)勸說下客戶A準(zhǔn)備嘗試。聽此敘說，我行大堂經(jīng)理及營(yíng)業(yè)主管判定為非法融資性質(zhì)公司。
4、營(yíng)業(yè)主管向其解釋：首先，近期電信詐騙案件頻發(fā)，且該公司很可能是民間非法集資詐騙性質(zhì)，一旦轉(zhuǎn)賬成功很難再收回資金，且該類公司不受法律保護(hù)無實(shí)質(zhì)性擔(dān)保。經(jīng)勸說，客戶A猶豫了起來，于是大堂經(jīng)理又將定期存款利率與該公司承諾受益進(jìn)行比較，訴其利害，客戶A放棄轉(zhuǎn)賬。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 4
為進(jìn)一步加強(qiáng)防詐騙項(xiàng)目組工作力度，切實(shí)增強(qiáng)干部群眾安全防范意識(shí)和應(yīng)急處置能力，防止各類安全事故的發(fā)生，特制定防詐騙項(xiàng)目組演練方案。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)：
組長(zhǎng)：xx
副組長(zhǎng)：xxx
成員：xx、xx
二、時(shí)間：
20xx年xx月xx日
三、地點(diǎn)：
xx鎮(zhèn)xx銀行
四、演練內(nèi)容：
群眾預(yù)防詐騙項(xiàng)目。犯罪嫌疑人（xx企圖利用群眾不會(huì)使用ATM機(jī)的情況進(jìn)行詐騙，網(wǎng)點(diǎn)柜員（x、xx、運(yùn)營(yíng)主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客戶（xx、xx、xx）及派出所警員一同進(jìn)行應(yīng)急處置。
五、情景設(shè)置：
營(yíng)業(yè)室內(nèi)秩序井然，一客戶正在2號(hào)（xx）柜臺(tái)等待辦理取款業(yè)務(wù)，這時(shí)從門口進(jìn)來一人直接走向客戶，謊稱是銀行員工，可以幫助客戶在ATMA機(jī)上快速取錢，企圖騙取客戶資金。
六、演練操作程序：
此案情發(fā)生后，面對(duì)突如其來的詐騙人員，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員根據(jù)應(yīng)急預(yù)案展開應(yīng)急處理，營(yíng)業(yè)室主任沉著冷靜的.對(duì)詐騙人員說：“你好，我們這里人不多，馬上就可以取錢了”并悄悄對(duì)其他人員說：“趕緊跟報(bào)警�！保�1號(hào)柜員(xx)立即打110電話報(bào)警，2號(hào)柜員（xx）向保衛(wèi)部門電話報(bào)告，同時(shí)按下IP向分行監(jiān)控中心報(bào)警。
1、營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)主任、保安迅速走向前穩(wěn)住詐騙人員。保安與其他柜員一邊穩(wěn)住詐騙人員情緒，一邊疏散客戶，保安和主任立即上前將詐騙人員制服。
2、110指揮中心街道報(bào)警后立即出警趕到網(wǎng)點(diǎn)，將詐騙人員帶走。
3、營(yíng)業(yè)室主任向隨機(jī)趕來行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門匯報(bào)了事情經(jīng)過。
4、恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)辦公秩序。
5、演練結(jié)束（點(diǎn)評(píng)）。
七、演練準(zhǔn)備工作：
1.安排一人當(dāng)詐騙人員
2.準(zhǔn)備道具
3.與派出所、視頻監(jiān)控中心事先聯(lián)系
4.演練必須在監(jiān)控下進(jìn)行。
5.準(zhǔn)備演練前應(yīng)由支行報(bào)市分行安全保衛(wèi)部備案。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 5
為進(jìn)一步做好防范電話短信詐騙客戶工作，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)客戶資金不受損失，根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)文件有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本預(yù)案。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為切實(shí)加強(qiáng)防范電信詐騙工作，我行成立防范電信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，辦公室設(shè)立在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，負(fù)責(zé)電信詐騙的防范和處置并指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量﹐有效防控電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
二、工作職責(zé)和要求
對(duì)于電信詐騙的防范和處理，要履行下列職責(zé)：
�。ㄒ唬┦掷锟蛻舯浑娦旁p騙的處置工作，對(duì)客戶反應(yīng)的各項(xiàng)問題應(yīng)詳細(xì)記錄并呈報(bào)給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。
（二）承辦上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)和總行領(lǐng)導(dǎo)交辦的客戶被電信詐騙事宜。
�。ㄈ┴�(fù)責(zé)監(jiān)督轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員對(duì)客戶在匯劃款時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
