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銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告全文
在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報(bào)告有著舉足輕重的地位，報(bào)告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。在寫之前，可以先參考范文，下面是小編精心整理的銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告全文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
按照中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人，各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、資金柜面業(yè)務(wù)方面
通過翻閱20xx年試營業(yè)以來全部業(yè)務(wù)憑證及各類登記簿，尤其對(duì)重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確�，F(xiàn)金、重空、印章的賬實(shí)相符；能夠嚴(yán)格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員制管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行規(guī)范操作，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)；制定了明確的崗位職責(zé)，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對(duì)超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行預(yù)約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，對(duì)異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監(jiān)控。
通過對(duì)資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項(xiàng)工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。
二、信貸業(yè)務(wù)方面
通過檢查客戶評(píng)級(jí)授信情況，包括授信準(zhǔn)入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴(yán)格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請(qǐng)書中支付對(duì)象名稱、賬號(hào)與提供的用途證明和實(shí)際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù)，貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制有效。
三、下一步工作開展計(jì)劃
下一步我行將嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[20xx]6號(hào)）的要求，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、管理和操作等責(zé)任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運(yùn)行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
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