三、主要工作措施
（一）加強(qiáng)臨柜人員和客戶之間的交流。在客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，臨柜人員要咨詢客戶是否是按電話短信內(nèi)容進(jìn)行的'匯款，如果是要提示客戶往電話短信內(nèi)容匯款的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)有效的保護(hù)客戶資金不受損失。
�。ǘ┘訌�(qiáng)防范電信虛假信息詐騙的宣傳。印制提示客戶注意防范虛假信息詐騙的宣傳資料，并張貼在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯處，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。
四、應(yīng)急響應(yīng)及啟動(dòng)
�。ㄒ唬┤绨l(fā)生電信詐騙事件，應(yīng)及時(shí)上報(bào)我行防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)上報(bào)總行，由總行根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風(fēng)險(xiǎn)，在第一時(shí)間內(nèi)，分析、審議詐騙事件，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)采取積極補(bǔ)救措施，如是他行賬戶應(yīng)立即聯(lián)系追索款項(xiàng)，如是本社賬戶應(yīng)立即凍結(jié)。并及時(shí)上報(bào)總行。
（二）街道事件報(bào)告后，啟動(dòng)本單位風(fēng)險(xiǎn)防范處理機(jī)制，在第一時(shí)間，分析、審議詐騙事件，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)采取積極補(bǔ)救措施，如是他行賬戶應(yīng)立刻聯(lián)系追索款項(xiàng)，如是本社賬戶應(yīng)立即凍結(jié)，并及時(shí)逐級(jí)上報(bào)。
五、突發(fā)事件發(fā)生后的恢復(fù)
突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)積極組織實(shí)施系統(tǒng)恢復(fù)工作。
（1）組織實(shí)施應(yīng)急預(yù)案，完成數(shù)據(jù)恢復(fù)和核對(duì)工作，保證數(shù)據(jù)的完整性和業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性。
（2）應(yīng)急處理結(jié)束，按照決策原則發(fā)布應(yīng)急預(yù)案的結(jié)束命令，恢復(fù)業(yè)務(wù)正常處理。
�。�3）組織分析突發(fā)事件發(fā)生的原因，總結(jié)應(yīng)急處置工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，對(duì)日常工作要求及應(yīng)急預(yù)案處理步驟進(jìn)行相應(yīng)補(bǔ)充完善。
�。�4）發(fā)生重大事件和較大事件后，事發(fā)單位在事件處置完畢后，2個(gè)工作日內(nèi)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交事件總結(jié)報(bào)告。發(fā)生一般事件后，事發(fā)單位應(yīng)在事件處置完畢后3個(gè)工作日內(nèi)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交事件總結(jié)報(bào)告。
六、應(yīng)急保障在危機(jī)發(fā)生時(shí)，解決危機(jī)過程中的有關(guān)問題，將損失減少到最小程度，有必要制定應(yīng)急保障措施。
�。�1）人員保障。應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其下設(shè)辦公室成員應(yīng)由業(yè)務(wù)專家和技術(shù)專家組成，并明確人員名單和聯(lián)系方式。
�。�2）物資保障。應(yīng)保障系統(tǒng)正常運(yùn)行的物資需求，滿足系統(tǒng)預(yù)警、預(yù)測(cè)、預(yù)防和應(yīng)急處置相關(guān)技術(shù)研究、儲(chǔ)備的費(fèi)用需求。
應(yīng)急處置預(yù)案由農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)解釋并組織實(shí)施。
本應(yīng)急處置預(yù)案未盡事宜，以省農(nóng)村信用社突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案為準(zhǔn)。
本應(yīng)急處置預(yù)案自印發(fā)之日起執(zhí)行。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 6
一、活動(dòng)目的
通過開展針對(duì)性強(qiáng)、有特色的“普及金融知識(shí)防范金融詐騙活動(dòng)”主題宣傳，讓居民和村民不會(huì)因?yàn)槿狈鹑谥R(shí)而上當(dāng)受騙，增強(qiáng)防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，營(yíng)造良好的金融環(huán)境。
二、活動(dòng)主體
人民銀行永嘉縣支行牽頭開展，全縣各金融機(jī)構(gòu)共同參與。
三、宣傳內(nèi)容
�。ㄒ唬┐婵罴袄拾踩�
宣傳存貸款利率、理財(cái)產(chǎn)品收益率、國(guó)債利率和民間借貸利率等基本知識(shí)；宣傳公眾參與社會(huì)金融活動(dòng)的注意事項(xiàng)；宣傳民間借貸利率司法保護(hù)的基本知識(shí)；宣傳存款保險(xiǎn)制度的`基本知識(shí)。
（二）信用保護(hù)
宣傳信用報(bào)告基本知識(shí)及信用記錄的重要性，形成不良信用記錄的多種原因及后果，宣傳維護(hù)良好信用記錄的途徑。同時(shí)，承擔(dān)“征信知識(shí)進(jìn)校園”、“征信知識(shí)進(jìn)景區(qū)”任務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)要繼續(xù)在有關(guān)學(xué)校、景區(qū)開展征信宣傳；承擔(dān)“征信知識(shí)進(jìn)文化禮堂”任務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)要盡快對(duì)接有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村，及時(shí)制作宣傳長(zhǎng)廊，開展特色宣傳。
�。ㄈ┿y行卡安全
宣傳實(shí)名制開立銀行卡的政策要求和具體操作規(guī)定；宣傳非實(shí)名開立銀行卡、出租出借銀行卡的主要危害；宣傳安全用卡、保護(hù)個(gè)人銀行卡信息、身份信息等相關(guān)知識(shí)。
�。ㄋ模┘賻疟鎰e和詐騙
宣傳普及辨別假幣知識(shí)，宣傳假幣詐騙常見方式及防范手段。
四、宣傳方式
（一）媒體宣傳
發(fā)揮傳統(tǒng)媒體和新媒體兩個(gè)平臺(tái)作用，增強(qiáng)宣傳立體效果。選擇傳統(tǒng)紙媒（今日永嘉）和廣播開展系列專題宣傳，主要通過版面系列專題報(bào)道、公益標(biāo)語播放、案例講解和有獎(jiǎng)知識(shí)問答等多種方式提升宣傳實(shí)效。在紙媒和廣播宣傳期間，加強(qiáng)與電視媒體合作，以播出公益廣告和電視屏幕滾動(dòng)字幕播放相關(guān)宣傳標(biāo)語的形式進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳范圍。充分利用地方政府網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、地方媒體新聞APP、各商業(yè)銀行官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行客戶端、微信公眾號(hào)等渠道，采用微視頻、知識(shí)問答、專題推送等多種方式開展多方位宣傳。
�。ǘ⿲�(shí)地宣傳
組織開展金融反詐騙知識(shí)“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村”活動(dòng)，盡可能擴(kuò)大宣傳輻射面�！斑M(jìn)社區(qū)”主要是充分發(fā)揮縣域所有商業(yè)銀行的網(wǎng)點(diǎn)布局優(yōu)勢(shì)，由商業(yè)銀行就近選擇社區(qū)便民服務(wù)中心和文化禮堂等場(chǎng)所，向社區(qū)中老年人宣傳普及金融詐騙防范知識(shí)。商業(yè)銀行要盡可能地結(jié)合社區(qū)服務(wù)特色，充分利用社區(qū)現(xiàn)有資源，開展有特色、持續(xù)性的宣傳，切實(shí)提高社區(qū)居民的金融詐騙防范意識(shí)；“進(jìn)農(nóng)村”主要是依托各金融機(jī)構(gòu)農(nóng)村金融網(wǎng)點(diǎn)和助農(nóng)服務(wù)點(diǎn)，通過發(fā)放宣傳資料和服務(wù)人員講解的.方式，重點(diǎn)向鄉(xiāng)鎮(zhèn)居民宣傳普及金融詐騙防范知識(shí)。以及各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)特點(diǎn)和農(nóng)民的生活習(xí)性，在會(huì)市（集市）等重點(diǎn)時(shí)期，利用墻體廣告、村委會(huì)公告欄、文藝活動(dòng)送下鄉(xiāng)、聯(lián)合電影放映隊(duì)等農(nóng)民喜聞樂見的形式，實(shí)現(xiàn)金融反詐騙知識(shí)進(jìn)農(nóng)村、入人心。
�。ㄈ┚W(wǎng)點(diǎn)宣傳
充分利用縣域銀、證、保等金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多、布局廣、延伸到基層且可持續(xù)以及接近社會(huì)公眾等特點(diǎn)，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)宣傳的主渠道作用，面向辦理業(yè)務(wù)的金融消費(fèi)者和附近群眾宣傳普及金融詐騙防范知識(shí)。主要通過金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏播放宣傳標(biāo)語，營(yíng)業(yè)大廳現(xiàn)場(chǎng)擺放宣傳易拉寶、宣傳折頁及宣傳手冊(cè)等；充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)工作人員和大堂經(jīng)理的作用，為客戶做好一對(duì)一的安全提示和實(shí)際案例講解；有條件的金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)還可通過營(yíng)業(yè)大廳的電視屏幕滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語及微視頻等，進(jìn)一步營(yíng)造宣傳氛圍。
五、活動(dòng)時(shí)間
�。ㄒ唬┗I備階段
制訂“普及金融知識(shí)防范金融詐騙活動(dòng)方案”。
�。ǘ⿲�(shí)施階段
根據(jù)活動(dòng)方案，組織開展形式多樣、主題鮮明、內(nèi)容豐富的防范金融詐騙宣傳活動(dòng)。
（三）總結(jié)階段
各金融機(jī)構(gòu)于10月9日前向人民銀行永嘉縣支行報(bào)送宣傳活動(dòng)工作總結(jié)，人民銀行永嘉縣支行于10月15日前形成宣傳活動(dòng)工作總結(jié)報(bào)告。
六、職責(zé)分工
�。ㄒ唬┤嗣胥y行永嘉縣支行負(fù)責(zé)制訂轄內(nèi)宣傳活動(dòng)方案，組織金融機(jī)構(gòu)開展主題宣傳活動(dòng)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展特色和專題宣傳活動(dòng)等。
�。ǘ└鹘鹑跈C(jī)構(gòu)根據(jù)本方案，并結(jié)合實(shí)際，制訂本系統(tǒng)宣傳活動(dòng)方案。組織開展面向金融消費(fèi)者和社會(huì)公眾的特色宣傳活動(dòng)，以及參與人民銀行永嘉縣支行統(tǒng)一組織的宣傳活動(dòng)。各證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要以理財(cái)產(chǎn)品為重點(diǎn)開展系列宣傳活動(dòng)。
七、活動(dòng)要求
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。人民銀行永嘉縣支行成立由分管金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)、職能部門負(fù)責(zé)人為成員的宣傳工作小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)宣傳活動(dòng)。金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)部門（辦公室）承擔(dān)具體的牽頭協(xié)調(diào)工作，各相關(guān)職能部門做好專業(yè)條線的宣傳內(nèi)容的審核把關(guān)、宣傳指導(dǎo)和檢查工作，并派出骨干力量參加統(tǒng)一組織的宣傳活動(dòng)。各金融機(jī)構(gòu)成立由分管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)、相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人為成員的宣傳工作小組，落實(shí)工作責(zé)任和任務(wù)分工。
�。ǘ┲黝}鮮明，效果突出。各金融機(jī)構(gòu)要緊扣宣傳主題，有針對(duì)性地制訂活動(dòng)方案，突出社區(qū)特色，合理選擇宣傳方式，并注意宣傳的持續(xù)性，盡可能地?cái)U(kuò)大宣傳覆蓋面和影響力，切實(shí)提高宣傳成效。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)監(jiān)督，狠抓落實(shí)。在活動(dòng)過程中，人民銀行永嘉縣工作小組結(jié)合日常巡查和不定期抽查等形式對(duì)各金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和社區(qū)的活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展宣傳活動(dòng)情況將被納入綜合評(píng)價(jià)。
（四）認(rèn)真總結(jié)，及時(shí)匯報(bào)。在活動(dòng)過程中，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷總結(jié)宣傳資料使用、宣傳報(bào)道及現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)等具體活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)真記錄、收集、整理和上報(bào)宣傳活動(dòng)中的有關(guān)文字、照片和影像等資料，認(rèn)真分析活動(dòng)成效，邊宣傳、邊總結(jié)，邊上報(bào)。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 7
一、背景
近年來，電信詐騙案件頻發(fā)，給廣大客戶帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和心理壓力。作為金融機(jī)構(gòu)，銀行有責(zé)任和義務(wù)加強(qiáng)防電信詐騙工作，保護(hù)客戶資金安全。本方案旨在通過一系列措施，提高銀行防電信詐騙能力，降低客戶被騙風(fēng)險(xiǎn)。
二、目標(biāo)
1.提高員工防電信詐騙意識(shí)，增強(qiáng)識(shí)別能力。
2.完善銀行內(nèi)部防電信詐騙機(jī)制，確�？蛻糍Y金安全。
3.加強(qiáng)客戶教育，提高客戶防詐騙意識(shí)。
三、實(shí)施方案
1.加強(qiáng)員工培訓(xùn)
�。�1）定期組織員工進(jìn)行防電信詐騙知識(shí)培訓(xùn)，提高員工識(shí)別詐騙手段的.能力。
�。�2）邀請(qǐng)公安部門或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專題講座，分享最新詐騙案例和防騙經(jīng)驗(yàn)。
（3）鼓勵(lì)員工積極參與防詐騙宣傳活動(dòng)，提高全行防詐騙氛圍。
2.完善內(nèi)部機(jī)制
（1）建立客戶信息保護(hù)制度，嚴(yán)格管理客戶信息，防止泄露。
�。�2）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為并提醒客戶。
（3）完善內(nèi)部審批流程，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)，降低被騙風(fēng)險(xiǎn)。
3.加強(qiáng)客戶教育
（1）在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站等渠道發(fā)布防電信詐騙宣傳資料，提高客戶防騙意識(shí)。
�。�2）通過短信、電話等方式向客戶發(fā)送防詐騙提示信息，提醒客戶注意防范。
�。�3）定期舉辦客戶防詐騙知識(shí)講座或線上活動(dòng)，提高客戶識(shí)別詐騙手段的能力。
四、保障措施
1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工，確保方案落地實(shí)施。
2.加大投入力度，保障防電信詐騙工作的順利開展。
3.建立健全考核機(jī)制，對(duì)防電信詐騙工作成果進(jìn)行定期評(píng)估和總結(jié)。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 8
一、引言
電信詐騙已成為當(dāng)前社會(huì)面臨的一大難題，銀行作為金融服務(wù)的提供者，有責(zé)任和義務(wù)加強(qiáng)防電信詐騙工作，保障客戶資金安全。本方案旨在通過技術(shù)創(chuàng)新、流程優(yōu)化和客戶服務(wù)等多方面的.措施，全面提升銀行防電信詐騙能力。
二、目標(biāo)
1.利用技術(shù)手段提高詐騙識(shí)別率，降低客戶被騙風(fēng)險(xiǎn)。
2.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少詐騙機(jī)會(huì)。
3.提升客戶服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶防詐騙意識(shí)。
三、實(shí)施方案
1.技術(shù)創(chuàng)新
�。�1）利用人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，對(duì)銀行交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)分析和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為并預(yù)警。
�。�2）開發(fā)防詐騙智能語音系統(tǒng)，自動(dòng)識(shí)別并攔截詐騙電話，保護(hù)客戶資金安全。
�。�3）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，防止黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露。
2.流程優(yōu)化
�。�1）完善客戶身份驗(yàn)證流程，確保客戶身份真實(shí)可靠。
�。�2）加強(qiáng)賬戶管理，對(duì)異常賬戶進(jìn)行及時(shí)凍結(jié)和調(diào)查。
（3）優(yōu)化轉(zhuǎn)賬匯款流程，增加風(fēng)險(xiǎn)提示和確認(rèn)環(huán)節(jié)，防止客戶誤操作或被騙。
3.客戶服務(wù)
�。�1）加強(qiáng)客戶服務(wù)熱線建設(shè)，提高服務(wù)質(zhì)量和響應(yīng)速度，為客戶提供及時(shí)有效的幫助。
�。�2）通過短信、電話等方式定期向客戶發(fā)送防詐騙提示信息，提醒客戶注意防范。
�。�3）開展線上線下相結(jié)合的客戶教育活動(dòng)，提高客戶防詐騙意識(shí)和能力。
四、保障措施
1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工，確保方案落地實(shí)施。
2.加大投入力度，保障技術(shù)創(chuàng)新和流程優(yōu)化的資金需求。
3.建立健全考核機(jī)制，對(duì)防電信詐騙工作成果進(jìn)行定期評(píng)估和總結(jié)。
4.加強(qiáng)與公安部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等合作，共同打擊電信詐騙犯罪行為。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 9
一、工作目標(biāo)
1.堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)勢(shì)頭，實(shí)現(xiàn)滯留緬北涉詐高危人員數(shù)明顯下降、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件數(shù)明顯下降、人民群眾財(cái)產(chǎn)損失數(shù)明顯下降目標(biāo)。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
1.成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各崗位職責(zé)，確保工作順利開展。
三、主要任務(wù)和措施
1.加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理：
嚴(yán)格審核開戶單位資料，確保資料真實(shí)性。
限制個(gè)人在銀行的.賬戶數(shù)量，降低冒名開卡風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理：
提供多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，并設(shè)置24小時(shí)撤銷轉(zhuǎn)賬功能。
在自助柜員機(jī)上設(shè)置防詐騙提醒。
3.強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)：
建立和完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，對(duì)頻繁開銷戶、長(zhǎng)期未使用突然頻繁或大額交易等情況的賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
暫�？梢少~戶的非柜面業(yè)務(wù)，防止不法分子轉(zhuǎn)移贓款。
4.加強(qiáng)宣傳教育：
通過多種渠道宣傳反電信詐騙知識(shí)，提高客戶防范意識(shí)。
四、技術(shù)支持
利用現(xiàn)代科技手段，如大數(shù)據(jù)分析、人工智能等，提升防詐騙能力。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 10
一、宣傳與教育
1.全面宣傳：
利用銀行官網(wǎng)、APP、社交媒體等渠道，全面揭露電信詐騙手段，普及防范知識(shí)。
與當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)、學(xué)校、企事業(yè)單位等合作，開展反電信詐騙宣傳活動(dòng)。
2.精準(zhǔn)宣傳：
針對(duì)老年人、學(xué)生等易受騙群體，開展定制化宣傳教育活動(dòng)。
二、制度建設(shè)
1.完善內(nèi)部制度：
建立健全反電信詐騙工作制度，明確各部門職責(zé)。
定期對(duì)員工進(jìn)行反電信詐騙培訓(xùn)，提高員工防范意識(shí)。
2.加強(qiáng)客戶信息管理：
嚴(yán)格保護(hù)客戶信息，防止信息泄露。
加強(qiáng)對(duì)客戶信息的審核和驗(yàn)證，確�？蛻羯矸菡鎸�(shí)。
三、技術(shù)手段
1.利用科技手段：
采用先進(jìn)的科技手段，如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等，對(duì)可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。
升級(jí)銀行系統(tǒng)，提高系統(tǒng)安全性，防止黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露。
2.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控：
建立風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和監(jiān)測(cè)。
與公安機(jī)關(guān)、電信部門等建立合作機(jī)制，共同打擊電信詐騙犯罪。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 11
一、工作目標(biāo)
1.強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理。
2.堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)勢(shì)頭，確保人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
二、主要任務(wù)和措施
1.加強(qiáng)開戶管理：
嚴(yán)格審核開戶單位資料，確保資料真實(shí)性。
實(shí)地查證，確保開戶單位戶名與營(yíng)業(yè)執(zhí)照戶名一致。
2.加強(qiáng)身份證校驗(yàn)制度：
執(zhí)行示證辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和購(gòu)買結(jié)算憑證。
未辦好開戶手續(xù)，不提前通融出售憑證。
3.印鑒管理：
辦理現(xiàn)金、匯票、匯款等業(yè)務(wù)時(shí)，仔細(xì)核對(duì)印鑒。
使用電腦驗(yàn)印外，還應(yīng)進(jìn)行目測(cè)或折角核對(duì)。
4.結(jié)算憑證管理：
結(jié)算憑證不得在柜面任意拿取。
營(yíng)業(yè)室經(jīng)理每周檢查重要憑證。
5.嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證三分管：
明確各崗位職責(zé)，人離加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管。
6.嚴(yán)格執(zhí)行查詢查復(fù)制度：
對(duì)辦理貼現(xiàn)的票據(jù)，除審核真?zhèn)瓮�，還須發(fā)查詢書核實(shí)。
7.可疑交易監(jiān)測(cè)：
建立和完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型。
對(duì)頻繁開銷戶、長(zhǎng)期未使用突然大額交易等賬戶，暫停非柜面業(yè)務(wù)并核實(shí)。
8.客戶信息保護(hù)：
加強(qiáng)群眾信息的保護(hù)，避免泄露。
三、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立專門的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)防電信詐騙工作的.全面領(lǐng)導(dǎo)。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常事務(wù)的調(diào)度和協(xié)調(diào)。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 12
一、工作目標(biāo)
1.提高人民群眾防范應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力。
2.減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，保障群眾財(cái)產(chǎn)安全。
二、主要任務(wù)和措施
1.宣傳教育：
針對(duì)不同受騙群眾和詐騙手段，開展全覆蓋、無死角的宣傳教育。
揭露犯罪手段，普及防范知識(shí)。
2.利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)：
利用微信群等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，大力宣傳反電信詐騙工作。
營(yíng)造全民反詐的濃厚氛圍。
3.行業(yè)合作：
各行業(yè)領(lǐng)域根據(jù)自身特點(diǎn)，出臺(tái)反電詐宣傳工作方案。
形成反詐長(zhǎng)效工作機(jī)制和宣傳載體。
4.外部合作：
加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、法院等部門的'合作，形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的合力。
三、組織領(lǐng)導(dǎo)
同樣成立專門的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)宣傳教育工作的組織和實(shí)施。
加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的溝通和協(xié)調(diào)，確保宣傳教育工作取得實(shí)效。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 13
一、方案背景
隨著科技的快速發(fā)展，電信詐騙手段日益翻新，給銀行客戶資金安全帶來嚴(yán)重威脅。為了有效防范電信詐騙，保護(hù)客戶資金安全，本行特制定以下防電信詐騙實(shí)施方案。
二、實(shí)施目標(biāo)
1. 提高客戶對(duì)電信詐騙的防范意識(shí)，降低電信詐騙案件發(fā)生率。
2. 完善銀行內(nèi)部防詐騙機(jī)制，確�？蛻糍Y金安全。
三、實(shí)施措施
1. 宣傳教育：
制作并發(fā)布防電信詐騙宣傳資料，包括海報(bào)、手冊(cè)、視頻等。
在銀行網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站、社交媒體等渠道進(jìn)行廣泛宣傳。
舉辦防電信詐騙知識(shí)講座，邀請(qǐng)專業(yè)人士為客戶講解詐騙手段及防范方法。
2. 風(fēng)險(xiǎn)提示：
在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)可能涉及電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示。
對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行額外審查，確�？蛻糍Y金安全。
3. 技術(shù)防范：
升級(jí)銀行系統(tǒng)，提高安全性能，防止客戶信息泄露。
建立電信詐騙識(shí)別系統(tǒng)，對(duì)可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)攔截和提示。
引入人工智能技術(shù)，提高詐騙識(shí)別準(zhǔn)確率。
4. 客戶服務(wù)：
設(shè)立防電信詐騙咨詢熱線，為客戶提供實(shí)時(shí)咨詢和解答。
對(duì)客戶舉報(bào)的'電信詐騙案件進(jìn)行快速響應(yīng)和處理。
5. 合作聯(lián)動(dòng)：
與公安機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營(yíng)商等建立合作機(jī)制，共同打擊電信詐騙。
及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告詐騙案件，協(xié)助破案。
四、實(shí)施效果評(píng)估
1. 定期對(duì)防電信詐騙工作進(jìn)行評(píng)估，分析存在的問題和不足。
2. 根據(jù)評(píng)估結(jié)果，及時(shí)調(diào)整和完善防詐騙措施。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 14
一、方案概述
為了有效防范電信詐騙，保護(hù)客戶資金安全，本行制定以下防電信詐騙實(shí)施方案，旨在提高客戶防范意識(shí)，完善銀行內(nèi)部防詐騙機(jī)制。
二、實(shí)施目標(biāo)
1. 建立健全的防電信詐騙體系，提高銀行防詐騙能力。
2. 降低電信詐騙案件發(fā)生率，保障客戶資金安全。
三、實(shí)施措施
1. 客戶教育：
在銀行網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站等渠道定期發(fā)布防電信詐騙信息，提高客戶防范意識(shí)。
針對(duì)不同客戶群體，開展定制化防詐騙培訓(xùn)，提高客戶識(shí)別詐騙手段的能力。
2. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與攔截：
建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型，對(duì)可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)攔截和提示。
對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
3. 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化：
簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，降低客戶操作難度，減少被騙風(fēng)險(xiǎn)。
引入智能客服系統(tǒng)，提高客戶服務(wù)效率，降低詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
4. 數(shù)據(jù)分析與監(jiān)測(cè)：
建立電信詐騙數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，對(duì)詐騙案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。
實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)詐騙趨勢(shì)，及時(shí)調(diào)整防詐騙策略。
5. 內(nèi)部控制與培訓(xùn)：
加強(qiáng)銀行內(nèi)部員工防詐騙培訓(xùn)，提高員工識(shí)別和防范詐騙的能力。
建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，確保銀行內(nèi)部防詐騙工作的`有效執(zhí)行。
四、實(shí)施效果評(píng)估
1. 定期對(duì)防電信詐騙工作進(jìn)行評(píng)估，分析存在的問題和不足。
2. 對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行反饋和整改，不斷優(yōu)化和完善防詐騙措施。
3. 對(duì)客戶反饋進(jìn)行收集和分析，了解客戶對(duì)防詐騙工作的滿意度和建議。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 15
一、工作目標(biāo)
1. 強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理，從嚴(yán)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
2. 實(shí)現(xiàn)滯留緬北涉詐高危人員數(shù)明顯下降、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件數(shù)明顯下降、人民群眾財(cái)產(chǎn)損失數(shù)明顯下降的目標(biāo)。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
1. 成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)及成員名單。
2. 設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)日常調(diào)度與管理工作。
三、主要任務(wù)和措施
1. 持續(xù)深化兩卡犯罪打擊治理工作：
突出打擊兩卡犯罪，公安機(jī)關(guān)組織開展以打擊兩卡犯罪為重點(diǎn)的'專項(xiàng)行動(dòng)。
對(duì)電詐案件實(shí)行快偵、快訴、快判，形成強(qiáng)有力的震懾。
2. 嚴(yán)格賬戶實(shí)名制管理：
同一人在銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶，新開戶需開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。
限制借記卡張數(shù)，降低冒名開卡導(dǎo)致的洗錢、詐騙等非法活動(dòng)發(fā)生的可能性。
3. 加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理：
提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式供存款人選擇。
自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬設(shè)置24小時(shí)撤銷功能，并提供防詐騙提醒。
4. 強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)：
建立和完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，對(duì)頻繁開銷戶、長(zhǎng)期未使用突然頻繁或大額交易等情況的賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
核實(shí)交易情況，對(duì)可疑賬戶采取暫停非柜面業(yè)務(wù)等措施。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 16
一、工作方針
1. 堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，提高人民群眾防范應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力。
二、宣傳與教育
1. 全覆蓋、無死角宣傳：
利用各種宣傳渠道，如網(wǎng)格微信群、行業(yè)部門宣傳等，全面揭露犯罪手段，普及防范知識(shí)。
2. 行業(yè)領(lǐng)域基礎(chǔ)宣傳：
各單位根據(jù)自身行業(yè)領(lǐng)域特點(diǎn)，出臺(tái)反電詐宣傳工作方案，形成長(zhǎng)效工作機(jī)制和宣傳載體。
三、防范措施
1. 加強(qiáng)身份證校驗(yàn)制度：
執(zhí)行示證辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和購(gòu)買結(jié)算憑證，確�？蛻羯矸菡鎸�(shí)。
2. 認(rèn)真核對(duì)印鑒：
在辦理現(xiàn)金、匯票、匯款等業(yè)務(wù)時(shí)，除電腦驗(yàn)印外，還應(yīng)仔細(xì)目測(cè)或折角核對(duì)。
3. 加強(qiáng)結(jié)算憑證管理：
結(jié)算憑證不得在柜面任意拿取，定期進(jìn)行檢查，防止丟失或被盜用。
4. 嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證三分管：
明確各崗位職責(zé)，各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管。
5. 提高群眾防范意識(shí)：
提醒客戶不向陌生人透露銀行卡密碼、身份證件號(hào)碼等關(guān)鍵個(gè)人信息。
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